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DeFAI: ¿Puede la fusión de la IA y las Finanzas descentralizadas dar lugar a una nueva ola de agentes de IA?
Una, resumen de DeFAI
1.1 Introducción a DeFAI
DeFAI es la combinación de AI y Finanzas descentralizadas. A pesar de que los conceptos relacionados con AI han pasado por múltiples ciclos de especulación, desde la potencia de cálculo hasta los memes, desde la arquitectura técnica hasta la infraestructura, DeFAI se está convirtiendo en una nueva tendencia de ruptura. Actualmente, DeFAI se divide principalmente en tres categorías: abstracción de AI, agentes DeFi autónomos y análisis y predicción del mercado.
1.2 Mecanismo de funcionamiento de DeFAI
El núcleo del sistema DeFAI es el modelo de lenguaje grande (LLM), cuyo funcionamiento implica múltiples niveles, incluyendo la recolección de datos, la inferencia del modelo, la toma de decisiones, la gestión y operación, la interoperabilidad y la gestión de billeteras.
1. Recolección de datos: el Agente de IA obtiene datos a través de múltiples canales, incluidos datos en cadena, datos fuera de la cadena y datos descentralizados.

El padre de la pizza de Bitcoin, Laszlo, compró pizza en 2010 por 10,000 monedas de Bitcoin, una transacción que marcó el primer intercambio físico de Bitcoin. A pesar del aumento posterior en el valor de Bitcoin, Laszlo afirma que no se arrepiente de esta transacción, considerándola un experimento interesante. Tanto él como Jeremy, quien participó en la transacción, no tenían expectativas sobre el futuro de Bitcoin, pero siempre mantuvieron una actitud positiva. Este evento convirtió el 22 de mayo de cada año en un día conmemorativo para la comunidad de Bitcoin.

El panorama regulatorio global de la encriptación: coexistencia de convergencia y diferenciación
En los últimos años, con el rápido desarrollo del mercado de encriptación, la demanda de regulación de los activos encriptados en diferentes países se ha vuelto cada vez más urgente. Diferentes países y regiones, basándose en sus propias consideraciones económicas, sistemas financieros y estrategias, han implementado políticas regulatorias variadas y características. Desde el continuo enfrentamiento entre las agencias reguladoras de EE. UU. y las empresas de encriptación, hasta la ley MiCA que se ha desplegado en su totalidad en la Unión Europea, y la compensación entre innovación y riesgo en las economías emergentes, el panorama global de la regulación de encriptación presenta una complejidad y diversidad sin precedentes.
Asia
Gran China
Hong Kong, China
Hong Kong considera los activos encriptados como "activos virtuales", y no como moneda, regulados por la Comisión de Valores y Futuros (SFC). Se implementa un sistema de licencias para las monedas estables, restringiendo la emisión de monedas estables en dólares de Hong Kong. Los NFT se consideran activos virtuales, y los tokens de gobernanza se regulan según las reglas de "planes de inversión colectiva".
2023 se revisó el Reglamento de Lucha contra el Lavado de Dinero, que exige encriptación

Preocupaciones detrás de la ola de tokenización de acciones en EE. UU.: controversias del equipo detrás de xStocks y desafíos operativos
Recientemente, el concepto de tokenización de acciones en el mercado de valores de EE. UU. ha generado un gran debate en el ámbito de las criptomonedas. Varios intercambios y ecosistemas reconocidos han anunciado su apoyo a la tokenización de acciones de empresas como Apple, Tesla y Nvidia. Sin embargo, en medio de esta ola, una noticia ha llamado la atención del mercado.
Según informes, los tres cofundadores de la empresa israelí Backed Finance, detrás de la plataforma de tokenización de acciones xStocks, trabajaron en DAOstack, que ha declarado la quiebra. Estos tres fundadores ocuparon anteriormente los cargos de cofundador, director de operaciones y responsable de cumplimiento legal de DAOstack.
DAOstack recaudó aproximadamente 30 millones de dólares a través de múltiples rondas de financiamiento entre 2017 y 2018, pero cerró a finales de 2022 debido a la falta de fondos. Hay opiniones que sostienen que DAOstack

Friend Tech logró un rápido crecimiento en un mercado de activos cripto deprimido, atrayendo a usuarios de calidad y obteniendo inversiones importantes. Sin embargo, la plataforma aún enfrenta riesgos como la obtención de beneficios de Bots, fluctuaciones en los precios y contradicciones en el modelo de ganancias, por lo que su desarrollo futuro debe ser observado con cautela.

Una empresa que cotiza en EE. UU. anunció su entrada en el campo de los Servicios financieros y la tecnología financiera, lanzando la marca Truth.Fi, con las acciones subiendo un 15%. La compañía planea invertir 250 millones de dólares en una variedad de herramientas financieras, pero también ha suscitado preocupaciones entre los expertos sobre posibles conflictos de interés y riesgos de mercado. El CEO tiene una actitud optimista sobre el futuro de la marca y planea lanzar productos relacionados en 2025, sujeto a aprobación regulatoria.

Puffer utiliza la tecnología de Restaking para construir soluciones de Rollup Basado más eficientes, ofreciendo un ordenante descentralizado e interacción entre cadenas, adoptando un mecanismo de preconfirmación para mejorar la eficiencia de las transacciones, con el objetivo de resolver el problema de la fragmentación de la liquidez. Esta solución tiene ventajas propias en comparación con los Rollups convencionales, adaptándose a diferentes escenarios de aplicación.

Aptos, con sus características de alto rendimiento y baja latencia, está impulsando la revolución de los pagos on-chain a nivel global. El auge de las monedas estables ha llevado a un aumento explosivo en las transacciones on-chain, y Aptos apoya pagos transfronterizos rápidos y de bajo costo, fomentando la innovación financiera y convirtiéndose en una nueva plataforma para desarrolladores y empresas, mostrando un amplio potencial de aplicación.

Análisis del desarrollo del ecosistema EOS
EOS es un sistema operativo descentralizado basado en tecnología blockchain, diseñado para apoyar aplicaciones comerciales a gran escala. Desde su lanzamiento oficial en junio de 2018, el ecosistema EOS ha evolucionado hasta convertirse en una red grande y diversa, que abarca múltiples aspectos como tecnología, proyectos, comunidades e inversiones. Este artículo analizará en profundidad el desarrollo del ecosistema EOS desde diversas perspectivas.
Progreso tecnológico
La Fundación de la Red EOS ( ENF ) es una organización sin ánimo de lucro fundada conjuntamente por los productores de bloques de EOS, dedicada a promover el desarrollo independiente e innovador de la red EOS. Las principales responsabilidades de la ENF incluyen desplegar recursos para el ecosistema, proporcionar apoyo técnico, promoción de mercado, asesoría legal y construcción de comunidades. La creación de la ENF marca un hito en la realización de un mayor grado de descentralización y autogobierno de la red EOS.
Desde su creación, ENF ha invertido más de 7 millones de dólares en el ecosistema EOS.

Recientemente, el Token Meme DOGS basado en el ecosistema TON ha surgido rápidamente, atrayendo a más de 1 millón de usuarios. El proyecto utiliza un Airdrop de bajo umbral y un mecanismo de invitación, combinando la plataforma Telegram, con el objetivo de crear un proyecto divertido impulsado por la comunidad. Actualmente, el valor real de los puntos aún no se ha determinado, y en el futuro podría ser necesario crear una Billetera TON para recibir DOGS.

La política arancelaria de Trump ha provocado discusiones sobre el mercado de criptomonedas, lo que podría hacer que Bitcoin se convierta en un activo refugio. El mercado de criptomonedas es volátil, y los análisis indican que las políticas y la situación económica afectan la tendencia futura. La IA y las monedas Meme enfrentan desafíos, mientras que proyectos innovadores como RobotFi y Pendle muestran oportunidades de inversión. La industria en general es cautelosa con Ethereum, y la transformación del mercado ha suscitado interés.

Esta semana, la industria de los juegos Web3 ha mostrado dinámicas positivas, con múltiples proyectos lanzando actividades de incentivos y financiamiento de infraestructura exitoso. Algunos juegos emergentes y proyectos establecidos han tenido un buen desempeño, especialmente Balance, Snakeshouse y PLAYZAP GAMES, que atraen a nuevos jugadores. Axie Infinity mantiene una alta tasa de retención, y en el mercado de Token, juegos como Mist han mostrado un aumento significativo, lo que indica un desarrollo positivo en toda la industria.

Dinámicas del mercado de Activos Cripto y perspectivas futuras
Hasta el 27 de octubre, una plataforma de datos mostró estadísticas sobre los principales Activos Cripto:
El volumen de discusión de Bitcoin la semana pasada fue de 12.74K, un 12.59% menos que la semana anterior; el precio de cierre del domingo pasado fue de 68532 dólares, un 2.13% más que la semana anterior.
El volumen de discusión de Ethereum la semana pasada fue de 3.96K, un aumento del 9.21% en comparación con la semana anterior; el precio de cierre del domingo pasado fue de 2520 dólares, un aumento del 1.69% en comparación con la semana anterior.
La discusión sobre TON la semana pasada fue de 906 veces, lo que representa una disminución del 15.43% en comparación con la semana anterior; el precio de cierre del domingo pasado fue de 4.99 dólares, lo que representa un aumento del 0.83% en comparación con la semana anterior.
Con la proximidad de las elecciones estadounidenses de 2024, los inversores están cada vez más atentos a la futura tendencia de los Activos Cripto. El precio de Bitcoin ha superado la barrera de los 69000 dólares, y el sentimiento alcista en el mercado es elevado. La posición de Trump en las elecciones se fortalece, y sus potenciales políticas amigables han generado expectativas en la industria, atrayendo a Wall Street.

Los gigantes de TradFi aceleran su entrada en el campo de encriptación, Mastercard lanza un servicio de compra de Activos Cripto on-chain.
Con el continuo desarrollo de los Activos Cripto y la tecnología blockchain, las instituciones financieras TradFi están acelerando su estrategia en este nuevo campo emergente. Recientemente, el gigante de pagos Mastercard anunció que ofrecerá servicios de compra de moneda en la cadena, un movimiento que impulsa aún más el proceso de mainstreaming de los pagos encriptados.
De hecho, Mastercard ha estado profundizando su estrategia de encriptación en los últimos años, pasando de una exploración inicial y experimental a una fase de implementación real, convirtiéndose en una parte importante de su mapa financiero global.
La tarjeta MasterCard abre el canal de compra de Activos Cripto on-chain.
Recientemente, Mastercard y Chainlink anunciaron oficialmente una colaboración estratégica que permitirá a más de 3 mil millones de titulares de tarjetas en todo el mundo comprar Activos Cripto directamente en la cadena de bloques a través de tarjetas de crédito. Esto no solo representa un importante movimiento de Mastercard en el campo de la encriptación, sino que también realiza la TradFi en el camino de entrada de moneda fiduciaria.

Explorar la verdadera esencia de Crypto Native
El concepto de Crypto Native ha ganado mucha atención en la industria de las criptomonedas desde 2021. Aunque los miembros de la comunidad a menudo lo mencionan, su significado exacto es objeto de muchas interpretaciones. ¿Significa simplemente estar al tanto de las noticias de criptomonedas todos los días, invertir la mayor parte de los activos en Bitcoin o Ethereum, seguir de cerca las tendencias del mercado, o hablar a menudo sobre conceptos como "descentralización"? La realidad puede ser más compleja.
En los últimos años, el interés por Crypto Native ha crecido exponencialmente. Los datos muestran que las menciones relacionadas aumentaron 5.57 veces en 2018 en comparación con el año anterior, 7.52 veces en 2021 y 2.85 veces en los primeros 11 meses de 2022. Esta tendencia parece seguir acelerándose.
La evolución de Crypto Native
La filosofía Crypto Native proviene de lo que Satoshi Nakamoto y Bitcoin defienden.

Construcción de superaplicaciones: el auge de las aplicaciones pesadas y los protocolos pesados
El concepto de protocolo gorda fue propuesto por Joel Monegro en 2016. Como tema de inversión, este concepto ha tenido un buen desempeño hasta ahora, pero a largo plazo, parece que no es lo suficientemente completo para los protocolos que crean la mayor parte del valor.
En este caso, proponemos el concepto de la aplicación gorda (FAPP), y asumimos lo siguiente:
Una o unas pocas aplicaciones que ofrezcan una amplia variedad de productos acumularán el mayor valor.
Las aplicaciones dominantes de Web 2 suelen comenzar en un campo profesional específico y, una vez que obtienen una posición dominante, ofrecen una serie de productos diferentes para aprovechar el efecto red y maximizar las ventajas de los usuarios:
"Usa herramientas para atraerlos, usa la red para atraparlos."
En el campo de las criptomonedas, las aplicaciones y productos de killer que han surgido hasta ahora han destacado en muchos aspectos. Una plataforma de intercambio es un ejemplo típico, que no deja escapar a ningún usuario y ha comenzado a ofrecer gradualmente en su plataforma de custodia.