الأصول الرقمية نفسها ليست «الخطيئة الأصلية»، المشكلة تكمن في ما إذا كانت عملية التداول عبر الحدود، أو التحايل، أو مجهولة الهوية، أو الهروب من الرقابة.
كتابة: مانكون
المقدمة
منذ ولادة البيتكوين، شهد سعره ارتفاعات كبيرة أدت إلى إثارة موجة من الأصول الرقمية في جميع أنحاء العالم. في ذروتها، تجاوز سعر البيتكوين 100,000 دولار، وبلغت القيمة السوقية الإجمالية للأصول الرقمية في فترة ما أكثر من حجم الدولار المتداول في العالم. نتج عن ذلك ظهور العديد من منصات تداول الأصول الرقمية، بالإضافة إلى نشاط كبير في التداول خارج البورصة باستخدام USDT كوسيط.
في ظل السياسات الحالية في بلادنا، يستغل بعض الأشخاص الأصول الرقمية لتبادل العملات الأجنبية مع اليوان الصيني بشكل غير رسمي، مما يحققون من خلاله أرباحاً من فروق الأسعار ورسوم الخدمة. يبدو أن هذه التقنية غير ضارة، لكنها في الواقع تحت ضغط قانوني شديد. قد تتعلق هذه العمليات بجريمة الإدارة غير القانونية وفقاً للمادة 225 من قانون العقوبات، بالإضافة إلى جريمة غسيل الأموال وفقاً للمادة 191.
في هذه التغريدة، ستقوم فريق المحامين مانكوين بدمج الخبرة العملية لمساعدتك في فهم: لماذا تتعرض التجارة المشفرة بشكل متكرر للضغط العالي في "تبادل العملات عبر الحدود"؟ ما الذي تحتاج إلى الانتباه إليه؟
هل الأصول الرقمية هي "ملك" أم "بيانات"؟ كيف تحددها القوانين؟
١. العنوان
وصف الأصول المشفرة مثل البيتكوين مربك في الأدبيات في المجالات ذات الصلة في الداخل والخارج ، وغالبا ما يتم الخلط بين مفاهيم العملات المشفرة والأصول المشفرة والعملة الرقمية والأصول الرقمية والعملات الافتراضية. هل يرجع ذلك إلى صعوبة التوصل إلى توافق في الآراء على جميع الأطراف حول سمات العملات المشفرة ، مثل ما إذا كانت العملات المشفرة هي عملات أو أصول غير ملموسة أو مطالبات أو بيانات ترمز إلى حقوق أصحابها؟ وموقف السلطة القضائية من هذه المسألة متنوع، كما أن المجتمع الأكاديمي غير حاسم.
ثانياً، تحديد الأصول الرقمية وفقًا للقانون في بلادنا
1، من وجهة نظر القانون المدني، فإن الأصول الرقمية ليست عملة ولا أوراق مالية، وقد أكدت التشريعات والممارسات القضائية المدنية على خاصية الأصول الرقمية كملكية افتراضية (المادة 127 من القانون المدني)، يجب أن تكون محمية بموجب القانون.
2، من منظور القانون الجنائي، فإن الأصول الرقمية تتوافق مع نص المادة 92 من «القانون الجنائي» الذي يحدد «المال»، حيث يمكن نقل الأصول الرقمية من خلال المال كتعويض، مما يؤدي إلى تحقيق مكاسب اقتصادية، وتتميز بالقيمة والندرة والقابلية للتصرف، وتلبي الشروط اللازمة لكونها ممتلكات افتراضية على الشبكة، وبالتالي فهي محمية بموجب القانون، وبالتالي تعتبر شكلاً من أشكال المال.
على الرغم من أن العملات المشفرة تتجسد شكليا كنوع من بيانات نظام المعلومات الرقمية أو الكمبيوتر. لكن يجب أن نرى جوهر أصولهم أو ممتلكاتهم في شكل بيانات. Bitcoin و Ether وما إلى ذلك هي رقمنة الأصول ، وفي جوهرها أصول وليست بيانات. مثل دفتر الأستاذ ، فإن قيمته ليست في الورقة ، ولكن في المحتويات. من منظور القانون الجنائي يتم عرض العديد من المحتويات مثل الأسرار التجارية وأسرار الدولة المحمية بموجب القانون الجنائي من خلال البيانات، وإذا سرق الجاني معلومات تقنية رقمية وأسرار دولة مخزنة في أجهزة كمبيوتر للآخرين من خلال وسائل الشبكة الحاسوبية، فقد يشكل ذلك جريمة التعدي على الأسرار التجارية والحصول على أسرار الدولة بشكل غير قانوني، والسبب هو أن البيانات المنتهكة تمثل أسرار تجارية أو أسرار دولة.
ببساطة، على الرغم من أن الأصول الرقمية تظهر في شكل بيانات، إلا أن ما تمثله خلفها هو فوائد اقتصادية قابلة للتداول والتحويل إلى نقد، من الناحية القانونية يجب اعتبارها أصول رقمية ذات "خصائص ملكية".
لماذا يتم تصنيف معاملات الأصول الرقمية بشكل متكرر على أنها «تبادل العملات عبر الحدود»؟
في السنوات الأخيرة، تم تصنيف عدد متزايد من الحالات المتعلقة بالأصول الرقمية على أنها «سلوك تبادل العملات الأجنبية بشكل غير مباشر»، وتم محاسبة المسؤولين المعنيين على ذلك جنائيًا. والسبب في ذلك ليس أن الأصول الرقمية نفسها غير قانونية، ولكن لأنها تتداخل بشكل كبير مع سلوكيات تبادل العملات الأجنبية غير القانونية التقليدية من حيث مسار التداول، والخصائص التكنولوجية، ووظائف الأموال. وبشكل محدد، يتجلى ذلك في النقاط التالية:
1. نمط السلوك "تم تصميمه" لعملية تبادل العملات، ويقع ضمن فئة الجرائم التجارية غير القانونية.
غالبًا ما تتم عمليات التبادل غير القانونية التقليدية من خلال البنوك تحت الأرض، ووكالات شراء العملات، وتزوير خلفيات التجارة، بينما في سياق الأصول الرقمية، يكمل المتداولون تحويل القيمة من خلال "اليوان الصيني → الأصول الرقمية → العملات الأجنبية" أو المسار العكسي، وبالتالي تحقيق هدف تخطي الرقابة الرسمية على شراء وبيع العملات وتجاوز قيود شراء العملات.
على الرغم من أن مثل هذه المعاملات لا تمس رسميا النظام المصرفي بشكل مباشر ، إلا أن النتيجة لا تزال هي التبادل غير القانوني لليوان والعملات الأجنبية ، مما يشكل "أنشطة تجارية غير قانونية أخرى تعطل بشكل خطير نظام السوق" بموجب المادة 225 من القانون الجنائي. في كثير من الحالات ، تمت محاسبة منصات العملات المشفرة وصناع السوق والوسطاء وحتى تجريمها كلاعبين رئيسيين في "سلسلة التبادل".
في الممارسة القضائية، غالبًا ما تظهر سلوكيات تحويل العملات الرقمية الخصائص التالية:
• مطابقة نظرية مباشرة، بدون ترخيص مالي: يتم تسهيل التداول من خلال المجتمع أو المنصة، ولم يتم الحصول على مؤهلات تتعلق بالعملات الأجنبية أو المدفوعات.
• فصل تحصيل الأموال وتدفق العملات: استلام الأموال في الداخل وإصدار العملات في الخارج، أو العمليات العكسية، مما يؤدي إلى فصل تحويل الأموال عن تسليم الأصول الرقمية.
• طبيعة الخدمة واضحة: المشاركون يحصلون على رسوم أو فارق سعر الصرف، لم تعد «تخصيص الأصول الشخصية»، بل أصبحت تقدم «خدمات تحويل العملات».
هذا المسار "الذي يستخدم العملة كجسر، ويحولها بشكل غير مباشر" في جوهره يتجاوز القيود التنظيمية للدولة على مشاريع رأس المال من خلال وسائل تقنية.
٢. الخصائص التقنية تعزز "السرية" و"السيولة العالية"، وتتجاوز القدرة على تتبع التنظيم.
• الخصوصية وآلية خلط العملات تضعف قدرة KYC
تسمح آلية اللامركزية للأصول الرقمية بأن تتم معظم المعاملات دون الحاجة إلى هوية حقيقية أو تقديم تقارير، بل يمكن حتى استخدام خدمات خلط العملات لتعطيل الارتباط بين العناوين والهويات على السلسلة. هذه الآلية "قطع السلسلة + الخلط" تقلل بشكل كبير من قدرة الجهات التنظيمية على التعرف على تدفق الأموال والأطراف المشاركة.
• التجارة عبر الحدود بدون قيود حدودية مادية
يمكن للأصول الرقمية أن تتم عمليات التحويل عبر الحدود فقط من خلال الشبكة، دون الاعتماد على حسابات مصرفية أو قنوات مادية. يمكن لعنوان USDT أن يتلقى ويرسل الأصول في أي نقطة حول العالم، دون الحاجة إلى المرور عبر الجمارك أو البنوك أو نظام الرقابة على العملات الأجنبية - مما يمنحها قدرة غير محدودة من الناحية التقنية على التحويلات العالمية، مما يجعل التحديات التنظيمية أكثر صعوبة مقارنة بنظام العملات التقليدي.
• اختراق الحد الأقصى 50000 دولار من "المسار الرمادي"
يقوم بعض المستثمرين باستخدام قنوات الأصول الرقمية لتحويل اليوان إلى USDT، ثم تحويله إلى الدولار الأمريكي أو الدولار هونغ كونغ، وغيرها من العملات الأجنبية، ومن ثم تحويل الأموال للاستثمار في الخارج أو شراء المنازل أو السيارات. يبدو أن هذه الطريقة مجرد استثمار في الأصول، لكنها في الواقع قد تجاوزت الحد الأقصى لشراء العملات الأجنبية السنوي البالغ 50,000 دولار، وتعتبر "شراء عملات خفي".
• من الصعب تحديد دور الوساطة في التداول، والمخاطر في المنصة مرتفعة
بعض المنصات تقدم خدمات مثل توفير العناوين، وإدارة الأموال، والوساطة في أسعار الصرف، وتسوية النزاعات أثناء تسهيل التجارة خارج البورصة، مما يتجاوز نطاق المطابقة المعلوماتية، وفعليًا تشارك في «تبادل العملات». بمجرد حدوث معاملات كبيرة أو تحقيق أرباح من فرق أسعار الصرف، من السهل أن تعتبرها السلطات القضائية منظم تبادل العملات بدلاً من مستخدم عادي.
٣. التأثيرات على الأمن المالي للدولة والنظام الرقابي على المستوى الكلي
تعمل وظيفة الدفع والتسعير للأصول الرقمية على استبدال بعض دور الرنمينبي في السيناريوهات عبر الحدود. مع خروج المزيد من الأموال المحلية عن طريق «عملة الأصل»، تتعرض مكانة الرنمينبي في التسويات عبر الحدود للتحدي، مما قد يؤثر على التحكم في الاقتصاد الكلي على المدى الطويل.
• تشكيل «نظام مالي تحت الأرض» يتوازى مع النظام المصرفي
إن تداول عملات مستقرة مثل USDT يمكّن بعض المشاركين في السوق من تجاوز النظام المصرفي وإنشاء شبكة مالية رمادية تعتمد على الأصول على السلسلة، وعندما تتداخل مع أنشطة عالية المخاطر مثل القمار والاحتيال والتهرب الضريبي، فمن السهل جداً أن تتشكل مخاطر نظامية.
• من الصعب مراجعة وجهات الأموال، مما يعزز الأنشطة غير القانونية
تجارة مجهولة + آلية خلط العملات + قنوات بدون رقابة، توفر تسهيلات لغسل الأموال، وتمويل الإرهاب وغيرها من الجرائم غير القانونية. هذه ليست مجرد مشكلة امتثال، بل هي مسألة تتعلق بمكافحة تمويل الإرهاب والأمن الوطني.
ما الذي يجب على المستثمرين الأفراد ملاحظته عند تداول الأصول الرقمية؟
١. تجنب المشاركة في "شراء العملات الأجنبية" و "تحوط أسعار الصرف" وغيرها من أعمال OTC
إن استخدام العملات المشفرة كوسيلة لكسب الأرباح من فروق أسعار الصرف من خلال توفير خدمات التبادل والدفع عبر الحدود هو استخدام السمات الخاصة للعملات المشفرة للتحايل على الإشراف الوطني على العملات الأجنبية وتحقيق تحويل العملات الأجنبية والرنمينبي من خلال تبادل "العملات الأجنبية والعملات المشفرة والرنمينبي" ، وهو تداول مقنع للعملات الأجنبية. يجب على المستثمرين الأفراد توخي الحذر لتجنب تحميلهم المسؤولية الجنائية عن جريمة "التشغيل التجاري غير القانوني".
شراء وبيع الأصول الرقمية، يبدو للوهلة الأولى أنه تصرف لشراء أو بيع الأصول الرقمية، لكنه في الواقع يمثل تحويل قيمة العملة بين العملات الأجنبية واليوان الصيني، ويعتبر من معاملات شراء العملات وتحويلها. وفقًا للائحة تنفيذية لإدارة العملات الأجنبية للأفراد، يتم تطبيق إدارة إجمالي سنوي على تحويل العملات الشخصية وشراء العملات الأجنبية من قبل الأفراد المقيمين. الحد الأقصى السنوي هو 50,000 دولار أمريكي لكل شخص.
ثلاثة، تجنب استخدام قنوات الشحن المجهولة
لتداول العملات المشفرة ، يجب عليك اختيار نظام أساسي يحتوي على عملية KYC رسمية وتضمن شفافية سجلات معاملاتك. من خلال التداول P2P خارج البورصة ؛ خدمات خلاط العملات المعدنية. يصعب تتبع شرعية مصدر الأموال، وإذا كان يشتبه في تبييض الأموال أو تمويل أنشطة غير قانونية، فقد تقوم المنصة بتجميد الحساب، مما يؤدي إلى خسارة الأموال. بالإضافة إلى ذلك ، من السهل استغلال القنوات المجهولة من قبل المتسللين ، ولا يمكن ضمان سلامة أموال المستخدمين.
٤، الاحتفاظ بالمستندات القانونية
إذا كنت تدرس في الخارج، يمكنك تقديم خطاب القبول، إشعار دفع الرسوم الدراسية، وغيرها من المستندات لإثبات مشروعية استخدام الأصول الرقمية في المعاملات. إذا كان المواطن يعمل داخل البلاد، يمكنه الاحتفاظ بعقد العمل، بيانات الرواتب، وإيصالات الضرائب لإثبات عدم عمله في تجارة الأصول الرقمية.
الخاتمة
الأصول الرقمية نفسها ليست «الخطيئة الأصلية»، المشكلة تكمن في ما إذا كانت المعاملات تتجاوز الحدود، أو تتجنب التحويلات، أو تكون مجهولة، أو تتجنب الرقابة. إذا ارتبطت هذه الأفعال بالعمليات غير القانونية، أو غسل الأموال، أو قيود العملة الأجنبية، فقد تتخطى الخط الأحمر.
ليس من الفظيع عدم فهم القانون ، لكن من الفظيع الاندفاع إلى المنطقة الرمادية في حالة من "الجهل والجرأة". يجب أن يكون كل من المستثمرين الأفراد والممارسين واضحين بشأن الحدود القانونية وتجنب المخاطر الإجرامية غير الضرورية قبل المشاركة في تداول الأصول المشفرة.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
الأصول الرقمية التداول، لماذا تتهم بشكل متكرر بجرائم تتعلق بعملة الصرف عبر الحدود؟
كتابة: مانكون
المقدمة
منذ ولادة البيتكوين، شهد سعره ارتفاعات كبيرة أدت إلى إثارة موجة من الأصول الرقمية في جميع أنحاء العالم. في ذروتها، تجاوز سعر البيتكوين 100,000 دولار، وبلغت القيمة السوقية الإجمالية للأصول الرقمية في فترة ما أكثر من حجم الدولار المتداول في العالم. نتج عن ذلك ظهور العديد من منصات تداول الأصول الرقمية، بالإضافة إلى نشاط كبير في التداول خارج البورصة باستخدام USDT كوسيط.
في ظل السياسات الحالية في بلادنا، يستغل بعض الأشخاص الأصول الرقمية لتبادل العملات الأجنبية مع اليوان الصيني بشكل غير رسمي، مما يحققون من خلاله أرباحاً من فروق الأسعار ورسوم الخدمة. يبدو أن هذه التقنية غير ضارة، لكنها في الواقع تحت ضغط قانوني شديد. قد تتعلق هذه العمليات بجريمة الإدارة غير القانونية وفقاً للمادة 225 من قانون العقوبات، بالإضافة إلى جريمة غسيل الأموال وفقاً للمادة 191.
في هذه التغريدة، ستقوم فريق المحامين مانكوين بدمج الخبرة العملية لمساعدتك في فهم: لماذا تتعرض التجارة المشفرة بشكل متكرر للضغط العالي في "تبادل العملات عبر الحدود"؟ ما الذي تحتاج إلى الانتباه إليه؟
هل الأصول الرقمية هي "ملك" أم "بيانات"؟ كيف تحددها القوانين؟
١. العنوان
وصف الأصول المشفرة مثل البيتكوين مربك في الأدبيات في المجالات ذات الصلة في الداخل والخارج ، وغالبا ما يتم الخلط بين مفاهيم العملات المشفرة والأصول المشفرة والعملة الرقمية والأصول الرقمية والعملات الافتراضية. هل يرجع ذلك إلى صعوبة التوصل إلى توافق في الآراء على جميع الأطراف حول سمات العملات المشفرة ، مثل ما إذا كانت العملات المشفرة هي عملات أو أصول غير ملموسة أو مطالبات أو بيانات ترمز إلى حقوق أصحابها؟ وموقف السلطة القضائية من هذه المسألة متنوع، كما أن المجتمع الأكاديمي غير حاسم.
ثانياً، تحديد الأصول الرقمية وفقًا للقانون في بلادنا
1، من وجهة نظر القانون المدني، فإن الأصول الرقمية ليست عملة ولا أوراق مالية، وقد أكدت التشريعات والممارسات القضائية المدنية على خاصية الأصول الرقمية كملكية افتراضية (المادة 127 من القانون المدني)، يجب أن تكون محمية بموجب القانون.
2، من منظور القانون الجنائي، فإن الأصول الرقمية تتوافق مع نص المادة 92 من «القانون الجنائي» الذي يحدد «المال»، حيث يمكن نقل الأصول الرقمية من خلال المال كتعويض، مما يؤدي إلى تحقيق مكاسب اقتصادية، وتتميز بالقيمة والندرة والقابلية للتصرف، وتلبي الشروط اللازمة لكونها ممتلكات افتراضية على الشبكة، وبالتالي فهي محمية بموجب القانون، وبالتالي تعتبر شكلاً من أشكال المال.
على الرغم من أن العملات المشفرة تتجسد شكليا كنوع من بيانات نظام المعلومات الرقمية أو الكمبيوتر. لكن يجب أن نرى جوهر أصولهم أو ممتلكاتهم في شكل بيانات. Bitcoin و Ether وما إلى ذلك هي رقمنة الأصول ، وفي جوهرها أصول وليست بيانات. مثل دفتر الأستاذ ، فإن قيمته ليست في الورقة ، ولكن في المحتويات. من منظور القانون الجنائي يتم عرض العديد من المحتويات مثل الأسرار التجارية وأسرار الدولة المحمية بموجب القانون الجنائي من خلال البيانات، وإذا سرق الجاني معلومات تقنية رقمية وأسرار دولة مخزنة في أجهزة كمبيوتر للآخرين من خلال وسائل الشبكة الحاسوبية، فقد يشكل ذلك جريمة التعدي على الأسرار التجارية والحصول على أسرار الدولة بشكل غير قانوني، والسبب هو أن البيانات المنتهكة تمثل أسرار تجارية أو أسرار دولة.
ببساطة، على الرغم من أن الأصول الرقمية تظهر في شكل بيانات، إلا أن ما تمثله خلفها هو فوائد اقتصادية قابلة للتداول والتحويل إلى نقد، من الناحية القانونية يجب اعتبارها أصول رقمية ذات "خصائص ملكية".
لماذا يتم تصنيف معاملات الأصول الرقمية بشكل متكرر على أنها «تبادل العملات عبر الحدود»؟
في السنوات الأخيرة، تم تصنيف عدد متزايد من الحالات المتعلقة بالأصول الرقمية على أنها «سلوك تبادل العملات الأجنبية بشكل غير مباشر»، وتم محاسبة المسؤولين المعنيين على ذلك جنائيًا. والسبب في ذلك ليس أن الأصول الرقمية نفسها غير قانونية، ولكن لأنها تتداخل بشكل كبير مع سلوكيات تبادل العملات الأجنبية غير القانونية التقليدية من حيث مسار التداول، والخصائص التكنولوجية، ووظائف الأموال. وبشكل محدد، يتجلى ذلك في النقاط التالية:
1. نمط السلوك "تم تصميمه" لعملية تبادل العملات، ويقع ضمن فئة الجرائم التجارية غير القانونية.
غالبًا ما تتم عمليات التبادل غير القانونية التقليدية من خلال البنوك تحت الأرض، ووكالات شراء العملات، وتزوير خلفيات التجارة، بينما في سياق الأصول الرقمية، يكمل المتداولون تحويل القيمة من خلال "اليوان الصيني → الأصول الرقمية → العملات الأجنبية" أو المسار العكسي، وبالتالي تحقيق هدف تخطي الرقابة الرسمية على شراء وبيع العملات وتجاوز قيود شراء العملات.
على الرغم من أن مثل هذه المعاملات لا تمس رسميا النظام المصرفي بشكل مباشر ، إلا أن النتيجة لا تزال هي التبادل غير القانوني لليوان والعملات الأجنبية ، مما يشكل "أنشطة تجارية غير قانونية أخرى تعطل بشكل خطير نظام السوق" بموجب المادة 225 من القانون الجنائي. في كثير من الحالات ، تمت محاسبة منصات العملات المشفرة وصناع السوق والوسطاء وحتى تجريمها كلاعبين رئيسيين في "سلسلة التبادل".
في الممارسة القضائية، غالبًا ما تظهر سلوكيات تحويل العملات الرقمية الخصائص التالية:
• مطابقة نظرية مباشرة، بدون ترخيص مالي: يتم تسهيل التداول من خلال المجتمع أو المنصة، ولم يتم الحصول على مؤهلات تتعلق بالعملات الأجنبية أو المدفوعات.
• فصل تحصيل الأموال وتدفق العملات: استلام الأموال في الداخل وإصدار العملات في الخارج، أو العمليات العكسية، مما يؤدي إلى فصل تحويل الأموال عن تسليم الأصول الرقمية.
• طبيعة الخدمة واضحة: المشاركون يحصلون على رسوم أو فارق سعر الصرف، لم تعد «تخصيص الأصول الشخصية»، بل أصبحت تقدم «خدمات تحويل العملات».
هذا المسار "الذي يستخدم العملة كجسر، ويحولها بشكل غير مباشر" في جوهره يتجاوز القيود التنظيمية للدولة على مشاريع رأس المال من خلال وسائل تقنية.
٢. الخصائص التقنية تعزز "السرية" و"السيولة العالية"، وتتجاوز القدرة على تتبع التنظيم.
• الخصوصية وآلية خلط العملات تضعف قدرة KYC
تسمح آلية اللامركزية للأصول الرقمية بأن تتم معظم المعاملات دون الحاجة إلى هوية حقيقية أو تقديم تقارير، بل يمكن حتى استخدام خدمات خلط العملات لتعطيل الارتباط بين العناوين والهويات على السلسلة. هذه الآلية "قطع السلسلة + الخلط" تقلل بشكل كبير من قدرة الجهات التنظيمية على التعرف على تدفق الأموال والأطراف المشاركة.
• التجارة عبر الحدود بدون قيود حدودية مادية
يمكن للأصول الرقمية أن تتم عمليات التحويل عبر الحدود فقط من خلال الشبكة، دون الاعتماد على حسابات مصرفية أو قنوات مادية. يمكن لعنوان USDT أن يتلقى ويرسل الأصول في أي نقطة حول العالم، دون الحاجة إلى المرور عبر الجمارك أو البنوك أو نظام الرقابة على العملات الأجنبية - مما يمنحها قدرة غير محدودة من الناحية التقنية على التحويلات العالمية، مما يجعل التحديات التنظيمية أكثر صعوبة مقارنة بنظام العملات التقليدي.
• اختراق الحد الأقصى 50000 دولار من "المسار الرمادي"
يقوم بعض المستثمرين باستخدام قنوات الأصول الرقمية لتحويل اليوان إلى USDT، ثم تحويله إلى الدولار الأمريكي أو الدولار هونغ كونغ، وغيرها من العملات الأجنبية، ومن ثم تحويل الأموال للاستثمار في الخارج أو شراء المنازل أو السيارات. يبدو أن هذه الطريقة مجرد استثمار في الأصول، لكنها في الواقع قد تجاوزت الحد الأقصى لشراء العملات الأجنبية السنوي البالغ 50,000 دولار، وتعتبر "شراء عملات خفي".
• من الصعب تحديد دور الوساطة في التداول، والمخاطر في المنصة مرتفعة
بعض المنصات تقدم خدمات مثل توفير العناوين، وإدارة الأموال، والوساطة في أسعار الصرف، وتسوية النزاعات أثناء تسهيل التجارة خارج البورصة، مما يتجاوز نطاق المطابقة المعلوماتية، وفعليًا تشارك في «تبادل العملات». بمجرد حدوث معاملات كبيرة أو تحقيق أرباح من فرق أسعار الصرف، من السهل أن تعتبرها السلطات القضائية منظم تبادل العملات بدلاً من مستخدم عادي.
٣. التأثيرات على الأمن المالي للدولة والنظام الرقابي على المستوى الكلي
تعمل وظيفة الدفع والتسعير للأصول الرقمية على استبدال بعض دور الرنمينبي في السيناريوهات عبر الحدود. مع خروج المزيد من الأموال المحلية عن طريق «عملة الأصل»، تتعرض مكانة الرنمينبي في التسويات عبر الحدود للتحدي، مما قد يؤثر على التحكم في الاقتصاد الكلي على المدى الطويل.
• تشكيل «نظام مالي تحت الأرض» يتوازى مع النظام المصرفي
إن تداول عملات مستقرة مثل USDT يمكّن بعض المشاركين في السوق من تجاوز النظام المصرفي وإنشاء شبكة مالية رمادية تعتمد على الأصول على السلسلة، وعندما تتداخل مع أنشطة عالية المخاطر مثل القمار والاحتيال والتهرب الضريبي، فمن السهل جداً أن تتشكل مخاطر نظامية.
• من الصعب مراجعة وجهات الأموال، مما يعزز الأنشطة غير القانونية
تجارة مجهولة + آلية خلط العملات + قنوات بدون رقابة، توفر تسهيلات لغسل الأموال، وتمويل الإرهاب وغيرها من الجرائم غير القانونية. هذه ليست مجرد مشكلة امتثال، بل هي مسألة تتعلق بمكافحة تمويل الإرهاب والأمن الوطني.
ما الذي يجب على المستثمرين الأفراد ملاحظته عند تداول الأصول الرقمية؟
١. تجنب المشاركة في "شراء العملات الأجنبية" و "تحوط أسعار الصرف" وغيرها من أعمال OTC
إن استخدام العملات المشفرة كوسيلة لكسب الأرباح من فروق أسعار الصرف من خلال توفير خدمات التبادل والدفع عبر الحدود هو استخدام السمات الخاصة للعملات المشفرة للتحايل على الإشراف الوطني على العملات الأجنبية وتحقيق تحويل العملات الأجنبية والرنمينبي من خلال تبادل "العملات الأجنبية والعملات المشفرة والرنمينبي" ، وهو تداول مقنع للعملات الأجنبية. يجب على المستثمرين الأفراد توخي الحذر لتجنب تحميلهم المسؤولية الجنائية عن جريمة "التشغيل التجاري غير القانوني".
ثانياً، الالتزام الصارم بمتطلبات الرقابة على حصة شراء العملات الأجنبية السنوية للأفراد
شراء وبيع الأصول الرقمية، يبدو للوهلة الأولى أنه تصرف لشراء أو بيع الأصول الرقمية، لكنه في الواقع يمثل تحويل قيمة العملة بين العملات الأجنبية واليوان الصيني، ويعتبر من معاملات شراء العملات وتحويلها. وفقًا للائحة تنفيذية لإدارة العملات الأجنبية للأفراد، يتم تطبيق إدارة إجمالي سنوي على تحويل العملات الشخصية وشراء العملات الأجنبية من قبل الأفراد المقيمين. الحد الأقصى السنوي هو 50,000 دولار أمريكي لكل شخص.
ثلاثة، تجنب استخدام قنوات الشحن المجهولة
لتداول العملات المشفرة ، يجب عليك اختيار نظام أساسي يحتوي على عملية KYC رسمية وتضمن شفافية سجلات معاملاتك. من خلال التداول P2P خارج البورصة ؛ خدمات خلاط العملات المعدنية. يصعب تتبع شرعية مصدر الأموال، وإذا كان يشتبه في تبييض الأموال أو تمويل أنشطة غير قانونية، فقد تقوم المنصة بتجميد الحساب، مما يؤدي إلى خسارة الأموال. بالإضافة إلى ذلك ، من السهل استغلال القنوات المجهولة من قبل المتسللين ، ولا يمكن ضمان سلامة أموال المستخدمين.
٤، الاحتفاظ بالمستندات القانونية
إذا كنت تدرس في الخارج، يمكنك تقديم خطاب القبول، إشعار دفع الرسوم الدراسية، وغيرها من المستندات لإثبات مشروعية استخدام الأصول الرقمية في المعاملات. إذا كان المواطن يعمل داخل البلاد، يمكنه الاحتفاظ بعقد العمل، بيانات الرواتب، وإيصالات الضرائب لإثبات عدم عمله في تجارة الأصول الرقمية.
الخاتمة
الأصول الرقمية نفسها ليست «الخطيئة الأصلية»، المشكلة تكمن في ما إذا كانت المعاملات تتجاوز الحدود، أو تتجنب التحويلات، أو تكون مجهولة، أو تتجنب الرقابة. إذا ارتبطت هذه الأفعال بالعمليات غير القانونية، أو غسل الأموال، أو قيود العملة الأجنبية، فقد تتخطى الخط الأحمر.
ليس من الفظيع عدم فهم القانون ، لكن من الفظيع الاندفاع إلى المنطقة الرمادية في حالة من "الجهل والجرأة". يجب أن يكون كل من المستثمرين الأفراد والممارسين واضحين بشأن الحدود القانونية وتجنب المخاطر الإجرامية غير الضرورية قبل المشاركة في تداول الأصول المشفرة.