AgentFi：穩定幣收益的新範式

在穩定幣收益策略日益豐富但用戶精力有限的背景下，AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的新範式，爲用戶提供了無需盯盤、自動優化的智能代理解決方案。

DeFAI與AgentFi的比較

DeFAI大類：使用AI輔助或增強DeFi相關功能，如策略優化、數據分析、投資建議等工具型應用，AI模型輔助人類決策。

AgentFi大類：構建以鏈上AI智能體爲主要執行者的金融系統，代理可自主推理、決策並完成交易或治理操作，用戶授權agent代表其執行。

目前市場上真正聚焦Crypto原生DeFi世界的AgentFi項目不多，主要可分爲以下幾類：

1. 穩定幣收益優化類
2. 策略組合/流動性挖礦類
3. 鏈上交易執行類

Giza項目介紹

Giza是一個專注於構建"可驗證AI代理"的區塊鏈基礎設施項目，致力於推動Agent-native Finance（智能體原生金融）這一新興範式。Giza提出了"異認知金融"（Xenocognitive Finance）的概念，即在去中心化金融中引入智能體作爲新型接口，以解決人類參與者的認知瓶頸，重構市場智能與結構。

Giza的代理執行流程包括請求處理、協議交互、執行驗證和結果反饋四個關鍵步驟。

ARMA：穩定幣收益優化智能體

ARMA是由Giza推出的穩定幣收益優化智能代理，旨在爲用戶實現跨協議的自動化收益最大化。其主要特點包括：

• 智能策略調度
• APR優化系統
• 自動複利機制
• 智能換幣邏輯

ARMA通過智能帳戶安全、訪問控制機制和風險管理體系三層防護機制保障用戶資金與操作安全。

Giza代幣經濟模型

$GIZA是Giza智能代理網路的原生資產，具備即時實用性和長期價值捕獲能力。其關鍵特點包括：

• 合理初始估值
• 零解鎖啓動
• 產品已落地
• 代幣用途明確
• 激勵與安全綁定
• 價值回流機制
• 社區導向分發
• 雙重質押機制
• 時間加權設計
• 漸進式治理

投資分析與潛在風險

投資邏輯：

• 範式創新敘事
• 產品實用性領先
• 早期頭礦收益窗口

潛在風險：

• 用戶信任構建仍早期
• 復雜系統疊加安全風險
• 代幣價值釋放路徑未明

總結

AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的下一階段範式，爲DeFi用戶提供了無需盯盤、自動優化的智能代理解決方案。Giza以"異認知金融"爲理念基石，率先實現了AI策略+非托管執行的完整閉環，是當前少數兼具理念深度與產品實用性的AgentFi項目。然而，AgentFi仍處於極早期階段，用戶信任、執行穩定性與代幣價值捕獲機制均待市場進一步驗證。