新加坡對加密貨幣犯罪加強監管，罰款達2750萬新元

新加坡的金融監管機構新加坡金融管理局(MAS)已對九家主要金融機構處以總計2750萬新元的罰款，相當於2150萬美元。罰款是因爲反洗錢(AML)控制的失敗。

這標志着一個令全國震驚的30億新元反洗錢案件的結束。作爲全球趨勢的一部分，新加坡現在正在收緊規則，以阻止非法資金並懲罰那些違法者。

MAS對九家金融巨頭因反洗錢違規行爲處以罰款

新加坡金融管理局在7月3日宣布了罰款。包括全球最大的金融機構之一：瑞士信貸、瑞銀、花旗銀行、大華銀行、寶盛銀行、LGT銀行以及資產管理公司藍海。監管機構透露，這些公司未能檢測或阻止非法資金流入其系統。

瑞士信貸在新加坡的分行因反洗錢工作存在嚴重缺陷而被處以580萬的最高罰款。其他銀行，如瑞銀、花旗和大華銀行，也因類似的失誤而被罰款。作爲新加坡第三大銀行的大華銀行宣布，已實施更改以解決這些問題並增強其合規系統。

MAS還對與此案相關的四人採取了行動。他們被禁止在金融行業工作長達六年。這類似於2023年對3AC兩位創始人的禁令，他們被禁止工作九年。

新加坡最大洗錢醜聞內幕

這一醜聞始於2023年8月。警方突襲了多處豪華房產，逮捕了十名中國公民。這些人後來被判定爲將非法資金轉入新加坡。這些資金被用於購買昂貴的房屋、奢侈品和加密貨幣。

在被判處13到17個月的監禁後，這些個人被驅逐出境，並被禁止返回新加坡。這是自2016年以來，新加坡採取的最嚴厲的執法行動，當時因1MDB醜聞關閉了BSI銀行。

新加坡收緊加密貨幣規則以打擊金融犯罪

加密貨幣是新加坡最近一起洗錢案件的一部分。警方扣押了一些數字資產，因爲它們與非法資金有關。這引發了人們對加密貨幣如何被用於洗錢以及爲什麼需要更嚴格規則的擔憂。

爲防止這種情況，新加坡正在加強其加密貨幣法律。從2025年6月起，服務於境外客戶的加密公司必須根據金融服務和市場法 (FSMA) 獲得許可證。

人們不能再使用信用卡購買加密貨幣或從中獲得獎勵。此外，如果有人發送超過SGD 1,500，他們必須遵守旅行規則，該規則要求進行完整的身分檢查。

如果DeFi平台和加密錢包向普通用戶提供服務或從代幣交易中產生收入，它們可能還會面臨新的監管。

新加坡加強對加密犯罪的打擊，銀行罰款達2750萬新元，首發於TheCoinrise.com。