DeFAI: Sự kết hợp sâu sắc giữa AI và Tài chính phi tập trung mở ra chương mới

Một, khái niệm và cơ chế hoạt động của DeFAI

1.1 Định nghĩa DeFAI

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung, đại diện cho xu hướng mới trong công nghệ tài chính. Mặc dù các khái niệm liên quan đến AI đã trải qua nhiều vòng thổi phồng, từ sức mạnh tính toán AI đến Meme AI, rồi đến các kiến trúc và cơ sở hạ tầng khác nhau, nhưng DeFAI như một khái niệm mới đang nổi lên. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích cũng như dự đoán thị trường.

1.2 Quy trình hoạt động của DeFAI

Hệ thống DeFAI có lõi là AI Agent dựa trên mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động của nó liên quan đến nhiều quy trình phức tạp:

1. Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.

2. Mô hình suy luận: Sử dụng các kỹ thuật học có giám sát, học không có giám sát, học củng cố và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để phân tích và dự đoán.

3. Quyết định: Thực hiện quyết định tối ưu dựa trên việc hợp tác giữa động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân, xem xét nhiều yếu tố.

4. Ủy thác và vận hành: Có thể chọn phương thức ủy thác tập trung hoặc phi tập trung, đồng thời duy trì sự tương tác với giao thức trên chuỗi.

5. Tính tương tác: Thực hiện kết nối liền mạch với nhiều giao thức Tài chính phi tập trung thông qua tích hợp API và truyền tin phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo quản lý khóa an toàn và thực hiện giao dịch.

1.3 Mối liên hệ giữa DeFAI và khái niệm "ý định"

Tầm nhìn của DeFAI là cho phép người dùng tự quản lý danh mục đầu tư, đơn giản hóa quy trình giao dịch trên thị trường tiền mã hóa. Quan điểm này phù hợp với mô hình giao dịch "được điều khiển bởi ý định". Trong bối cảnh được điều khiển bởi ý định, người dùng chỉ cần chú ý đến kết quả giao dịch mà không cần chỉ định con đường thực hiện cụ thể. DeFAI dường như cung cấp những khả năng mới để hiện thực hóa tầm nhìn này.

Trong tương lai, việc ứng dụng quy mô lớn của blockchain có thể là sự tổng hợp của các công nghệ như AI Agent, Solver, Intent-Centric và DeFi.

Hai, Tổng quan về các dự án liên quan đến DeFAI

Hiện tại, trên thị trường xuất hiện nhiều dự án DeFAI, mỗi dự án đều có những đặc điểm riêng.

1. Griffain：Hỗ trợ phát hành AI Agent và Tài chính phi tập trung.
2. Hey Anon: Cung cấp các giao thức Tài chính phi tập trung được điều khiển bởi AI và tương tác bằng ngôn ngữ tự nhiên.
3. Orbit：Giản lược giao diện Tài chính phi tập trung, hỗ trợ thao tác đa chuỗi và đa giao thức.
4. Neur：Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế riêng cho hệ sinh thái Solana.
5. Modenetwork: Được định vị là nền tảng đổi mới AI x Tài chính phi tập trung Layer2 của Ethereum.
6. The Hive: Tích hợp nhiều mô hình AI, thực hiện các thao tác DeFi phức tạp.
7. Bankr：Cung cấp quản lý tiền điện tử đơn giản với thông điệp.
8. HotKeySwap: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ giao dịch đa chuỗi được điều khiển bởi AI.
9. Gekko AI: Tập trung vào giải pháp giao dịch tự động.
10. ASYM: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và phân tích cơ hội đầu tư dựa trên AI.
11. Wayfinder Foundation: Cung cấp công cụ điều hướng và tương tác trên chuỗi cho AI Agent.
12. Slate：Thực hiện các thao tác trên chuỗi qua lệnh ngôn ngữ tự nhiên.
13. Cod3x: Cung cấp công cụ không mã để xây dựng các đại lý chiến lược DeFi tự động.
14. Almanak: AI Agent có khả năng tự học, tối ưu hóa Tài chính phi tập trung và các dự án trò chơi.
15. HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi, hỗ trợ thực hiện giao dịch bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên.

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

Sự phát triển của AI Agent đối mặt với hai hướng chính: game (GameFAI) và tài chính phi tập trung (DeFAI).

3.1 Hướng chơi

M3 (Metaverse Makers) đại diện cho tiềm năng của hướng game, nhưng hiện tại những thách thức là ngay cả trong thị trường Web2 truyền thống, những trò chơi AI thực sự bùng nổ cũng chưa xuất hiện. Chu kỳ phát triển game dài, có thể cần nhiều sự nhiệt tình từ thị trường để hỗ trợ.

3.2 Tài chính phi tập trung

Các dự án DeFAI có giá trị thị trường đứng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, v.v. Trong đó, giá trị thị trường của GRIFFAIN và ANON chiếm 37,29% tổng giá trị thị trường của DeFAI.

GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh. Hey Anon hỗ trợ hoạt động đa chuỗi, và sức ảnh hưởng cá nhân của người sáng lập Daniele đã mang lại sự chú ý đáng kể cho dự án.

Bốn, Triển vọng

Sự xuất hiện của DeFAI phù hợp với đặc điểm thuộc tính tài chính mạnh mẽ của blockchain. Trong tương lai, cho dù là GameFAI hay DeFAI, đều thể hiện tiềm năng thị trường to lớn.

Hướng đi của trò chơi có thể tiếp tục khái niệm về vũ trụ ảo, sử dụng công nghệ AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế, đạt được sự tiến hóa tự trị của hệ sinh thái vũ trụ ảo.

Hướng DeFi cần chuyển từ việc đầu cơ cảm xúc đơn thuần sang định hướng giá trị thực tế. Giá trị thực sự của AI Agent không nên chỉ phụ thuộc vào việc phát hành các đồng Meme, mà cần cung cấp các giải pháp lợi nhuận DeFi khả thi.

Với sự phát triển của thị trường và sự tiến bộ của công nghệ, cấu trúc cạnh tranh trong lĩnh vực DeFAI sẽ dần trở nên rõ ràng, và dự án cuối cùng chiến thắng chắc chắn sẽ mang đến những thay đổi cách mạng cho blockchain và công nghệ tài chính.