Cơ hội lợi nhuận tốt nhất cho các holder ETH: Ether.fi

Dù gần đây hiệu suất của ETH không được như mong đợi, nhưng đối với những nhà đầu tư kiên trì giữ ETH, cách để tăng số lượng ETH một cách ổn định vẫn là một chủ đề đáng để nghiên cứu sâu.

Sau khi phân tích toàn diện và xem xét các yếu tố về an ninh và tính thanh khoản, lựa chọn tốt nhất cho việc gia tăng giá trị ETH với rủi ro thấp hiện nay nên là Ether.fi. Hiện tại, tỷ suất lợi nhuận hàng năm thực tế của giao thức này đạt 5.8%, rõ ràng cao hơn các giao thức tương tự khác.

Theo tính toán của nền tảng dữ liệu, mặc dù một số giao thức mới cung cấp lợi suất cao hơn, nhưng chưa được kiểm nghiệm trên thị trường, trong khi một số giao thức yêu cầu thời gian khóa nhất định. Ngược lại, bể Symbiotic của Ether.fi cung cấp tỷ lệ lợi suất cao hơn trong khi đảm bảo an toàn.

Giới thiệu Ether.fi

Ether.fi là một giao thức staking phi tập trung dựa trên Ethereum, cung cấp chức năng staking lại gốc. Phần thưởng staking sẽ tự động được ghép lại để tạo ra lợi nhuận cao hơn, giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận mà không cần can thiệp thủ công. Giao thức này nhằm mục đích làm cho việc staking trong hệ sinh thái Ethereum trở nên thuận tiện, hiệu quả và phi tập trung hơn.

Các đặc điểm chính

Một trong những chức năng cốt lõi của Ether.fi là staking linh hoạt. Người dùng không cần phải khóa ETH trong thời gian dài, mà thay vào đó nhận được token thanh khoản eETH thông qua staking. Những token này đại diện cho ETH đã được staking, có thể được giao dịch hoặc sử dụng trong các ứng dụng DeFi khác nhau, cung cấp cho người dùng sự linh hoạt và tính thanh khoản lớn hơn.

Cơ chế hoạt động

1. Kiếm lợi nhuận từ việc stake không gián đoạn: Người dùng sẽ nhận được eETH tương đương sau khi stake ETH qua Ether.fi. eETH là một loại token thanh khoản gốc có thể được stake lại, giúp các holder nhận được phần thưởng từ ETH stake cơ bản, đồng thời giữ được tính thanh khoản và tham gia vào các hoạt động DeFi khác.

2. Phần thưởng tự động tái đầu tư: Trong giao thức Ether.fi, phần thưởng sẽ tự động tái đầu tư, tối đa hóa tiềm năng lợi nhuận của các holder eETH.

3. Staking linh hoạt: cho phép người dùng staking ETH mà không cần khóa lâu dài, cung cấp tính linh hoạt cao hơn so với phương thức truyền thống.

4. Token quản trị: ETHFI là token quản trị của mạng, các holder có thể bỏ phiếu cho các đề xuất, nâng cấp hoặc thay đổi tham số, đảm bảo mô hình quản trị phi tập trung và do cộng đồng điều hành.

Lợi thế của Ether.fi

1. Tính thanh khoản cao: Người dùng có thể staking số vốn ít hơn 32 ETH để nhận lại số lượng eETH hoặc weETH tương đương, các token này có thể giao dịch tự do và có thể nhanh chóng đổi lại thành ETH hoặc tài sản tiền điện tử khác khi cần.

2. Ứng dụng đa cảnh: eETH và weETH là token ERC-20, ngoài việc nhận lợi nhuận từ pool thanh khoản, còn có thể được sử dụng trên nhiều nền tảng DeFi khác nhau, như cho vay, cung cấp thanh khoản hoặc làm phương tiện giao dịch.

3. Thu nhập kép: Người dùng có thể tái stake vào các giao thức khác thông qua Ether.fi để nhận phần thưởng stake và thu nhập từ việc tái stake, những phần thưởng này sẽ tự động tích lũy và tăng trưởng theo dạng lãi kép.

Hiệu suất tăng trưởng

Đến ngày 14 tháng 1 năm 2025, tổng giá trị khóa của Ether.fi là (TVL) đã đạt khoảng 8,5 tỷ USD, xếp thứ tư trong toàn bộ mạng ETH (bao gồm L2), cho thấy tính an toàn rất cao. Trong tất cả các dự án staking thanh khoản, Ether.fi có tỷ lệ áp dụng cao nhất và tốc độ tăng trưởng nhanh nhất.

Nền tảng đội ngũ

Ether.fi đã hoàn thành vòng huy động 5,3 triệu USD vào tháng 2 năm 2023 và vòng A trị giá 27 triệu USD vào tháng 2 năm 2024, thể hiện xu hướng mở rộng nhanh chóng của giao thức và sự tự tin của các nhà đầu tư. Người sáng lập Mike Silagadze có kinh nghiệm khởi nghiệp thành công, đồng thời sở hữu kiến thức chuyên môn về hoạt động doanh nghiệp và lĩnh vực tiền điện tử.

Đội ngũ kiên định ba nguyên tắc:

1. Với mục tiêu chính là phi tập trung
2. Áp dụng mô hình thu nhập bền vững, tập trung vào phát triển lâu dài
3. Giữ vững đạo đức nghề nghiệp, làm điều đúng đắn cho cộng đồng Ethereum

Cấu thành lợi nhuận staking

Lợi nhuận từ việc staking của Ether.fi chủ yếu đến từ một số khía cạnh sau:

1. Phần thưởng staking trên mạng Ethereum: Hiện tại, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm khoảng 2.7%
2. Lợi nhuận từ việc tái thế chấp: Bằng cách tái thế chấp ETH mà người dùng đã thế chấp vào các giao thức khác để nhận phần thưởng bổ sung.
3. Doanh thu MEV: Doanh thu từ việc sắp xếp giao dịch mà các nhà điều hành nút nhận được
4. Phần thưởng khai thác thanh khoản: Người dùng có thể sử dụng eETH hoặc weETH để tham gia khai thác thanh khoản trong các giao thức DeFi khác.
5. Airdrop và các động lực khác: Các hoạt động thưởng bổ sung được phát động không định kỳ

Ước tính lợi nhuận

Trong các giao thức staking ETH chính thống, bể Symbiotic của Ether.fi cung cấp tỷ suất sinh lợi cao nhất trên toàn mạng, ước tính có thể đạt 6-10% APR. Điều này bao gồm:

• Tỷ lệ lợi nhuận cơ bản của ETH là 2.7%
• Điểm Ether.fi
• Điểm Symbiotic
• Điểm Veda

Cần lưu ý rằng những khoản lợi nhuận này có thể được rút ra một cách linh hoạt, người dùng có thể rút tiền bất cứ lúc nào.

Tóm tắt

Ether.fi thông qua thiết kế eETH sáng tạo, cung cấp cho người dùng nhiều hướng ứng dụng DeFi và cơ chế chồng lãi suất. Thiết kế đổi mới trong quản lý khóa, tỷ suất lợi nhuận vượt trội và tính dễ sử dụng đã giúp nó đạt được TVL đáng kể, trở thành một trong những lựa chọn sinh lợi tốt nhất cho các ETH holder hiện tại.