Sự phát triển của gã khổng lồ cho vay phi tập trung Aave

Thị trường cho vay DeFi đã thể hiện sự tăng trưởng đáng kể trong quý đầu tiên của năm 2024, với cả phí và doanh thu đều đạt mức cao nhất hàng năm. Là một trong những người dẫn đầu trong lĩnh vực này, Aave đã có những kết quả đặc biệt nổi bật. Trong quý này, tổng số lượng vay của Aave đạt 6,1 tỷ USD, tăng 79% so với quý trước, doanh thu từ cho vay tăng 40% lên 34,9 triệu USD, tiếp tục duy trì vị thế dẫn đầu thị trường.

Aave có nguồn gốc từ dự án ETHLend được Stani Kulechov thành lập vào tháng 5 năm 2017. Vào cuối năm 2018, ETHLend đã chuyển đổi thành Aave, giới thiệu mô hình quỹ thanh khoản. Vào năm 2020, Aave chính thức ra mắt, từ đó không ngừng phát hành các phiên bản và dịch vụ mới, dần dần trở thành đầu tàu trong lĩnh vực cho vay DeFi.

Hiện tại Aave V3 đã được ra mắt trên 12 chuỗi blockchain và sẽ công bố kế hoạch nâng cấp V4 vào tháng 5 năm 2024. Tính đến giữa tháng 5 năm 2024, tổng giá trị tài sản bị khóa của Aave trong lĩnh vực DeFi đạt 10.694 triệu USD, đứng thứ ba.

Mô hình kinh doanh cốt lõi của Aave là thông qua mô hình lãi suất động và các quỹ thanh khoản, thực hiện cho vay hợp đồng điểm đối với tài sản tiền điện tử. Các chức năng đổi mới của nó bao gồm cho vay chớp nhoáng, cho vay xuyên chuỗi, và các mô hình hiệu quả khác. Ngoài cho vay, Aave còn mở rộng sang các lĩnh vực kinh doanh mới như stablecoin GHO và giao thức xã hội Lens.

Trong thị trường cho vay, Aave nổi bật với những lợi thế đáng kể. TVL của nó đạt 1,025 triệu USD, có mặt trên 12 mạng lưới blockchain, vượt xa các đối thủ cạnh tranh. Trên nhiều mạng như Ethereum, Arbitrum, Aave là giao thức cho vay lớn nhất.

AAVE là token quản trị của nền tảng, tổng nguồn cung là 16 triệu token, hiện tại lượng lưu hành khoảng 14,7 triệu token. Người nắm giữ token có thể tham gia bỏ phiếu quản trị, cũng như có thể stake để nhận lợi nhuận từ giao thức.

Nhìn về tương lai, Aave vẫn phải đối mặt với một số thách thức: Cạnh tranh cho vay xuyên chuỗi ngày càng gia tăng, các giải pháp cho vay đổi mới liên tục xuất hiện, việc tích hợp GHO với chức năng cho vay cần được củng cố hơn nữa. Nhưng nhờ vào vị thế thị trường dẫn đầu và sự đổi mới liên tục, Aave có khả năng tiếp tục dẫn dắt sự phát triển của ngành cho vay DeFi.