AgentFi: Mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin

Trong bối cảnh chiến lược sinh lời từ Stablecoin ngày càng phong phú nhưng năng lượng của người dùng có hạn, AgentFi như một mô hình mới kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần theo dõi.

So sánh DeFAI và AgentFi

DeFAI lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, đề xuất đầu tư và các ứng dụng công cụ khác, mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người.

AgentFi loại lớn: Xây dựng hệ thống tài chính với các tác nhân AI trên chuỗi là người thực hiện chính, tác nhân có thể tự suy luận, quyết định và hoàn thành giao dịch hoặc hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho tác nhân đại diện thực hiện.

Hiện tại trên thị trường có rất ít dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi gốc Crypto, chủ yếu có thể được chia thành các loại sau:

1. Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
2. Danh mục chiến lược/Khai thác thanh khoản
3. Loại thực hiện giao dịch trên chuỗi

Giới thiệu dự án Giza

Giza là một dự án cơ sở hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "đại lý AI có thể xác minh", cam kết thúc đẩy một khuôn khổ mới nổi gọi là Tài chính bản địa của tác nhân (Agent-native Finance). Giza đã đề xuất khái niệm "Tài chính nhận thức khác biệt" (Xenocognitive Finance), tức là đưa các tác nhân vào tài chính phi tập trung như một giao diện mới nhằm giải quyết các nút thắt nhận thức của người tham gia con người, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường.

Quy trình thực thi đại lý của Giza bao gồm bốn bước chính: xử lý yêu cầu, tương tác giao thức, xác thực thực thi và phản hồi kết quả.

ARMA：Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin thông minh

ARMA là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận ổn định do Giza phát hành, nhằm mục đích giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận tự động giữa các giao thức. Các tính năng chính của nó bao gồm:

• Lịch trình chiến lược thông minh
• Hệ thống tối ưu hóa APR
• Cơ chế lãi kép tự động
• Logic đổi coin thông minh

ARMA bảo vệ an toàn cho quỹ và hoạt động của người dùng thông qua cơ chế bảo vệ ba lớp: tài khoản thông minh, cơ chế kiểm soát truy cập và hệ thống quản lý rủi ro.

Mô hình kinh tế token Giza

$GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng tính năng thực dụng ngay lập tức và khả năng thu hút giá trị lâu dài. Các đặc điểm chính của nó bao gồm:

• Định giá khởi đầu hợp lý
• Khởi động mở khóa không
• Sản phẩm đã triển khai
• Mục đích của đồng tiền rõ ràng
• Khuyến khích và an toàn liên kết
• Cơ chế hồi lưu giá trị
• Phân phối hướng cộng đồng
• Cơ chế staking hai lớp
• Thiết kế theo thời gian
• Quản trị dần dần

Phân tích đầu tư và rủi ro tiềm ẩn

Logic đầu tư:

• Kể chuyện đổi mới kiểu mẫu
• Tính thực tiễn sản phẩm vượt trội
• Cửa sổ lợi nhuận đầu tư sớm

Rủi ro tiềm ẩn:

• Xây dựng niềm tin của người dùng vẫn còn ở giai đoạn đầu
• Rủi ro an ninh chồng chéo trong hệ thống phức tạp
• Đường dẫn giải phóng giá trị token chưa rõ ràng

Tóm tắt

AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp giữa "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi các giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần theo dõi thị trường. Giza với triết lý "tài chính nhận thức khác biệt" là nền tảng, đã tiên phong thực hiện vòng khép kín hoàn chỉnh giữa chiến lược AI và thực hiện không ủy thác, là một trong số ít các dự án AgentFi hiện có vừa sâu sắc về ý tưởng vừa thực tiễn về sản phẩm. Tuy nhiên, AgentFi vẫn đang ở giai đoạn rất sớm, lòng tin của người dùng, tính ổn định trong thực hiện và cơ chế nắm bắt giá trị của token đều cần được thị trường xác minh thêm.