Tiền điện tử dưới sự chú ý: New Zealand cấm ATM tiền điện tử và giới hạn chuyển tiền

Lệnh cấm đối với các máy ATM tiền điện tử và việc giới hạn các khoản chuyển tiền quốc tế đại diện cho chiến lược mới của New Zealand nhằm chống lại rửa tiền và tội phạm tài chính. Chính phủ đã công bố những biện pháp quyết đoán này trong một cuộc cải cách toàn diện của chế độ chống rửa tiền (AML), nhằm làm cho hệ thống tài chính trở nên kháng cự tốt hơn với các lạm dụng bất hợp pháp.

New Zealand và sự chuyển mình chống lại các máy ATM tiền điện tử

Trọng tâm của các quy tắc mới xoay quanh lệnh cấm chính thức đối với các máy ATM tiền điện tử. Những máy rút tiền tự động này, được sử dụng để mua hoặc bán các tài sản tài chính như bitcoin một cách ẩn danh, hiện đang bị kiểm tra một cách rõ ràng. Theo các cơ quan chức năng, những thiết bị như vậy đại diện cho một kênh ưu tiên cho việc rửa tiền từ các quỹ bất hợp pháp, cung cấp cho tội phạm cơ hội chuyển đổi lợi nhuận bất hợp pháp thành tiền điện tử mà không có kiểm tra thích hợp.

Bộ trưởng Bộ Tư pháp Phó Nicole McKee đã nêu rõ vào thứ Tư lý do đằng sau luật mới, nhấn mạnh rằng phản ứng này cũng được hình thành từ ý kiến của các chuyên gia trong ngành. Theo Chính phủ, rõ ràng rằng "các quầy giao dịch tiền điện tử chủ yếu thu hút khách hàng tìm kiếm sự ẩn danh hoặc có ý định chuyển đổi các khoản tiền có nguồn gốc đáng ngờ." Do đó, sự hiện diện của chúng được coi là một rủi ro hơn là một cơ hội cho hệ sinh thái tài chính địa phương.

Giới hạn chuyển tiền quốc tế: ngưỡng 5.000 đô la

Một biện pháp trung tâm khác của gói là việc áp đặt giới hạn tối đa 5,000 đô la cho các chuyển khoản quốc tế qua tiền mặt. Mục đích chính của giới hạn này là để làm cho việc di chuyển một lượng lớn tiền mặt ra nước ngoài một cách lén lút trở nên khó khăn hơn đối với các tổ chức tội phạm. Tuy nhiên, các chuyển khoản lớn hơn vẫn được phép, miễn là chúng diễn ra qua các kênh ngân hàng điện tử, đảm bảo tính khả truy xuất cao hơn.

Sự phân biệt này cho phép các hoạt động kinh tế thông thường và cá nhân thực hiện các giao dịch tài chính xuyên biên giới mà không bị hạn chế quá mức - nhưng luôn tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về tính minh bạch và kiểm soát.

Mở rộng quyền giám sát và thực thi

Cải cách cũng bao gồm việc mở rộng đáng kể quyền lực thực thi cho cảnh sát và các cơ quan quản lý. Việc tăng cường Đơn vị Tình báo Tài chính được lên kế hoạch, đơn vị này sẽ có quyền truy cập vào dữ liệu tài chính rộng hơn và chi tiết hơn liên quan đến các đối tượng bị nghi ngờ có hoạt động bất hợp pháp.

Những quyền hạn mới này, theo McKee, được thiết kế đặc biệt để “nhắm vào tội phạm mà không cản trở hoạt động của các doanh nghiệp hợp pháp.” Trong cùng một quan điểm, Chính phủ đã thông báo về việc phát động một cuộc tham vấn để đánh giá khả năng giới thiệu một đóng góp kinh tế, hoặc ‘thuế’, nhằm tài trợ bền vững cho hệ thống giám sát tài chính chống tội phạm.

Vai trò của Đơn vị Tình báo Tài chính

Đơn vị Tình báo Tài chính sẽ được hưởng những quyền hạn mới trong việc thu thập và phân tích dữ liệu liên quan đến các giao dịch đáng ngờ hoặc có rủi ro cao. Nhờ vào điều này, việc giám sát chủ động và kịp thời hơn sẽ trở nên khả thi, những yếu tố thiết yếu để dự đoán những chiến lược ngày càng tinh vi của các nhóm tội phạm và mạng lưới chuyên môn về rửa tiền.

Sự hỗ trợ của các chuyên gia trong ngành

Ngành công nghiệp tiền mã hóa tại New Zealand đã đón nhận những thay đổi này một cách tích cực. Nhiều lãnh đạo trong ngành thừa nhận rằng, mặc dù một số biện pháp có thể làm giảm tự do hoạt động của một số người dùng, nhưng chúng được coi là rất quan trọng để bảo vệ danh tiếng của thị trường và ngăn chặn lạm dụng. Sự hiện diện của các ATM tiền mã hóa, như đã được nêu bật trong các tuyên bố công khai, thực sự tạo thành một động lực cho sự ẩn danh và việc chuyển tiền không bị theo dõi.

Mục tiêu đã nêu vẫn là không "gây gánh nặng cho các công ty hợp pháp với các thủ tục hành chính không cần thiết," như McKee đã nhấn mạnh, trong khi đồng thời thắt chặt dần lưới đối với những người có ý định chuyển tiền có nguồn gốc đáng ngờ.

Biến New Zealand thành một mô hình quốc tế

Chính phủ nhằm mục tiêu biến New Zealand "trở thành một trong những quốc gia dễ dàng nhất trên thế giới cho các doanh nghiệp hợp pháp" và, đồng thời, "một trong những quốc gia khó khăn nhất để tội phạm ẩn nấp." Chiến lược kép này dựa trên một sự cân bằng động: thưởng cho thiện chí và sự minh bạch, nhưng phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế nghiêm ngặt nhất về tuân thủ tài chính.

Hơn nữa, các quy tắc mới có thể đóng vai trò như một tiêu chuẩn và thực hành tốt cho các thị trường khác. Sự lựa chọn ưu tiên các chuyển khoản tổ chức thông qua các hệ thống điện tử có thể theo dõi thực sự củng cố thông điệp toàn cầu về việc không khoan nhượng đối với những người lợi dụng crypto để che giấu nguồn gốc của vốn.

Phát triển trong tương lai: tư vấn và các sáng kiến mới

Các cơ quan chức năng đã lên kế hoạch cho một loạt các cuộc tham vấn công cộng để xác định chi tiết cơ chế thu phí tài trợ và thu thập ý kiến từ cộng đồng doanh nghiệp và các cơ quan giám sát. Mục tiêu là có một quy định tham gia xem xét nhu cầu an ninh nhưng cũng đồng thời là sự phát triển kinh tế của đất nước.

Dự luật sẽ sớm được trình lên Quốc hội, và nó đại diện cho một bước ngoặt trong mối quan hệ giữa đổi mới công nghệ và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính. Một mặt, chế độ trở nên nghiêm ngặt hơn trong việc kiểm soát bitcoin và các công cụ tương tự, trong khi mặt khác, ý định giữ cho bối cảnh New Zealand hấp dẫn cho sáng kiến tư nhân lành mạnh vẫn rõ ràng.

Một tiêu chuẩn mới cho an ninh tài chính

New Zealand thể hiện mong muốn đứng đầu trong cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ bất hợp pháp bằng cách áp dụng các biện pháp cụ thể về tiền điện tử và việc chuyển tiền quốc tế.

Cải cách này, theo các nhà quan sát và các nhà điều hành tham gia, sẽ không chỉ đánh dấu khuôn khổ hoạt động nội bộ, mà còn có thể truyền cảm hứng cho nhiều khu vực tài phán khác tăng cường các biện pháp bảo vệ của họ. Bối cảnh được tạo ra sẽ thúc đẩy niềm tin lớn hơn vào các công cụ tài chính đổi mới, để lại ít không gian hơn cho tính bất hợp pháp và góp phần định hình một mô hình phát triển bền vững ngay cả cho tương lai.