DeFAI：Trí tuệ nhân tạo làm thay đổi tài chính phi tập trung

Tài chính phi tập trung (DeFi) đã phát triển một cách lặng lẽ cho đến khi nó bất ngờ trở thành một sức mạnh không thể bỏ qua. DeFi giúp các công cụ tài chính phức tạp trở nên phổ biến hơn, nhưng "mở" không phải lúc nào cũng đồng nghĩa với "dễ sử dụng".

Hiện tại, việc tham gia vào thị trường Tài chính phi tập trung vẫn cần rất nhiều sự chú ý: theo dõi giá cả, điều chỉnh danh mục đầu tư, phản ứng với sự thay đổi của thị trường. Đường cong học tập dốc này và trải nghiệm người dùng không lý tưởng đã khiến nhiều người chùn bước.

Đây chính là nơi DeFAI (Tài chính phi tập trung trí tuệ nhân tạo) phát huy tác dụng. Các đại lý AI mã hóa thông minh nhằm đơn giản hóa hoạt động, tự động hóa các quy trình phức tạp, làm cho tài chính phi tập trung trở nên trực quan và dễ sử dụng hơn.

Định nghĩa DeFAI

DeFAI đề cập đến việc tích hợp trí tuệ nhân tạo vào tài chính phi tập trung. Các đại lý AI tiền mã hóa là các chương trình tự chủ hoạt động trên mạng blockchain và các nền tảng DeFi, có khả năng giám sát môi trường, phân tích dữ liệu, theo đuổi các mục tiêu đã định và thực hiện các chiến lược với sự can thiệp tối thiểu của con người.

Khác với các mô hình ngôn ngữ lớn tạo ra nội dung chính, các đại lý AI có khả năng thực hiện hành động thực tế. Chúng có thể tự vận hành, thích ứng với các điều kiện thay đổi và tối ưu hóa hiệu suất. Quan trọng là, hành vi của chúng bị giới hạn bởi các tham số rủi ro do người dùng định nghĩa và các ràng buộc của hệ thống để ngăn chặn các hậu quả không mong muốn.

Các đặc điểm chính của đại lý DeFAI bao gồm:

• Tính tự chủ: Có khả năng làm việc độc lập, không cần hướng dẫn liên tục từ con người
• Năng lực học tập: Có khả năng cải thiện hiệu suất dựa trên phân tích dữ liệu và đánh giá kết quả
• Nhận thức về môi trường: Có khả năng cảm nhận và phản ứng với các điều kiện thị trường và hệ thống phức tạp, động.

Ứng dụng DeFAI

Hiện tại, các đại lý DeFAI đã cải thiện trải nghiệm DeFi. Mặc dù vẫn chưa hoàn toàn tự chủ, nhưng chúng có thể thực hiện các nhiệm vụ sau:

• Giám sát tín hiệu thị trường trên chuỗi và ngoài chuỗi giữa các giao thức
• Thực hiện giao dịch cơ bản và cân bằng lại danh mục đầu tư
• Chiến lược khai thác thanh khoản tự động
• Giám sát các tín hiệu rủi ro tiềm ẩn của hợp đồng thông minh

Các ứng dụng chính của DeFAI bao gồm:

1. Dự đoán và tối ưu hóa danh mục đầu tư giữa các giao thức: Các đại lý AI có thể tự động hóa quy trình giám sát, quét các điều kiện thị trường thay đổi, chủ động tái cân bằng danh mục đầu tư và chuyển giao thanh khoản giữa nhiều hệ sinh thái.

2. Khai thác thanh khoản và phân bổ lại tài sản do AI điều khiển: Các đại lý có thể giám sát APY, xem xét chi phí gas và tổn thất không thường xuyên, chuyển vốn một cách linh hoạt để tối đa hóa lợi nhuận.

3. Giám sát hợp đồng thông minh và phát hiện rủi ro: Đại lý có thể thiết lập cơ sở cho hành vi hợp đồng thông minh bình thường, phát hiện những bất thường tinh vi có thể cho thấy việc khai thác lỗ hổng hoặc vấn đề kỹ thuật, tự động kích hoạt các biện pháp bảo vệ trước khi thiệt hại xảy ra.

Lợi thế và thách thức của DeFAI

Ưu điểm:

• Hiệu suất: Xử lý thông tin và thực hiện giao dịch với tốc độ máy móc
• Phổ cập hóa: giúp người dùng bình thường có thể sử dụng các chiến lược tài chính phức tạp
• Tối ưu hóa liên tục: Cải thiện chiến lược thông qua học tăng cường
• Giảm thiểu thao tác thủ công: Người dùng có thể tập trung vào việc thiết lập các mục tiêu cao cấp và các tham số rủi ro

Thách thức:

• Rủi ro chất lượng dữ liệu: Hiệu suất của đại lý phụ thuộc vào chất lượng thông tin
• Quyết định không minh bạch: Khi các chiến lược trở nên phức tạp, việc hiểu quyết định của đại lý trở nên khó khăn.
• Thiếu niềm tin: Người dùng có thể do dự liệu có nên ủy quyền quyền lực tài chính cho hệ thống tự trị.
• Sự không chắc chắn trong quản lý: Khung pháp lý cho hành vi do đại lý điều khiển vẫn chưa được thiết lập
• Rủi ro hệ thống: Việc sử dụng rộng rãi các đại lý giống như AI có thể dẫn đến hành vi bầy đàn trong thời gian áp lực thị trường.

Tầm quan trọng của cơ sở hạ tầng

Để DeFAI thành công, hạ tầng phải đáp ứng nhu cầu mới. Các đại lý cần khả năng tương tác liền mạch để hoạt động hiệu quả trên nhiều giao thức và nền tảng khác nhau. Họ cần khả năng mở rộng và linh hoạt đáng tin cậy để xử lý các quy trình quyết định đồng thời.

Kiến trúc mô-đun của một số hệ sinh thái blockchain có thể đáp ứng những yêu cầu này:

• Truyền tải tin nhắn chéo chuỗi: Đại lý có thể phối hợp các chiến lược phức tạp qua nhiều chuỗi chuyên dụng và rollup.
• Phát triển blockchain mô-đun: cho phép các nhà phát triển thiết kế blockchain chuyên dụng tối ưu cho tích hợp AI代理.
• Mô hình bảo mật chia sẻ: Tạo ra một môi trường mà một đại lý có thể hoạt động an toàn trong nhiều bối cảnh khác nhau
• Môi trường thực thi chuyên dụng: Thực hiện môi trường thực thi tùy chỉnh được tối ưu hóa cho các hành vi và yêu cầu đại lý cụ thể.

Tương lai của DeFAI

Trong tương lai, chúng ta có thể thấy các dịch vụ tài chính trở nên năng động, cá nhân hóa và tự vận hành hơn. Điều này có thể bao gồm:

• Đại lý cá nhân quản lý danh mục đầu tư tiền mã hóa dựa trên khả năng chịu rủi ro và mục tiêu tài chính của người dùng
• DAO chuyên nghiệp đề xuất, bỏ phiếu và thực hiện quyết định một cách độc lập
• Chuyển đổi mục tiêu của người dùng thành một hệ sinh thái hành động phối hợp.

Để hiện thực hóa tầm nhìn này, cần thiết phải thiết kế cơ sở hạ tầng từ những nguyên tắc cơ bản thông minh. Mạng lưới cần phải có tính mô-đun, khả năng tương tác và có khả năng thích ứng vốn có. Khi công nghệ phát triển, DeFAI được kỳ vọng sẽ mang lại những thay đổi cách mạng cho tài chính phi tập trung, khiến nó trở nên thông minh hơn, hiệu quả hơn và phổ biến hơn.