Еволюція децентралізованого кредитного гіганта Aave

Ринок DeFi кредитування демонструє значний ріст у першому кварталі 2024 року, при цьому збори та доходи досягають рекордних показників за рік. Як лідер у цій сфері, Aave проявляє особливу яскравість. Загальний обсяг позик Aave в цьому кварталі досяг 6,1 мільярда доларів, що на 79% більше в порівнянні з попереднім кварталом, доходи від кредитування виросли на 40% до 34,9 мільйона доларів, продовжуючи утримувати лідируючі позиції на ринку.

Aave виник у травні 2017 року в рамках проекту ETHLend, заснованого Стені Кулечовим. Наприкінці 2018 року ETHLend перетворився на Aave, запровадивши модель ліквідності фондів. У 2020 році Aave офіційно запустився, після чого постійно випускав нові версії та нові послуги, поступово ставши лідером у сфері DeFi-кредитування.

На даний момент Aave V3 запущено на 12 блокчейнах, і у травні 2024 року було оголошено про плани оновлення V4. Станом на середину травня 2024 року загальна заблокована вартість Aave в сфері DeFi становить (TVL) 10,694 мільярда доларів, що займає третє місце.

Основна бізнес-модель Aave полягає в реалізації позик криптоактивів через контракти на основі динамічної процентної ставки та пулів ліквідності. Її інноваційні функції включають миттєві позики, міжланцюгові позики, ефективні моделі тощо. Окрім позик, Aave також розвиває нові бізнеси, такі як стейблкоїн GHO, соціальний протокол Lens тощо.

На ринку кредитування Aave вирізняється своїми значними перевагами. Його TVL досягає 10,25 мільярда доларів, він присутній на 12 блокчейн-мережах, що набагато перевищує конкурентів. На таких мережах, як Ethereum, Arbitrum та інших, Aave є найбільшим кредитним протоколом.

Токен AAVE є токеном управління платформи, загальний обсяг якого становить 16 мільйонів одиниць, наразі обіг близько 14,7 мільйона одиниць. Власники токенів можуть брати участь у голосуванні з управління, а також стейкувати для отримання доходу від протоколу.

Оглядаючи в майбутнє, Aave все ще стикається з деякими викликами: посилення конкуренції в міжланковому кредитуванні, новаторські кредитні рішення з'являються безперервно, інтеграція GHO з функцією кредитування ще потребує посилення тощо. Але завдяки своїй провідній ринковій позиції та постійним інноваціям, Aave має всі шанси продовжувати вести розвиток галузі DeFi кредитування.