AgentFi: нова парадигма доходу від стейблкоїнів

На фоні зростаючого розмаїття стратегій доходу від стейблкоїнів, але обмежених можливостей користувачів, AgentFi як нова парадигма злиття "AI + DeFi" пропонує користувачам розумне агентське рішення, яке не потребує постійного моніторингу та автоматично оптимізує результати.

Порівняння DeFAI та AgentFi

DeFAI велика категорія: використання AI для допомоги або покращення функцій, пов'язаних з DeFi, таких як оптимізація стратегій, аналіз даних, інвестиційні рекомендації та інструментні додатки, моделі AI допомагають людському рішенню.

AgentFi великий клас: створення фінансової системи, в якій основними виконавцями є AI-агенти на базі блокчейн, агенти можуть самостійно міркувати, приймати рішення та виконувати торгові або управлінські операції, користувач надає агенту право діяти від його імені.

Зараз на ринку не так багато проектів AgentFi, які справді зосереджуються на світі DeFi, що походить з криптовалют, їх можна умовно поділити на кілька категорій:

1. Оптимізація доходу стейблкоїнів
2. Комбінування стратегій/ліквідність майнінгу
3. Виконання транзакцій в ланцюзі

Огляд проекту Giza

Giza є проектом блокчейн-інфраструктури, який зосереджується на створенні "перевіряємого AI-агента" та прагне сприяти розвитку нового парадигми Agent-native Finance (фінансування, орієнтоване на агентів). Giza пропонує концепцію "ксенокогнітивних фінансів" (Xenocognitive Finance), що полягає у впровадженні агентів як нового інтерфейсу в децентралізованих фінансах для вирішення когнітивних обмежень людських учасників і реконструкції ринкової інтелектуальності та структури.

Процес виконання代理 Giza включає в себе чотири ключові етапи: обробка запитів, взаємодія протоколу, верифікація виконання та зворотний зв'язок з результатами.

ARMA: оптимізатор доходів стейблкоїнів

ARMA є стейблкоїн прибутковим оптимізаційним розумним агентом, випущеним Giza, який має на меті автоматизацію максимізації прибутку для користувачів через міжпротокольні взаємодії. Його основні характеристики включають:

• Розумне стратегічне планування
• Система оптимізації APR
• Автоматичний механізм капіталізації процентів
• Логіка інтелектуального обміну монетами

ARMA забезпечує безпеку коштів та операцій користувачів через трирівневий механізм захисту: безпека розумного рахунку, механізми контролю доступу та систему управління ризиками.

Економічна модель токена Giza

$GIZA є нативним активом мережі Giza Smart Agent, має миттєву практичність та здатність до довгострокового захоплення вартості. Його ключові характеристики включають:

• Розумна початкова оцінка
• Нульове розблокування запуску
• Продукт вже реалізовано
• Чітке призначення монети
• Заохочення та безпека пов'язані
• Механізм повернення вартості
• Спільнотна орієнтація розподілу
• Подвійний механізм застави
• Дизайн з урахуванням часу
• Поступове управління

Інвестиційний аналіз та потенційні ризики

Інвестиційна логіка:

• Наративи парадигмальних інновацій
• Практичність продукту є провідною
• Ранні вікна прибутку від видобутку

Потенційні ризики:

• Будівництво довіри користувачів все ще на початковому етапі
• Складні системи накладають ризики безпеки
• Шлях вивільнення вартості токена неясний

Підсумок

AgentFi як наступна парадигма злиття "AI + DeFi" надає користувачам DeFi розумні агентські рішення, які не вимагають постійного моніторингу та автоматичної оптимізації. Giza, заснована на концепції "альтернативного фінансування", вперше реалізувала повний цикл з AI-стратегією + неуправлінським виконанням, є одним з небагатьох проектів AgentFi, які поєднують глибину концепції та практичність продукту. Однак AgentFi все ще перебуває на дуже ранній стадії, довіра користувачів, стабільність виконання та механізм захоплення вартості монети потребують подальшої перевірки ринком.