Крипто в центрі уваги: Нова Зеландія забороняє крипто ATM та впроваджує обмеження на трансакції

Заборона на крипто ATM та введення обмеження на міжнародні грошові перекази представляють нову стратегію Нової Зеландії у боротьбі з відмиванням грошей та фінансовими злочинами. Уряд оголосив про ці рішучі заходи в рамках всеосяжної реформи режиму протидії відмиванню грошей (AML), спрямованої на підвищення стійкості фінансової системи до незаконних зловживань.

Нова Зеландія та зсув проти крипто-АТМ

Суть нових правил полягає в офіційній забороні крипто ATM. Ці автоматизовані термінали, які використовуються для анонімної купівлі чи продажу фінансових активів, таких як біткойн, тепер однозначно під пильним контролем. За словами влади, такі пристрої представляли собою привілейований канал для відмивання грошей з незаконних джерел, надаючи злочинцям можливість конвертувати незаконні доходи в криптовалюту без належних перевірок.

Заступник міністра юстиції Нікол Меккі виклала в середу причини, що лежать в основі нового закону, підкресливши, як ця відповідь також була сформована на основі думок експертів галузі. В уряді вважають, що "крипто-кіоски, в першу чергу, приваблюють клієнтів, які шукають анонімності або мають намір конвертувати кошти підозрілого походження". Отже, їхня присутність вважається більше ризиком, ніж можливістю для місцевої фінансової екосистеми.

Обмеження на міжнародні перекази: 5 000 доларів поріг

Ще однією центральною мірою пакету є введення максимального ліміту в 5,000 доларів на міжнародні перекази готівкою. Головною метою цього ліміту є ускладнення переміщення великих сум готівки за кордон злочинними організаціями. Однак більші перекази все ще дозволені, за умови, що вони здійснюються через електронні банківські канали, які забезпечують більшу простежуваність.

Ця відмінність дозволяє звичайним економічним діяльностям та особам здійснювати трансакції у сфері фінансів між країнами без надмірних обмежень, але завжди відповідно до суворих стандартів прозорості та контролю.

Розширення повноважень спостереження та здійснення контролю

Реформа також включає значне розширення повноважень для поліції та регуляторних органів. Планується зміцнення Фінансової розвідувальної служби, яка матиме доступ до більш широких та детальних фінансових даних, пов'язаних з особами, які підозрюються у незаконній діяльності.

Ці нові привілеї, згідно з МакКі, розроблені спеціально для «націлення на злочинців, не заважаючи діяльності легітимних бізнесів». У тій же перспективі уряд оголосив про запуск консультацій для оцінки можливості впровадження економічного внеску, або «податку», для сталого фінансування системи фінансового антизлочинного нагляду.

Роль Фінансової розвідувальної служби

Фінансовий моніторинг отримає нові повноваження в зборі та аналізі даних, пов'язаних з підозрілими або високоризиковими операціями. Завдяки цьому стане можливим більш проактивний та своєчасний моніторинг, що є суттєвими елементами для передбачення дедалі більш складних стратегій злочинних груп і мереж, що займаються відмиванням грошей.

Підтримка експертів галузі

Криптоіндустрія Нової Зеландії конструктивно привітала зміни. Кілька лідерів сектора визнають, що, хоча деякі заходи можуть зменшити оперативну свободу певних користувачів, вони вважаються вирішальними для збереження репутації ринку та запобігання зловживанням. Присутність крипто ATM, як підкреслюється у публічних заявах, фактично становила стимул для анонімності та невідстежуваного переказу коштів.

Зазначена мета залишається не "обтяжувати законні компанії непотрібною бюрократією", як повторив МакКі, в той же час поступово затягуючи сітку для тих, хто має намір переміщати гроші сумнівного походження.

Перетворення Нової Зеландії на міжнародну модель

Уряд має на меті зробити Нову Зеландію "однією з найпростіших країн у світі для законного бізнесу" та, водночас, "однією з найскладніших для злочинців, щоб сховатися". Ця подвійна стратегія базується на динамічному балансі: винагороджуючи добросовісність та прозорість, але узгоджуючи з найсуворішими міжнародними стандартами у сфері фінансової відповідності.

Крім того, нові правила можуть слугувати еталоном та гарною практикою для інших ринків. Вибір на користь інституційних переказів через відстежувані електронні системи дійсно підсилює глобальне повідомлення про нульову терпимість до тих, хто експлуатує крипто для приховування походження капіталу.

Майбутні розробки: консультації та нові ініціативи

Влади вже спланували серію публічних консультацій, щоб детально визначити механізм збору коштів та зібрати пропозиції від підприємницької спільноти та контрольних органів. Мета полягає в створенні регуляції з участю, яка враховує потреби в безпеці, але також і економічну життєздатність країни.

Законопроект буде незабаром представлений парламенту, і він є вододілом у відносинах між технологічними інноваціями та цілісністю фінансової системи. З одного боку, режим стає суворішим у контролі за біткоїном та подібними інструментами, в той час як з іншого боку, намір зберегти контекст Нової Зеландії привабливим для здорової приватної ініціативи залишається ясним.

Новий стандарт фінансової безпеки

Нова Зеландія демонструє своє бажання бути на передовій у боротьбі з відмиванням грошей та незаконним фінансуванням, приймаючи конкретні заходи щодо криптовалюти та міжнародного руху готівки.

Ця реформа, за словами спостерігачів і учасників, не лише позначить внутрішню оперативну структуру, але й може надихнути багато інших юрисдикцій зміцнити свої запобіжники. Створений контекст сприятиме більшій довірі до інноваційних фінансових інструментів, залишаючи менше простору для незаконних дій і сприяючи визначенню сталого розвитку навіть для майбутнього.