AgentFi: нова парадигма доходу від стейблкоїнів

Останнім часом стратегії отримання прибутку від стейблкоїнів стають все більш різноманітними, але енергія користувачів і ефективність виконання обмежені. У цьому контексті AgentFi, як нова парадигма інтеграції "ШІ + DeFi", пропонує користувачам DeFi інтелектуальне агентське рішення, яке не вимагає постійного моніторингу та автоматично оптимізується.

AgentFi відрізняється від традиційного DeFi або узагальнених проектів DeFAI, його основною характеристикою є: AI-агент як основний носій виконання та прийняття рішень, здатний повністю автоматично приймати рішення та закривати цикл виконання, а не лише використовувати AI як допоміжний інструмент для аналізу даних та підсилення стратегій.

Наразі на ринку є обмежена кількість проектів AgentFi, які справді зосереджені на криптоорієнтованому світі DeFi. Після відбору ми провели просту класифікацію та оцінку поточних проектів AgentFi на ринку, які в основному поділяються на оптимізацію доходів стейблкоїнів, стратегії портфелів/ліквідність та виконання угод в ланцюгу.

У сфері оптимізації доходів від стейблкоїнів проект ARMA (Autonomous Revenue Management Agent), представлений Giza, заслуговує на увагу. ARMA має на меті автоматизувати максимізацію доходів для користувачів через різні протоколи, наразі він вже розгорнутий у мережі Base і планує розширитися на більше екосистем Layer2.

Основні функції ARMA включають:

1. Інтелектуальне стратегічне планування: реальний аналіз доходів стейблкоїнів, торгових витрат та моментів для ребалансування в кожному протоколі, автоматичне виконання оптимальних операцій ребалансування.

2. Система оптимізації APR: через порівняння ставок, оцінку витрат і логіку перерозподілу, забезпечити, щоб кожна операція приносила чистий прибуток.

3. Автоматичний механізм капіталізації: автоматичне отримання та повторне інвестування стимулюючих монет, перетворення винагороди на первісний стейблкоїн.

4. Логіка обміну монет: підтримує подвійні операції з USDC та USDT, за необхідності автоматично та ефективно обмінюючи монети через інтегрований DEX.

ARMA забезпечує захист коштів та операцій користувачів за допомогою трьох рівнів захисту: безпеки розумних рахунків, механізму контролю доступу та системи управління ризиками. Його структура зборів є прозорою, стягується лише 10% комісії за успіх з фактично отриманих доходів.

Giza щойно оголосила про повні деталі економічної моделі монет. $GIZA є рідним активом мережі розумних агентів Giza, має миттєву корисність та здатність до довгострокового захоплення вартості. Принципи його дизайну включають пріоритет спільноти, орієнтацію на продукт та механічну стриманість.

Хоча модель AgentFi все ще перебуває на ранній стадії і має певні ризики, для DeFi користувачів, які готові досліджувати передові можливості, варто розглянути можливість використання частини своїх стейблкоїн активів для експериментів. AgentFi як наступна стадія парадигми "Штучний інтелект + DeFi" пропонує DeFi користувачам розумне агентське рішення без необхідності постійно стежити за ринком, автоматично оптимізуючи процеси, що представляє собою передвістя та можливості епохи фінансових агентів.