Сінгапур посилює контроль над крипто-злочинами з штрафами в банках на суму 27,5 млн S$

Фінансовий наглядовий орган Сінгапуру, Грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS), наклав штрафи на дев'ять великих фінансових установ на загальну суму 27,5 млн сингапурських доларів, що еквівалентно 21,5 млн доларів США. Штрафи були накладені за недоліки в контролі за запобіганням відмиванню грошей (AML).

Це завершує великий випадок відмивання грошей на суму 3 мільярди S$, який шокував країну у 2023 році. Як частина більшої глобальної тенденції, Сінгапур тепер посилює свої правила, щоб зупинити незаконні гроші та покарати тих, хто порушує закон.

MAS оштрафував дев'ять фінансових гігантів за порушення AML

МА оголосила штрафи 3 липня. У списку були деякі з найбільших імен у фінансах: Credit Suisse, UBS, Citibank, UOB, Julius Baer, LGT Bank та управитель активами Blue Ocean. Регуляторний орган розкрив, що ці компанії не виявили або не запобігли незаконному руху грошей через свої системи.

Філія Credit Suisse в Сінгапурі отримала найбільший штраф у розмірі 5,8 мільйона за серйозні слабкості в своїх зусиллях з AML. Інші банки, такі як UBS, Citi та UOB, також були оштрафовані за подібні недоліки. UOB, третій за величиною банк у Сінгапурі, оголосив, що впровадив зміни для вирішення проблем і покращення своїх систем відповідності.

МА також вжила заходів щодо чотирьох осіб, пов'язаних із справою. Їм заборонено працювати у фінансах до шести років. Це схоже на заборону 2023 року для двох засновників 3AC, яким заборонено протягом дев'яти років.

Всередині найбільшого скандалу з відмивання грошей в Сінгапурі

Цей скандал розпочався в серпні 2023 року. Поліція провела обшуки в багатьох розкішних нерухомостях і заарештувала десять китайських громадян. Ці особи пізніше були визнані винними у переміщенні незаконних коштів до Сінгапуру. Гроші використовувалися для купівлі дорогих будинків, розкішних товарів та криптовалют.

Після отримання вироків у вигляді тюремних термінів від 13 до 17 місяців, особи були депортовані та заборонені в'їзд до Сінгапуру. Це найсерйозніша правоохоронна дія Сінгапуру з 2016 року, коли було закрито банк BSI через скандал 1MDB.

Сінгапур посилює правила криптовалюти для боротьби з фінансовими злочинами

Криптовалюта була частиною нещодавньої справи про відмивання грошей у Сінгапурі. Поліція вилучила деякі цифрові активи, оскільки вони були пов'язані з незаконними грошима. Це викликало занепокоєння щодо того, як крипто може використовуватися для відмивання грошей, і чому потрібні більш суворі правила.

Щоб запобігти цьому, Сінгапур посилює свої закони щодо криптовалют. З червня 2025 року криптовалютні компанії, які обслуговують людей за межами країни, повинні отримати ліцензію відповідно до Закону про фінансові послуги та ринки (FSMA).

Люди більше не можуть використовувати кредит для покупки криптовалюти або отримання винагород за це. Крім того, якщо хтось відправляє більше 1 500 SGD, він повинен дотримуватися Правила подорожей, яке вимагає повної перевірки особи.

Платформи DeFi та криптогаманці також можуть зіштовхнутися з новими регуляціями, якщо вони пропонують послуги звичайним користувачам або генерують дохід від транзакцій з токенами.

Пост "Сінгапур посилює контроль над криптозлочинами з штрафами в банках на суму 27,5 млн доларів" вперше з'явився на TheCoinrise.com.