Finansal suçlarla mücadelede Regtech'in uygulanmasını tartışmak

Regtech(Regulatory Technology), sektörlerin ve tüketicilerin yasal düzenlemelere uyum sağlamalarına yardımcı olmak için tasarlanmış bir teknolojidir. Bu teknoloji, yalnızca düzenleyici kurumların ve şirketlerin "motorun" iyi çalışmasını sağlamalarına yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda bu "finansal hız treninin" güvenli bir şekilde kullanılmasını da garanti eder.

Regtech, finans sektöründe önemli bir uygulamadır çünkü istikrarlı, verimli, güvenilir ve adil bir finansman, toplumsal gelişim için hayati öneme sahiptir. Ülkelerin hükümetleri, finansal istikrarı sağlamak, finansal suçları tespit etmek ve önlemek için kurallar belirlemeye çalışıyor ve finansal kurumlar da bu kurallara uymak ve düzenleyici otoritelere uyumlarını kanıtlamak zorundadır.

Modern finansmanın esasen teknolojiye dayandığı ve oldukça karmaşık olduğu göz önüne alındığında, Regtech kullanılmadığı takdirde düzenleyici uyumun sağlanması ve kurallara etkin bir şekilde uyulması zorlaşmaktadır. Regtech, uyumun otomasyonu ve basitleştirilmesine yardımcı olmaktadır. Şu anda birçok finans kurumu ve düzenleyici kurum, otomasyonu sağlamak, uyumu güvence altına almak ve finansal faaliyetleri izlemek için Regtech çözümleri kullanmaktadır.

Sanal varlıkların ortaya çıkması, finansal düzenlemeye yeni zorluklar ve fırsatlar getirmiştir. Geleneksel sermaye piyasalarına kıyasla, sanal varlık piyasası 7/24 çalışmakta, işlemler anlık olarak gerçekleşmekte ve coğrafi sınırlamalara tabi değildir. Bu, işlem faaliyetlerini 7/24 gerçek zamanlı olarak izleyebilen düzenleme teknolojilerine ihtiyaç duyulduğu anlamına gelir. Ayrıca, sanal varlıkların teknik özellikleri, geleneksel düzenleme teknolojilerinin geçerliliğini azaltmaktadır.

Aynı zamanda, blok zincirinin yüksek şeffaflığı ve verimliliği nedeniyle, blok zinciri tabanlı finans aslında düzenlemeye daha çok yardımcı olmaktadır. Örneğin, bazı durumlarda, geleneksel finans alanında kaçan suçlular sanal varlık alanında kaçamazlar, çünkü tüm faaliyetleri blok zincirine kaydedilmiştir.

Sanal varlık pazarına geçiş yaparken, finans şirketleri ve düzenleyici kurumlar uyum ve Regtech yeteneklerini ayarlamalıdır. Anahtar, geleneksel finansal uyum ve Regtech'ten en iyi uygulamaları almak ve sanal varlıkların kendine özgü zorluklarıyla başa çıkmak için teknolojik unsurlar eklemektir. Bu, zincir üstü ve zincir dışı sorunları tespit edebilme, 7/24 çalışma, yapay zeka kullanarak risk verilerini işleme gibi yetenekleri içerir.

KYC(, AML) ve MAR( gibi konularda, sanal varlık piyasası özel önlemler almak zorundadır. Örneğin, düzenlemeye tabi kripto şirketlerinin, fonların kaynağının yasal olduğunu garanti etmek için zincir üzerindeki düzenleme teknolojisi yetkinliklerine sahip olmaları gerekmektedir. AML, zincir üzerindeki ve zincir dışındaki izleme faaliyetlerini çapraz olarak yürütmeli, hesap davranışlarını izleme yeteneklerini zincir dışındaki yetenekler ile cüzdan davranışlarını ve fon kaynaklarını anlama yetenekleri ile birleştirmelidir.

Kripto para piyasasında bazı özgün finansal suçlar ve piyasa kötüye kullanımı biçimleri bulunmaktadır. Örneğin, yapılan araştırmalar, ana borsalarda işlem gören DeFi tokenlarının %56'sının merkeziyetsiz borsalarda içkiçilik davranışları sergilediğini ortaya koymuştur. Bir diğer örnek ise akıllı sözleşme dolandırıcılığıdır; ortalama her 4 dakikada bir yeni bir dolandırıcılık tokenı yaratılmaktadır.

![Regtech'in Sırlarını Keşfetmek: Reg Tech teknolojisi hangi finansal suçlarla başa çıkıyor?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(

Hong Kong gibi yerlerde, düzenleyici kurumlar kapsamlı bir sanal varlık düzenleme çerçevesi oluşturmak için çaba harcıyor. Profesyonel Regtech çözümleri, borsaların düzenleyici gereklilikleri karşılamasına yardımcı olabilir, sanal varlık ticaretinin etkili bir şekilde düzenlenmesini sağlar. Bu çözümler, şüpheli faaliyetleri tespit etmek için işlemleri izleyebilir, piyasa istismarı ve piyasa manipülasyonunu önleyebilir ve borsaların lisans başvurusu yapmasına ve lisans elde etmesine yardımcı olabilir.

Sanal varlık pazarının gelişimiyle birlikte, Regtech piyasa düzenini koruma ve finansal suçları önleme konusunda giderek daha önemli bir rol oynamaktadır. Finansal kurumlar ve düzenleyici kurumlar, sürekli olarak Regtech yeteneklerini geliştirmeli ve değişen zorluklarla başa çıkmalıdır.

![Regtech'i Keşfetmek: Reg Tech teknolojisi hangi finansal suçlara karşı çıkıyor?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(