Güneydoğu Asya on-chain fon akış özellikleri ve risk analizi

Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto para kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Gelişen bir pazar olarak, bu bölge ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda benzersiz özelliklere sahiptir. Güneydoğu Asya bölgesindeki on-chain fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı sektörlerle olan bağlantılarını daha iyi anlamak amacıyla, 2020'den itibaren alınan 10.000 blok zinciri adresi örneği üzerinden derinlemesine bir analiz gerçekleştirdik.

Güneydoğu Asya Kriptopara Pazarının Genel Görünümü

Güneydoğu Asya kripto para piyasası aşağıdaki özellikleri göstermektedir:

1. Kullanıcı artışı hızlı: Bu bölgede genç nüfus oranı oldukça yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, kripto kullanıcı sayısının hızla artmasına neden oldu, tahminen birkaç on milyon kullanıcı var.

2. Sınır ötesi ödeme talebi oldukça güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazladır, kripto para birimleri onlara kolay bir sınır ötesi ödeme aracı sağladığı için yaygın olarak kullanılmaktadır.

3. Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Ülkelerin sanal para birimlerine yönelik düzenleyici politikaları değişkenlik gösteriyor, bazı ülkeler kripto paraların yasallaşmasını destekliyor, ancak çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamış durumda, bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratıyor.

Örnek Analizi ve Ana Bulgular

1. Sermaye serbest dolaşım durumu

Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla genel blok zincirinde serbestçe dolaşmakta ve toplamda 14,84 milyar dolara ulaşmaktadır, bu da yüksek bir likidite ve merkeziyetsizlik özelliği göstermektedir. Bu, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yöntemlerinin ana akım haline geldiğini göstermektedir.

2. Kara gri sektörle bağlantısı

1.1 milyar doların üzerinde fon doğrudan kara ve gri endüstri ile ilgili adreslere akmıştır ve bu oran %12'den fazladır. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettikten sonra, bazı adreslerin ikinci veya daha fazla işlem yoluyla kara ve gri endüstri ile dolaylı bağlantılar kurduğu ortaya çıkmıştır. Bu da kara ve gri endüstri ile ilişkili riskli adreslerin oranını %16.82'ye yükseltmiştir. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto kullanıcı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan kara ve gri endüstri ile fon akışı riski taşıdığı anlamına gelmektedir.

Kara ve gri sektörlerin finansal akışları ve risk analizi

1. Kara gri endüstri adreslerinin türleri

Kara ve gri sektörle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayıracağız, söz konusu yüksek riskli kategoriler arasında şunlar başlıca bulunmaktadır:

• Karıştırma hizmeti: Temelde fon akışını anonimleştirmek için kullanılır.
• Kara para aklama: Sınır ötesi yasadışı fon hareketleri ve kara para aklama için kullanılır.
• Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırım, Ponzi şeması, yabancı oyunları öldürme, domuz avı gibi durumlarla ilgilidir.

Bu yüksek riskli adres türleri, 240'tan fazla belirli kara ve gri sektör varlığını içermektedir.

2. Yüksek riskli fon akış fenomeni

Araştırma sonuçları, belirli türdeki para akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:

• 10 milyon doların üzerinde bir fon doğrudan yer altı döviz bürosu ile ilgili adreslere aktı ve işlem sıklığı binlerce kez toplandı.
• Yaklaşık 11 milyon doların net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktarıldığı belirtiliyor.
• 2200万美元dan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

Bu tür para akışları, kripto paraların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçluların yasadışı para transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirmesine olanak tanıyarak, kara ve gri sektör faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır.

Yaptırım Altındaki Platformların Fon Akışı Durumu

1. Yaptırım uygulanan platformun fon akış oranı

Kara ve gri sektöre doğrudan bağlı fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yeraltı bankalarına yönelenlerin iki katından fazladır ve toplam değeri 55 milyon dolardan fazladır. Bu, yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonlar için ana akış noktası olduğunu göstermektedir.

2. Vaka Analizi: Bir Karışık Para Aracı

Sık kullanılan bir karıştırma aracı olarak, belirli bir platformun bu araştırmada aldığı fon 54 milyon doların üzerinde olup, tüm yaptırıma tabi platformlara yapılan fon akışının %97,84'ünü oluşturmaktadır. Ancak, 2022 yılının Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı'nın bu platformu yaptırıma tabi varlıklar listesine dahil etmesinden bu yana, işlem hacmi belirgin şekilde düşmüş, yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığı gösterilmiştir.

Makro Risk Analizi ve Nedenleri Üzerine Tartışma

1. Kripto para birimlerinin anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto para birimlerinin anonimliği, yasadışı fonların on-chain hareketini takip etmeyi zorlaştırır. Riskli adreslerin işaretlenmesi için teknik araçlar olsa bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi tekniklerle yönlerini gizleyebilir ve böylece kara para aklama faaliyetlerine olanak tanır.

2. Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto para düzenleme önlemleri henüz yeterince gelişmemiştir, bu da sınır ötesi fon akışının riskini artırmaktadır. Bazı bölgelerde kripto paralara karşı hala temkinli bir yaklaşım sergilenmekte, aktif düzenleyici önlemler alınmamaktadır, bu da kara ve gri ekonomi için fon akışına olanak tanımaktadır.

3. Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'daki bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zenginlik farkı oldukça büyük, bu da birçok dolandırıcının ve çevrimiçi kumar sitelerinin burayı üs olarak kullanmasına neden oluyor, esasen yabancıların katılımını çekiyor.

4. Teknik denetim zorluğu: Kripto para borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izleme ve araştırma konusunda zorluk yaşamaktadır. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle kötü niyetli davranışlar veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorlanmaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri aracılığıyla denetimi güçlendirmeye çalışsalar da, zincirler arası işlemler ve anonimlik teknolojileri, fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik risklerini artırmaktadır.

Sonuç ve Öneriler

Güneydoğu Asya bölgesindeki on-chain fon akış analizi, bu bölgedeki kripto para kullanımında yüksek güvenlik riskleri bulunduğunu göstermektedir. On-chain yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemleri almanızı öneriyoruz:

1. Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, kripto para birimlerine ilişkin kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Ülkeler arası işbirliği ile on-chain yasadışı fon faaliyetlerine karşı mücadele edilmeli, farklı ülke koşullarına göre açık bir sanal para düzenleme çerçevesi oluşturulmalıdır.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılık karşıtı eğitim çalışmalarını artırarak, onlara on-chain risklerini anlamalarını sağlamak ve kara ve gri sektör fonlarını tanıma yeteneklerini ve önleme farkındalıklarını güçlendirmek.

3. Teknoloji yeniliklerini teşvik etmek: Aktif olarak on-chain izleme ve kara para aklama teknolojilerini geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik yöntemler aracılığıyla yüksek riskli para akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve etkili bir şekilde mücadele etmek.

4. Çok taraflı iş birliği mekanizması kurma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto para borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumların birlikte çalışmasını teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, on-chain güvenlik katsayısını artırmak.

Güneydoğu Asya, kripto para gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akışı riskleriyle ilgili zorluklarla karşı karşıyadır. Düzenlemelerin güçlendirilmesi, kullanıcı güvenliği bilincinin artırılması ve teknolojik yeniliklerin teşvik edilmesi yoluyla, on-chain yasadışı fon akışını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.