AgentFi: Stablecoin Gelirinin Yeni Paradigması

Son zamanlarda, stablecoin kazanç stratejileri giderek çeşitleniyor, ancak kullanıcıların dikkatleri ve uygulama verimliliği sınırlı kalıyor. Bu bağlamda, AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun yeni bir paradigması olarak, DeFi kullanıcılarına sürekli izleme gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilen akıllı ajan çözümleri sunuyor.

AgentFi, geleneksel DeFi veya genel DeFAI projelerinden farklı olarak, temel özelliği AI akıllı ajanının ana yürütme ve karar alma aracı olarak kullanılmasıdır. Bu, AI'nın yalnızca veri analizi ve strateji geliştirme için bir yardımcı araç olarak kullanılmasından ziyade, tamamen otomatik kararlar alabilmesi ve kapalı devre uygulama yapabilmesi anlamına gelir.

Şu anda piyasada gerçekten kripto yerel DeFi dünyasına odaklanan AgentFi projelerinin sayısı sınırlıdır. Yapılan seçimler sonucunda, mevcut pazardaki AgentFi projelerini basit bir şekilde sınıflandırıp değerlendirdik; bunlar temel olarak stablecoin getiri optimizasyonu, strateji kombinasyonu/likidite madenciliği ve zincir üstü işlem gerçekleştirme kategorilerine ayrılmaktadır.

Stablecoin getirisi optimizasyonu alanında, Giza'nın ARMA (Otonom Gelir Yönetim Ajanı) dikkate değer bir projedir. ARMA, kullanıcılara protokoller arası otomatik gelir maksimize etmeyi amaçlamaktadır ve şu anda Base ağına dağıtılmıştır, daha fazla Layer2 ekosistemine genişlemeyi planlamaktadır.

ARMA'nın temel işlevleri şunlardır:

1. Akıllı Strateji Planlaması: Her protokolün stablecoin getirilerini, işlem maliyetlerini ve yeniden dengelenme zamanlamasını gerçek zamanlı analiz ederek, en iyi yeniden dengeleme işlemlerini otomatik olarak gerçekleştirir.

2. APR optimizasyon sistemi: Faiz oranı karşılaştırması, maliyet değerlendirmesi ve yeniden dengeleme mantığının kapsamlı optimizasyonu sayesinde her işlemden net kazanç sağlanır.

3. Otomatik bileşik faiz mekanizması: Otomatik olarak alınan ve yeniden yatırılan teşvik tokenleri, ödülleri orijinal stablecoin'e dönüştürür.

4. Akıllı coin değiştirme mantığı: Gerekirse USDC ve USDT çift parasıyla işlemleri destekleyerek entegre DEX aracılığıyla otomatik ve verimli bir şekilde coin değiştirme.

ARMA, kullanıcı fonları ve işlem güvenliğini sağlamak için üç katmanlı bir koruma mekanizması sunmaktadır: akıllı hesap güvenliği, erişim kontrol mekanizması ve risk yönetim sistemi. Ücret yapısı şeffaftır, yalnızca gerçekte elde edilen kazançların %10'u oranında başarı ücreti alınmaktadır.

Giza, tam token ekonomik modeli detaylarını açıkladı. $GIZA, Giza akıllı ajan ağının yerel varlığıdır ve anında kullanılabilirlik ile uzun vadeli değer yakalama yeteneğine sahiptir. Tasarım ilkeleri arasında topluluk önceliği, ürün odaklılık ve mekanizma kısıtlaması bulunmaktadır.

AgentFi modeli hala erken aşamalarda ve bazı riskler barındırıyor olmasına rağmen, öncü fırsatları keşfetmeye istekli DeFi kullanıcıları, bazı stablecoin varlıklarını denemek için değerlendirebilir. AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun bir sonraki aşama paradigması olarak, DeFi kullanıcılarına takip gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilen akıllı ajan çözümleri sunmakta ve akıllı finans çağının öncüsü ve fırsatlarını temsil etmektedir.