Singapur, Kripto Suçlarına S$27.5M Banka Cezası ile Sıkı Bir Şekilde Bağlanıyor

Singapur'un mali denetim otoritesi, Singapur Merkez Bankası (MAS), dokuz büyük finansal kuruluşa toplam 27.5 milyon S$ para cezası verdi, bu da 21.5 milyon $'a eşdeğerdir. Cezalar, kara para aklama (AML) kontrollerindeki eksiklikler nedeniyle verildi.

Bu, 2023'te ülkeyi şok eden büyük bir 3 milyar S$ para aklama davasının sona erdiğini gösteriyor. Daha geniş bir küresel eğilimin parçası olarak, Singapur artık yasadışı parayı durdurmak ve yasaları ihlal edenleri cezalandırmak için kurallarını sıkılaştırıyor.

MAS İsimleri ve AML İhlalleri Nedeniyle Dokuz Finansal Devi Para Cezasına Çarptırdı

MAS, 3 Temmuz'da ceza duyurusunu yaptı. Finans dünyasının en büyük isimlerinden bazıları şunlardı: Credit Suisse, UBS, Citibank, UOB, Julius Baer, LGT Bank ve varlık yöneticisi Blue Ocean. Düzenleyici ajans, bu firmaların sistemlerinden yasa dışı paranın akışını tespit edemediğini veya önleyemediğini açıkladı.

Credit Suisse'in Singapur şubesine AML çabalarındaki ciddi zayıflıklar nedeniyle en büyük ceza, 5.8 milyon, verildi. UBS, Citi ve UOB gibi diğer bankalar da benzer eksiklikler nedeniyle ceza aldı. Singapur'un üçüncü en büyük bankası UOB, sorunları ele almak ve uyum sistemlerini güçlendirmek için değişiklikler yaptığını duyurdu.

MAS, davayla bağlantılı dört kişi hakkında da işlem yaptı. Bu kişilerin finans sektöründe çalışmaları altı yıla kadar yasaklandı. Bu, 2023'te 3AC'nin iki kurucusuna uygulanan dokuz yıllık yasakla benzerlik gösteriyor.

Singapur'un En Büyük Kara Para Aklama Skandalının İçinde

Bu skandal Ağustos 2023'te başladı. Polis birçok lüks mülkü bastı ve on Çinli vatandaşı tutukladı. Bu kişilerin daha sonra Singapur'a yasadışı fonlar aktarmaktan suçlu oldukları tespit edildi. Para, pahalı evler, lüks eşyalar ve kripto para satın almak için kullanıldı.

13 ila 17 ay arasında hapis cezasına çarptırılan bireyler, sınır dışı edildi ve Singapur'a geri dönmeleri yasaklandı. Bu, 2016'dan bu yana Singapur'un en ciddi uygulama eylemidir; o yıl 1MDB skandalı nedeniyle BSI Bankası kapatılmıştır.

Singapur, Mali Suçlarla Mücadele İçin Kripto Kurallarını Sıkılaştırıyor

Kripto para, Singapur'daki son bir kara para aklama davasının bir parçasıydı. Polis, yasadışı parayla bağlantılı olduğu için bazı dijital varlıklara el koydu. Bu durum, kriptonun nasıl kara para aklama için kullanılabileceği ve neden daha sıkı kurallara ihtiyaç olduğu konusunda endişeleri artırdı.

Bunu önlemek için Singapur, kripto yasalarını güçlendiriyor. Haziran 2025'ten itibaren, ülke dışındaki kişilere hizmet veren kripto şirketleri, Finansal Hizmetler ve Pazarlar Yasası (FSMA) kapsamında lisans almak zorundadır.

Artık insanlar kripto para almak veya ondan ödül kazanmak için kredi kullanamaz. Ayrıca, birisi SGD 1,500'den fazla gönderirse, Tam Kimlik Kontrolü gerektiren Seyahat Kuralı'na uymaları gerekir.

DeFi platformları ve kripto cüzdanlar, eğer günlük kullanıcılara hizmet sunarlarsa veya token işlemlerinden gelir elde ederlerse yeni düzenlemelerle karşılaşabilir.

Singapur, Kripto Suçlarına S$27.5M Banka Cezası ile Sıkı Bir Kontrol Sağlıyor başlıklı yazı ilk olarak TheCoinrise.com'da yayımlandı.