RWAfi新秀Plume：создание экосистемы реальных активов для пользователей с нативным шифрованием

Реальные мировые активы (RWA) как важная связь между традиционными финансами и шифрованием постепенно становятся предметом внимания рынка. Тем не менее, текущий рынок RWA по-прежнему сталкивается с множеством проблем: низкая эффективность, высокие затраты, а интеграция между традиционной финансовой системой и экосистемой на блокчейне не является гладкой, и необходимо преодолеть瓶颈 для дальнейшего развития.

Чтобы решить эти проблемы, появилась полностью интегрированная и модульная цепочка, сосредоточенная на RWAfi. Будучи первой настоящей публичной цепочкой RWA, обслуживающей пользователей, родившихся в сфере шифрования, этот проект стремится предоставить более эффективные, прозрачные и удобные решения, переопределяя финансы путем создания динамичного, ликвидного и совместимого рынка RWA, чтобы сделать его многофункциональным, как родные активы шифрования.

Быстрое развитие, широкое признание

После почти годового быстрого развития этот проект был признан сообществом, учреждениями, новыми банками и шифрование-родными протоколами (такими как кредитные протоколы, бессрочные контракты DEX, AMM и т.д.) лучшим решением для RWAfi. В настоящее время более 180 проектов построены на его основе, общая сумма задействованных активов превышает 1 миллиард долларов, и еще несколько сотен миллионов активов готовы к запуску в цепи. В ходе двухмесячной тестовой кампании проект также достиг значительных результатов: количество активных кошельков превысило 3,75 миллиона, а объем сделок в цепи составил более 270 миллионов, что полностью демонстрирует активность экосистемы и энтузиазм пользователей.

В ноябре этого года проект провел акцию предварительного финансирования с первоначальной целью в 5 миллионов долларов, которая была быстро заполнена за 70 секунд, что превзошло ожидания. В ответ на огромный спрос со стороны сообщества проектная команда незамедлительно подняла лимит до 30 миллионов долларов, и в конечном итоге цель была превышена за 90 минут, а объем перевыполнения достиг 6-кратного плана.

Рост потенциала данного проекта также был признан несколькими известными венчурными капиталистами, и на данный момент он уже собрал 30 миллионов долларов США. В мае этого года команда проекта объявила о завершении раунда посевного финансирования в размере 10 миллионов долларов США, в который вошли несколько известных инвестиционных компаний. Этот раунд финансирования заложил прочную основу для инноваций и расширения проекта в области RWAfi.

18 декабря команда проекта снова объявила о завершении раунда финансирования A на сумму 20 миллионов долларов, что увеличило общий объем финансирования до 30 миллионов долларов. В этом раунде финансирования участвуют несколько известных инвестиционных учреждений и финансовых групп.

Блокчейн-экосистема, специально разработанная для RWA с использованием концепции DeFi

Хотя в отрасли уже немало Layer 1, и время от времени в этот сегмент вливаются новые проекты, конкуренция становится все более жесткой. Однако, из-за кастомизированных требований управления правами, соблюдения норм и ликвидности в процессе онбординга реальных мировых активов, проект осознал необходимость создания блокчейна, специально разработанного для RWA, и достижения своей цели путем внедрения большего количества кастомизаций и функций на уровне сети.

В отличие от традиционной модели RWA, этот проект, основываясь на принципах DeFi, нацелен на создание более эффективной и доступной экосистемы для крипто-пользователей и традиционных финансовых учреждений, а именно, первого и единственного протокола, сосредоточенного на RWAfi. RWAfi — это новая модель в области блокчейн-финансов, которая подразумевает, что токенизированные RWA могут быть компонуемыми и гибкими, как родные криптоактивы. Основываясь на концепции использования шифрования в своей основе, проект начинает с точки зрения построения того, что на самом деле нужно крипто-пользователям, придавая приоритет компонуемости, ликвидности, отсутствию разрешений и интероперабельности, и проектируя продукты и бизнес вокруг RWAfi.

Модульная инфраструктура данного проекта специально разработана для поддержки токенизации и управления реальными активами, а основными компонентами архитектуры являются токенизационный движок, умный кошелек и магистраль данных на блокчейне. Благодаря совместной работе этих компонентов обеспечивается гладкая и безопасная среда для управления множеством классов активов, соблюдения нормативных требований и содействия интеграции данных.

В основных функциях этот проект сосредоточен на ускорении процесса токенизации реальных активов, обеспечении ликвидности и соблюдении нормативных требований, предлагая всеобъемлющую структуру, включающую управление ликвидностью, встроенное соблюдение правил противодействия отмыванию денег (AML) и функции доступа к данным.

Проект использует сеть партнеров по соблюдению норм и правил для обеспечения соблюдения норм по токенизированным активам, гарантируя, что сделки соответствуют соответствующим законодательным требованиям. Он упрощает процесс соблюдения норм и процесс регистрации пользователей, напрямую интегрируя соблюдение норм в платформу. Благодаря интегрированным функциям соблюдения норм пользователи могут с уверенностью участвовать в сделках RWAfi, получая доступ к более широким возможностям в сети при соблюдении необходимых юридических стандартов.

В аспектах ликвидности ключевых активов и рыночной эффективности проект способствует развитию ликвидности, сотрудничая с надежными поставщиками ликвидности и внедряя механизмы повышения доходности. Его торговые функции улучшают варианты ликвидности токенов RWA через стейкинг, фермерство доходов и интеграцию с протоколами DeFi, поддерживая рыночную активность. Это позволяет пользователям участвовать в торговле активами, снижая проскальзывание и повышая стабильность активов, а также использовать ликвидность и возможности дохода на рынке RWA.

Сосредоточение на реальной прибыли, акцент на обслуживании пользователей, использующих шифрование

Как особая область на стыке технологий блокчейн и традиционных активов, огромный потенциал RWA исходит от традиционной финансовой индустрии. Возможно, исходя из этого, в настоящее время большинство проектов RWA возглавляют люди с опытом в традиционных финансах (TradFi), которые пытаются перенести традиционные финансовые продукты в блокчейн. Однако основной пользователь блокчейна, как правило, более ориентирован на шифрование, а не на традиционных финансовых пользователей, поэтому большинству продуктов трудно найти точку соприкосновения с рынком.

Проект считает, что для реального стимулирования роста RWA необходимо сначала сосредоточиться на потребностях пользователей на блокчейне. Идея RWAfi заключается не только в том, чтобы перенести RWAs на блокчейн, но и в том, чтобы, сочетая традиционный и шифрование мир, следовать тому, что уже делают пользователи, создавая продукты, которые легко понять и принять. Это связано с тем, что пользователи на блокчейне обычно наиболее активны и инновационны при исследовании сценариев применения RWAfi, и у них есть сильная потребность в реальных доходах, ликвидности и совместимости. По сути, проект удовлетворяет эти потребности аналогично DeFi и делает продукты совместимыми с рынком. Пользователи на поверхности взаимодействуют с продуктами децентрализованных финансов, но за этим скрываются реальные активы, которые могут приносить реальные доходы.

В качестве открытой, не требующей разрешения цепочки, этот проект предлагает простой в использовании, соответствующий требованиям и эффективный инструмент для перевода активов на цепочку, позволяя каждому свободно строить и развивать без ограничений. Среди сотен привлеченных протоколов эти активы охватывают различные категории. В настоящее время активы проекта в основном делятся на три категории: коллекционные предметы, альтернативные активы и финансовые инструменты. Коллекционные предметы включают вино, произведения искусства, часы, кроссовки и карты Покемонов; альтернативные активы в основном представлены частным кредитованием, недвижимостью или проектами в области зеленой энергетики; финансовые инструменты в основном состоят из акций или корпоративных облигаций.

Тем не менее, для подавляющего большинства пользователей шифрования категория самих активов не имеет значения, важны их использование и потенциальная прибыль. Поэтому, исходя из желания обеспечить пользу существующим пользователям в цепи, проект также сосредоточил свое внимание на трех самых важных случаях использования для пользователей шифрования. Первый тип — это доходное фермерство (yield farming), основная идея которого заключается в том, чтобы зарабатывать доход, размещая средства, проводя ротационные операции и обеспечивая при этом высокую эффективность и удобство операций. Второй тип — это торговля, включая покупку и продажу, кредитование и традиционную спотовую торговлю. Третий тип — это спекуляция, в основном связанная с производными финансовыми инструментами и другими аналогичными высокорисковыми инвестициями. Проект сосредоточен на активах и сценариях применения, связанных с этими протоколами, чтобы они лучше соответствовали фактическим потребностям пользователей шифрования.

Проект сосредоточен на получении реальной прибыли через доходные активы и привлечении реальных пользователей через существующий рынок, расширяя экосистему шифрования и случаи использования RWAs. Например, проект сотрудничает с проектами RWA в области возобновляемой солнечной энергии, предоставляя пользователям возможность получать прибыль от солнечных активов стоимостью 100 миллионов долларов. Этот совместный проект токенизирует «финансирование коммерческого строительства солнечной энергии и активов для последующей эксплуатации», которые будут служить для проектов по развитию общественных школьных округов. Представители проекта заявили: «Эти проекты имеют 100% контрактных доходов, и затраты предсказуемы». Согласно заявлению, обе стороны считают, что обязательства школьного округа по этим проектам снижают общий риск токенизированного проекта и ожидают доходность в диапазоне от 9% до 18%.

Помимо акцента на потребностях пользователей на блокчейне, данный проект также обслуживает традиционные финансовые учреждения и способен решать основные проблемы соблюдения норм и ликвидности при содействии их внедрению. Эта двусторонняя стратегия обслуживания позволяет ему надеяться на инновации и прорывы в области RWAfi, удовлетворяя различные ключевые потребности как пользователей, родившихся в условиях шифрования, так и традиционных финансовых учреждений.

Смотрим в будущее, этот проект, который вскоре официально выпустит основную сеть, технически будет дополнительно усиливать масштабируемость и безопасность своей инфраструктуры на существующей основе и далее интегрироваться для повышения конфиденциальности данных; в области экологического развития и расширения RWA, безусловно, будет добавлено больше классов активов, включая токенизированные предметы роскоши, акции и новые формы товаров; кроме того, расширение сотрудничества с финансовыми учреждениями упростит институциональным инвесторам доступ к токенизированным RWA. Эта стратегическая позиция не только способствует связи между миром шифрования и традиционными финансами, но и сделает этот проект важным мостом для развития RWAfi.