Характеристика и анализ рисков потоков средств в Юго-Восточной Азии в блокчейне

В последние годы уровень принятия и популярности криптовалют в Юго-восточной Азии значительно повысился. Как развивающийся рынок, этот регион обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей. Для более глубокого понимания особенностей потоков средств в блокчейне, потенциальных финансовых рисков и связей с незаконной деятельностью в Юго-восточной Азии мы провели глубокий анализ на основе выборки из 10 000 адресов блокчейна, собранной с 2020 года.

Обзор рынка криптовалют в Юго-Восточной Азии

Рынок криптовалют в Юго-Восточной Азии имеет следующие характеристики:

1. Быстрый рост пользователей: в этом регионе высокий процент молодого населения, а также распространение мобильного интернета способствовало стремительному увеличению числа пользователей криптовалют, которое, по оценкам, уже достигает десятков миллионов.

2. Сильный спрос на трансграничные платежи: в Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, и криптовалюты предоставляют им удобные средства для трансграничных платежей, поэтому они широко используются.

3. Разная регуляторная среда: Регуляторная политика в отношении виртуальной валюты в разных странах варьируется. Некоторые страны поддерживают легализацию криптовалют, но в большинстве регионов еще не сформирована четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении капитала.

Анализ образцов и основные выводы

1. Свободное движение капитала

Из 10 000 адресов в блокчейне, примерно 45,23% средств свободно циркулируют по публичным цепочкам через децентрализованные кошельки, общая сумма составляет 1,484 миллиарда долларов США, что демонстрирует высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Это показывает, что среди пользователей в Юго-Восточной Азии децентрализованные методы торговли стали мейнстримом.

2. Связь с черной и серой экономикой

Более 110 миллионов долларов США напрямую направлены на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств на оставшихся адресах показало, что через вторичные или многократные транзакции некоторые адреса также установили косвенную связь с черной и серой экономикой, что привело к повышению доли адресов с рисками, связанными с черной и серой экономикой, до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптовалют в Юго-Восточной Азии может быть несколько миллионов пользователей, которые косвенно или прямо имеют финансовые связи с черной и серой экономикой.

Анализ потоков средств и рисков в черной и серой промышленности

1. Типизация адресов черной и серой экономики

Мы разделим адреса, связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 малые категории. Основные высокорисковые категории включают в себя:

• Сервис смешивания: в основном используется для анонимизации движения средств
• Незаконное финансовое учреждение: используется для трансакций нелегальных средств и отмывания денег в跨境.
• Мошеннические платформы: связаны с ложными инвестициями, схемами Понци, убиванием иностранцев, убиванием свиней и т.д.

Эти высокорискованные типы адресов связаны с более чем 240 конкретными сущностями черной и серой экономики.

2. Явление высокорисковых денежных потоков

Результаты исследования показывают, что движение средств в некоторых специфических категориях особенно заметно:

• В подземные деньги было направлено более 10 миллионов долларов, а общее количество транзакций достигло нескольких тысяч.
• Примерно 11 миллионов долларов США четко направлены на онлайн-игорные платформы.
• Более 22 миллионов долларов были переведены на мошенническую платформу.

Такое направление денежных потоков раскрывает сложность и скрытность деятельности черного и серого сектора, особенно в условиях анонимности криптовалюты и трансграничного характера, что позволяет правонарушителям часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.

Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы

1. Доля притока средств на санкционированные платформы

Среди средств, напрямую связанных с черной и серой экономикой, примерно 53,49% направлены на санкционные платформы, количество связанных сделок в два раза превышает число сделок с подпольными обменными пунктами, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что свидетельствует о том, что санкционные платформы по-прежнему являются основным местом притяжения высокорискованных средств.

2. Анализ случаев: некий инструмент для смешивания монет

В качестве популярного инструмента для смешивания валют, определенная платформа в данном исследовании получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех притоков средств на платформы, подвергшиеся санкциям. Однако с тех пор, как Министерство финансов США включило эту платформу в список санкционных субъектов в августе 2022 года, её объем торговли заметно снизился, что свидетельствует о эффективном подавляющем воздействии санкций на её приток средств.

Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин

1. Анонимность криптовалют и высокая ликвидность: Анонимность криптовалют затрудняет отслеживание незаконных средств, когда они движутся в блокчейне. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут быть скрыты с помощью таких технологий, как смешивание монет, что облегчает отмывание денег.

2. Недостаток регулирующей системы в регионе Юго-Восточной Азии: Регулирующие меры в области криптовалют в странах Юго-Восточной Азии еще не完善ены, что приводит к увеличению рисков трансграничного движения средств. В некоторых регионах все еще сохраняется выжидательная позиция по отношению к криптовалютам, и не принимаются активные меры регулирования, что создает пространство для движения средств черной и серой экономики.

3. Социально-экономическая среда: уровень экономического развития некоторых стран Юго-Восточной Азии довольно низкий, разрыв между богатыми и бедными велик, что привело к тому, что многие мошенники и игорные сайты выбрали это место в качестве базы, чтобы в основном привлечь иностранных участников.

4. Технические сложности регулирования: криптовалютные биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений технологии и архитектуры. Особенно децентрализованные платформы испытывают нехватку прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злоумышленных действий или отмывания денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, межцепочечные транзакции и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание потоков средств, что увеличивает риски безопасности.

Выводы и рекомендации

Анализ потоков капитала в блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптовалют в этом регионе существует высокий риск безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконных потоков капитала в блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:

1. Укрепление механизма регулирования: правительствам стран следует разработать и внедрить完善ную политику регулирования криптовалют, борясь с незаконной финансовой деятельностью в блокчейне через международное сотрудничество и создавая четкие рамки регулирования виртуальных валют с учетом различных национальных условий.

2. Повышение способности пользователей к распознаванию рисков: увеличить усилия по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, чтобы они понимали риски в блокчейне и усиливали свою способность к распознаванию и предотвращению финансов из серой и черной экономики.

3. Продвижение технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания в блокчейне и противодействия отмыванию денег, точное выявление и пресечение высоко рискованных денежных потоков с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технических средств.

4. Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение криптовалютных бирж, провайдеров кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии к совместной работе, укрепление обмена информацией и совместной защиты от рисков, повышение уровня безопасности в блокчейне.

Юго-Восточная Азия, являясь одним из регионов с наибольшим потенциалом для развития криптовалют, в будущем по-прежнему столкнется с вызовами, связанными с риском движения капитала. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и стимулируя инновации в технологиях, мы надеемся постепенно сократить незаконные движения капитала в блокчейне и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.