DeFAI: Как искусственный интеллект меняет Децентрализованное финансирование

Децентрализованное финансирование (DeFi) развивалось незаметно, пока не стало внезапно силой, которую невозможно игнорировать. DeFi делает сложные финансовые инструменты более доступными, но "открытость" не всегда равнозначна "удобству в использовании".

В настоящее время участие на рынке Децентрализованного финансирования требует значительного внимания: мониторинг цен, корректировка портфеля, реагирование на изменения на рынке. Эта крутая кривая обучения и неудовлетворительный пользовательский опыт отпугивают многих.

Это именно то место, где DeFAI (Децентрализованное финансирование с искусственным интеллектом) может быть использован. Умные крипто AI-агенты предназначены для упрощения операций, автоматизации сложных процессов, чтобы сделать Децентрализованное финансирование более интуитивно понятным и удобным.

Определение DeFAI

DeFAI означает интеграцию искусственного интеллекта в Децентрализованное финансирование. Крипто-AI-агенты — это автономные программы, работающие в блокчейн-сетях и на платформах DeFi, которые способны мониторить окружение, анализировать данные, преследовать установленные цели и выполнять стратегии с минимальным вмешательством человека.

В отличие от крупных языковых моделей, генерирующих основной контент, AI-агенты могут предпринимать реальные действия. Они могут работать автономно, адаптироваться к меняющимся условиям и оптимизировать производительность. Важно отметить, что их поведение ограничено параметрами риска, определяемыми пользователем, и системными ограничениями, чтобы предотвратить неожиданные последствия.

Ключевые характеристики DeFAI-агента включают:

• Автономность: способность работать самостоятельно, без постоянного человеческого руководства
• Способность к обучению: возможность улучшать производительность на основе анализа данных и оценки результатов
• Экологическая осведомленность: способность воспринимать и реагировать на сложные, динамичные рыночные и системные условия

Применение DeFAI

В настоящее время агенты DeFAI уже улучшают опыт DeFi. Хотя они еще не полностью автономны, они могут выполнять следующие задачи:

• Мониторинг рыночных сигналов на цепочке и вне цепочки между протоколами
• Выполнение основных сделок и ребалансировка портфеля
• Автоматизированная стратегия ликвидностного майнинга
• Мониторинг потенциальных сигналов риска интеллектуальных контрактов

Основные применения DeFAI включают:

1. Кросс-протокольное прогнозирование и оптимизация портфеля: AI-агенты могут автоматизировать процесс мониторинга, сканировать изменения рыночных условий, активно ребалансировать портфель и перемещать ликвидность между несколькими экосистемами.

2. AI-управляемый майнинг ликвидности и перераспределение активов: агенты могут контролировать APY, учитывать газовые расходы и непостоянные убытки, динамически перемещая капитал для максимизации доходности.

3. Мониторинг смарт-контрактов и обнаружение рисков: агенты могут установить базовые показатели для нормального поведения смарт-контрактов, обнаруживать тонкие аномалии, которые могут указывать на эксплуатацию уязвимостей или технические проблемы, и автоматически активировать защитные меры до наступления ущерба.

Преимущества и вызовы DeFAI

Преимущества:

• Эффективность: обработка информации и выполнение сделок на скорости машины
• Популяризация: позволить обычным пользователям использовать сложные финансовые стратегии
• Постоянная оптимизация: улучшение стратегии с помощью обучения с подкреплением
• Снижение ручных операций: пользователи могут сосредоточиться на установлении высоких целей и параметров риска

Вызов:

• Риск качества данных: производительность агента зависит от качества информации
• Непрозрачность принятия решений: с усложнением стратегий становится трудно понять решения агентов.
• Недостаток доверия: пользователи могут колебаться, стоит ли передавать финансовую власть автономной системе
• Регуляторная неопределенность: правовая база для действий, управляемых агентами, еще не установлена.
• Системный риск: широкое использование аналогичных AI-агентов может привести к поведению стада в периоды рыночного давления.

Важность инфраструктуры

Чтобы DeFAI был успешным, инфраструктура должна соответствовать новым требованиям. Агенты нуждаются в бесшовной интероперабельности для эффективной работы на различных протоколах и платформах. Им необходима надежная масштабируемость и гибкость для обработки параллельных процессов принятия решений.

Модульная архитектура некоторых блокчейн-экосистем может удовлетворить этим требованиям:

• Кроссчейновая передача сообщений: агенты могут координировать сложные стратегии через несколько специализированных цепей и роллапов.
• Модульная разработка блокчейна: позволяет разработчикам проектировать специализированные блокчейны, оптимизированные для интеграции с AI-агентами
• Модель совместной безопасности: создание среды, в которой агент может безопасно функционировать в нескольких контекстах
• Специальная среда выполнения: реализация настраиваемой среды выполнения, оптимизированной для конкретных агентских действий и требований.

Будущее DeFAI

В будущем мы можем увидеть, как финансовые услуги станут более динамичными, персонализированными и самообслуживающимися. Это может включать в себя:

• Индивидуальные агенты управляют крипто-портфелем в зависимости от способности пользователя к риску и финансовых целей.
• Профессиональное агентство самостоятельно предлагает, голосует и принимает решения DAO
• Целевая аудитория пользователей преобразуется в целостную экосистему с координированными действиями

Реализация этой цели требует проектирования инфраструктуры с учетом основных принципов интеллекта. Сеть должна быть модульной, совместимой и иметь встроенную адаптивность. С развитием технологий DeFAI, как ожидается, принесет революционные изменения в децентрализованное финансирование, сделав его более умным, эффективным и доступным.