AgentFi: новая парадигма доходности стейблкоинов

В последнее время стратегии доходности стейблкоинов становятся все более разнообразными, но внимание пользователей и эффективность исполнения ограничены. В этом контексте AgentFi, как новая парадигма "AI + DeFi", предоставляет DeFi пользователям интеллектуальное агентское решение, которое не требует постоянного мониторинга и автоматически оптимизирует.

AgentFi отличается от традиционного DeFi или обобщенных проектов DeFAI тем, что его ключевой особенностью является: ИИ-агент в качестве основного средства исполнения и принятия решений, способный полностью автоматизировать процесс принятия решений и закрывать цикл исполнения, а не просто использовать ИИ как вспомогательный инструмент для анализа данных и усиления стратегий.

В настоящее время количество проектов AgentFi, которые действительно сосредоточены на мире крипто-нативного DeFi, ограничено. После отбора мы провели простую классификацию и оценку текущих проектов AgentFi на рынке, которые в основном делятся на три категории: оптимизация доходности стейблкоинов, стратегии портфелей/ликвидность майнинг и выполнение сделок на блокчейне.

В области оптимизации доходов от стейблкоинов проект ARMA ( Autonomous Revenue Management Agent ), запущенный Giza, является интересным направлением. ARMA нацелен на автоматизацию максимизации доходов для пользователей через различные протоколы, в настоящее время он развернут в сети Base и планирует расшириться на большее количество экосистем Layer2.

Основные функции ARMA включают:

1. Умное управление стратегией: анализирует доходность стейблкоинов различных протоколов в реальном времени, затраты на сделки и время ребалансировки, автоматически выполняя оптимальные операции по ребалансировке.

2. Система оптимизации APR: через сравнение процентных ставок, оценку затрат и логику ребалансировки, обеспечивается чистая прибыль от каждой операции.

3. Автоматический механизм капитализации: автоматическое получение и реинвестирование токенов стимулов, преобразующих вознаграждение в первоначальный стейблкоин.

4. Логика умного обмена токенами: поддержка двойной операции с USDC и USDT, при необходимости через интеграцию DEX для автоматического и эффективного обмена токенами.

ARMA обеспечивает безопасность средств и операций пользователей с помощью трехуровневого механизма защиты: безопасность умных счетов, механизм контроля доступа и система управления рисками. Его структура сборов прозрачна, и взимает 10% успеха только с фактически полученной прибыли.

Giza только что опубликовала полные детали модели экономики токена. $GIZA является родным активом сети интеллектуальных агентов Giza, обладая мгновенной полезностью и способностью к долгосрочному захвату ценности. Принципы его дизайна включают приоритет сообщества, продуктовый подход и механизм сдерживания.

Несмотря на то, что модель AgentFi все еще находится на ранней стадии и сопряжена с определенными рисками, пользователям DeFi, готовым исследовать передовые возможности, стоит рассмотреть возможность использования части своих стейблкоин активов для экспериментов. AgentFi, как следующая парадигма слияния "AI + DeFi", предоставляет пользователям DeFi умное решение с автоматической оптимизацией и без необходимости постоянного мониторинга, представляя собой предвестник и возможность эпохи финансовых агентов.