Наклеивание ярлыка «цифровое золото» на биткойн является недоразумением этой революционной формы валюты. Это утверждение упрощает биткойн как актив, обладающий только функцией хранения стоимости, скрывая его более глубокие технологические преимущества и финансовый потенциал.
Аналогия – это распространенный способ понимания новых вещей людьми. Столкнувшись с концепцией Биткойна, которая является беспрецедентной, люди, естественно, склоняются к поиску модели для сравнения. Пока широкая публика не углубилась в понимание основных механизмов Биткойна, «цифровое золото» безусловно является интуитивно понятной и легко воспринимаемой аналогией. Биткойн является дефицитным, универсально используемым и обладает функцией хранения стоимости, поэтому его называют «цифровым золотом» кажется вполне логичным.
Этот нарратив способствовал принятию на уровне учреждений и суверенных государств и даже был записан в первом абзаце указа президента Трампа о создании стратегических запасов биткойнов: «Учитывая его дефицитность и безопасность, биткойн часто называют «цифровым золотом». »
Это неоспоримое достижение. Однако, если биткойн хочет реализовать свой истинный потенциал, этот нарратив необходимо обновить.
!
Биткойн не является «цифровым золотом».
Приравнивать это к золоту — значит принижать инновации в валюте, которые полностью подрывают традиционную финансовую систему. Основные свойства биткойна делают качества, которыми гордится золото, устаревшими, в то время как он быстрее, безопаснее и более децентрализован, чем фиатные деньги.
Редкость и ограниченность
Ключ к тому, почему золото стало долгосрочным инструментом хранения стоимости, заключается в его дефиците. За последние сто лет годовой объем производства золота увеличивался всего на 1% до 2%. Сложность разведки, а также высокие затраты на рабочую силу, оборудование и охрану окружающей среды делают масштабное расширение производства экономически нецелесообразным.
Это естественно сформированное ограничение предложения сделало золото валютой с 3000 года до нашей эры. В древнем Риме цена на дорогую тунику была сопоставима с количеством золота, необходимым для пошива современного костюма, что подчеркивает стабильность его ценности.
Однако в эпоху биткойна использование активов с волатильным предложением в качестве меры стоимости кажется неуместным. Биткойн не является дефицитом, он «ограничен». Его общее количество навсегда зафиксировано на уровне 21 миллиона монет и не увеличится из-за технологических прорывов или космического майнинга.
!
С помощью математических и технических средств человечество впервые получило фиксированное количество торгуемой валюты, значение которой выходит далеко за пределы того, что может охватить «цифровое золото».
Дифференцируемость
Хотя золото можно резать, его трудно назвать «высоко дифференцируемым». Только при наличии пил, лазерных устройств и точных весов оно с трудом обладает этой характеристикой. Поэтому золото подходит для крупных сделок, но трудно использовать для повседневных платежей.
По текущей рыночной цене 1 грамм золота стоит около 108 долларов. Если оплачивать бутерброд золотом, то придется соскоблить часть золота, что явно невозможно в реальной жизни.
!
В истории человечество решало эту проблему, выпуская золотые монеты с определенным содержанием металла. Однако это также открыло дверь для обесценивания валюты.
Например, статер, выпущенный Лидией в 600 году до нашей эры, который был выпущен в Лидии (современная Турция), изначально был изготовлен из янтарного золота (сплав золота и серебра) с содержанием золота около 55%.
В 546 году до нашей эры, после завоевания Персидской империей, золотые монеты постепенно начали смешиваться с медью и другими основными металлами для снижения содержания золота. Эта практика привела к снижению реальной стоимости монет, и к концу V века до нашей эры их содержание золота составляло всего 30%-40%.
Золото как актив не может быть дифференцировано, и этот недостаток привел к тому, что в истории его не удалось эффективно использовать на долгосрочной основе. Для мелких сделок граждане обычно передают золото государству в обмен на монеты в соотношении 1:1, и эта система часто страдает от манипуляций со стороны элит, что приводит к обесцениванию валюты и разрушению общественного доверия.
В истории не было ни одной валютной системы, основанной на золоте, которая в конечном итоге смогла бы избежать обесценивания. Реальный спрос на микротранзакции заставляет общество полагаться на государственные бумажные деньги и мелкие монеты, тем самым лишая их контроля над богатством.
!
Биткойн достиг фундаментального прорыва в этом вопросе. Его минимальная единица «сатоши» (satoshi) равна 1 сотой доли биткойна. В настоящее время 1 сатоши стоит около 0,001 доллара, а его покупательная способность уже превосходит доллар. Торговля биткойнами не требует посредничества каких-либо учреждений или государственных органов, пользователи всегда могут напрямую использовать минимальную единицу для торговли, что делает его настоящей валютной системой, не требующей посредников.
Поэтому сравнивать золото и биткойн с точки зрения делимости и единицы измерения почти стало шуткой.
Аудируемость
Последний официальный аудит золотых запасов правительства США был проведен в 1974 году. Тогда президент Форд разрешил журналистам посетить хранилище золота в Форт-Ноксе, штат Кентукки, и в результате не было обнаружено никаких аномалий. Но это было полвека назад.
На сегодняшний день продолжаются споры о том, остался ли золото в Fort Knox в целости и сохранности. Некоторое время назад даже появилась информация о том, что Маск будет транслировать процесс аудита, но этот «предстоящий» аудит вскоре сошел на нет.
!
В отличие от редких и редкостных ручных аудитов золота, проверка биткойнов осуществляется автоматически. С помощью механизма доказательства работы каждые 10 минут добавляется новый блок, система автоматически проверяет законность транзакций, общее количество и правила консенсуса.
!
В отличие от традиционных аудитов, зависящих от третьих лиц, механизмов доверия, биткойн реализует верификацию на основе цепочки, которая не требует доверия и является открытой и прозрачной. Каждый может в реальном времени независимо проверить данные блокчейна, и «не верьте, а проверяйте» стало принципом консенсуса биткойна.
Портативность
Мобильность биткойна не требует объяснений. Золото имеет большой объем и вес, для его международной транспортировки требуются специальные корабли или самолеты. Биткойн хранится в кошельке, и независимо от суммы его «вес» всегда равен нулю.
Но истинное преимущество биткойна не в его легкости, а в том, что он не требует физического «перемещения». Получение платежа в золоте на практике означает необходимость нести транспортные расходы и риски, связанные с доверием посредников. В международной торговле вовлеченные третьи стороны включают брокеров, экспортные логистические команды, транспортные средства, получателей и хранителей, каждая из которых является звеном в цепочке доверия.
!
Биткойн не требует никаких посредников. Пользователи могут осуществлять трансакции через блокчейн для международных платежей, вся сделка открыта и подлежит проверке, что исключает риск мошенничества. Это первый раз, когда человечество по-настоящему получило «электронные деньги».
Конор Мулкэи из Bitcoin Magazine отметил: «Электронные деньги — это форма валюты, существующая только в цифровом виде и используемая для одноранговых транзакций. В отличие от электронной валюты, которая зависит от банков и платежных процессоров, электронные деньги имитируют анонимность наличных и напрямую обмениваются между пользователями.»
Перед рождением биткойна теоретически предполагалось существование одноранговых сделок без лицом к лицу. Критики, которые считают, что «то, что нельзя увидеть и потрогать, не реально», рано или поздно выйдут из игры в эту ускоряющуюся эпоху цифровизации.
Не все «принятия» биткойнов стоит праздновать
Если цель состоит только в том, чтобы повысить цену биткойна, то нарратив «цифрового золота» действительно эффективен, правительства, учреждения и отдельные лица будут продолжать выходить на рынок, и цена будет постоянно расти.
Но если биткойн рассматривается как технологическая революция, меняющая порядок свободы, необходимо переосмыслить способы его распространения. Для того чтобы биткойн занял центральное место в глобальной финансовой свободной системе, необходимо обучить людей, которые еще не имели дела с биткойном, донести до них его уникальность, а не полагаться на упрощенные метафоры.
Биткойн следует рассматривать как совершенно новую форму валюты, а не как цифровую замену золота.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Сравнивать это с золотом - значит приуменьшать инновации в области валют, которые полностью подрывают традиционную финансовую систему.
Автор: Исайя Остин, Bitcoin Magazine; Перевод: Юлия, PANews
Наклеивание ярлыка «цифровое золото» на биткойн является недоразумением этой революционной формы валюты. Это утверждение упрощает биткойн как актив, обладающий только функцией хранения стоимости, скрывая его более глубокие технологические преимущества и финансовый потенциал.
Аналогия – это распространенный способ понимания новых вещей людьми. Столкнувшись с концепцией Биткойна, которая является беспрецедентной, люди, естественно, склоняются к поиску модели для сравнения. Пока широкая публика не углубилась в понимание основных механизмов Биткойна, «цифровое золото» безусловно является интуитивно понятной и легко воспринимаемой аналогией. Биткойн является дефицитным, универсально используемым и обладает функцией хранения стоимости, поэтому его называют «цифровым золотом» кажется вполне логичным.
Этот нарратив способствовал принятию на уровне учреждений и суверенных государств и даже был записан в первом абзаце указа президента Трампа о создании стратегических запасов биткойнов: «Учитывая его дефицитность и безопасность, биткойн часто называют «цифровым золотом». »
Это неоспоримое достижение. Однако, если биткойн хочет реализовать свой истинный потенциал, этот нарратив необходимо обновить.
!
Биткойн не является «цифровым золотом».
Приравнивать это к золоту — значит принижать инновации в валюте, которые полностью подрывают традиционную финансовую систему. Основные свойства биткойна делают качества, которыми гордится золото, устаревшими, в то время как он быстрее, безопаснее и более децентрализован, чем фиатные деньги.
Редкость и ограниченность
Ключ к тому, почему золото стало долгосрочным инструментом хранения стоимости, заключается в его дефиците. За последние сто лет годовой объем производства золота увеличивался всего на 1% до 2%. Сложность разведки, а также высокие затраты на рабочую силу, оборудование и охрану окружающей среды делают масштабное расширение производства экономически нецелесообразным.
Это естественно сформированное ограничение предложения сделало золото валютой с 3000 года до нашей эры. В древнем Риме цена на дорогую тунику была сопоставима с количеством золота, необходимым для пошива современного костюма, что подчеркивает стабильность его ценности.
Однако в эпоху биткойна использование активов с волатильным предложением в качестве меры стоимости кажется неуместным. Биткойн не является дефицитом, он «ограничен». Его общее количество навсегда зафиксировано на уровне 21 миллиона монет и не увеличится из-за технологических прорывов или космического майнинга.
!
С помощью математических и технических средств человечество впервые получило фиксированное количество торгуемой валюты, значение которой выходит далеко за пределы того, что может охватить «цифровое золото».
Дифференцируемость
Хотя золото можно резать, его трудно назвать «высоко дифференцируемым». Только при наличии пил, лазерных устройств и точных весов оно с трудом обладает этой характеристикой. Поэтому золото подходит для крупных сделок, но трудно использовать для повседневных платежей.
По текущей рыночной цене 1 грамм золота стоит около 108 долларов. Если оплачивать бутерброд золотом, то придется соскоблить часть золота, что явно невозможно в реальной жизни.
!
В истории человечество решало эту проблему, выпуская золотые монеты с определенным содержанием металла. Однако это также открыло дверь для обесценивания валюты.
Например, статер, выпущенный Лидией в 600 году до нашей эры, который был выпущен в Лидии (современная Турция), изначально был изготовлен из янтарного золота (сплав золота и серебра) с содержанием золота около 55%.
В 546 году до нашей эры, после завоевания Персидской империей, золотые монеты постепенно начали смешиваться с медью и другими основными металлами для снижения содержания золота. Эта практика привела к снижению реальной стоимости монет, и к концу V века до нашей эры их содержание золота составляло всего 30%-40%.
Золото как актив не может быть дифференцировано, и этот недостаток привел к тому, что в истории его не удалось эффективно использовать на долгосрочной основе. Для мелких сделок граждане обычно передают золото государству в обмен на монеты в соотношении 1:1, и эта система часто страдает от манипуляций со стороны элит, что приводит к обесцениванию валюты и разрушению общественного доверия.
В истории не было ни одной валютной системы, основанной на золоте, которая в конечном итоге смогла бы избежать обесценивания. Реальный спрос на микротранзакции заставляет общество полагаться на государственные бумажные деньги и мелкие монеты, тем самым лишая их контроля над богатством.
!
Биткойн достиг фундаментального прорыва в этом вопросе. Его минимальная единица «сатоши» (satoshi) равна 1 сотой доли биткойна. В настоящее время 1 сатоши стоит около 0,001 доллара, а его покупательная способность уже превосходит доллар. Торговля биткойнами не требует посредничества каких-либо учреждений или государственных органов, пользователи всегда могут напрямую использовать минимальную единицу для торговли, что делает его настоящей валютной системой, не требующей посредников.
Поэтому сравнивать золото и биткойн с точки зрения делимости и единицы измерения почти стало шуткой.
Аудируемость
Последний официальный аудит золотых запасов правительства США был проведен в 1974 году. Тогда президент Форд разрешил журналистам посетить хранилище золота в Форт-Ноксе, штат Кентукки, и в результате не было обнаружено никаких аномалий. Но это было полвека назад.
На сегодняшний день продолжаются споры о том, остался ли золото в Fort Knox в целости и сохранности. Некоторое время назад даже появилась информация о том, что Маск будет транслировать процесс аудита, но этот «предстоящий» аудит вскоре сошел на нет.
!
В отличие от редких и редкостных ручных аудитов золота, проверка биткойнов осуществляется автоматически. С помощью механизма доказательства работы каждые 10 минут добавляется новый блок, система автоматически проверяет законность транзакций, общее количество и правила консенсуса.
!
В отличие от традиционных аудитов, зависящих от третьих лиц, механизмов доверия, биткойн реализует верификацию на основе цепочки, которая не требует доверия и является открытой и прозрачной. Каждый может в реальном времени независимо проверить данные блокчейна, и «не верьте, а проверяйте» стало принципом консенсуса биткойна.
Портативность
Мобильность биткойна не требует объяснений. Золото имеет большой объем и вес, для его международной транспортировки требуются специальные корабли или самолеты. Биткойн хранится в кошельке, и независимо от суммы его «вес» всегда равен нулю.
Но истинное преимущество биткойна не в его легкости, а в том, что он не требует физического «перемещения». Получение платежа в золоте на практике означает необходимость нести транспортные расходы и риски, связанные с доверием посредников. В международной торговле вовлеченные третьи стороны включают брокеров, экспортные логистические команды, транспортные средства, получателей и хранителей, каждая из которых является звеном в цепочке доверия.
!
Биткойн не требует никаких посредников. Пользователи могут осуществлять трансакции через блокчейн для международных платежей, вся сделка открыта и подлежит проверке, что исключает риск мошенничества. Это первый раз, когда человечество по-настоящему получило «электронные деньги».
Конор Мулкэи из Bitcoin Magazine отметил: «Электронные деньги — это форма валюты, существующая только в цифровом виде и используемая для одноранговых транзакций. В отличие от электронной валюты, которая зависит от банков и платежных процессоров, электронные деньги имитируют анонимность наличных и напрямую обмениваются между пользователями.»
Перед рождением биткойна теоретически предполагалось существование одноранговых сделок без лицом к лицу. Критики, которые считают, что «то, что нельзя увидеть и потрогать, не реально», рано или поздно выйдут из игры в эту ускоряющуюся эпоху цифровизации.
Не все «принятия» биткойнов стоит праздновать
Если цель состоит только в том, чтобы повысить цену биткойна, то нарратив «цифрового золота» действительно эффективен, правительства, учреждения и отдельные лица будут продолжать выходить на рынок, и цена будет постоянно расти.
Но если биткойн рассматривается как технологическая революция, меняющая порядок свободы, необходимо переосмыслить способы его распространения. Для того чтобы биткойн занял центральное место в глобальной финансовой свободной системе, необходимо обучить людей, которые еще не имели дела с биткойном, донести до них его уникальность, а не полагаться на упрощенные метафоры.
Биткойн следует рассматривать как совершенно новую форму валюты, а не как цифровую замену золота.