DeFAI: A profunda fusão entre IA e Finanças Descentralizadas abre um novo capítulo

Uma, o conceito e o mecanismo de funcionamento do DeFAI

1.1 Definição de DeFi

DeFAI é a combinação de AI e Finanças Descentralizadas, representando uma nova tendência em tecnologia financeira. Embora os conceitos relacionados a AI tenham passado por várias rodadas de especulação, desde capacidade computacional de AI a AI Meme, e diferentes arquiteturas e infraestruturas tecnológicas, DeFAI como um conceito emergente está a surgir. Atualmente, DeFAI pode ser principalmente dividido em três categorias: abstração de AI, agentes DeFi autónomos e análise e previsão de mercado.

1.2 O fluxo de operação do DeFAI

O núcleo do sistema DeFAI é um agente de IA baseado em um grande modelo de linguagem (LLM), cuja operação envolve vários processos complexos:

1. Coleta de dados: Obter informações em tempo real de fontes de dados on-chain, off-chain e descentralizadas.

2. Inferência do modelo: utilizar técnicas como aprendizagem supervisionada, aprendizagem não supervisionada, aprendizagem por reforço e processamento de linguagem natural para análise e previsão.

3. Tomada de Decisão: Tomar decisões ótimas com base na consideração de vários fatores através da colaboração do motor de otimização e do sistema multi-agente.

4. Custódia e operação: pode escolher entre uma forma de custódia centralizada ou descentralizada, mantendo ao mesmo tempo a interação com os protocolos na cadeia.

5. Interoperabilidade: integração via API e mensagens descentralizadas para uma ligação sem costura com vários protocolos de Finanças Descentralizadas.

6. Gestão de Carteiras: Utilização de carteiras MPC ou tecnologia TEE para garantir a gestão segura de chaves e a execução de transações.

1.3 A relação entre DeFAI e o conceito de "intenção"

A visão do DeFAI é permitir que os usuários gerenciem seus portfólios de forma autônoma, simplificando o processo de negociação no mercado de criptomoedas. Esta filosofia está alinhada com o modelo de negociação "dirigido por intenção". Em cenários dirigidos por intenção, os usuários precisam se concentrar apenas nos resultados das negociações, sem precisar especificar um caminho de execução específico. O DeFAI parece oferecer novas possibilidades para realizar essa visão.

No futuro, a aplicação em larga escala da blockchain poderá ser um complexo de tecnologias como AI Agent, Solver, Intent-Centric e DeFAI.

Dois, Visão Geral dos Projetos Relacionados ao DeFAI

Atualmente, surgem vários projetos DeFAI no mercado, cada um com suas características.

1. Griffain: suporta a emissão de Agentes de IA e operações de Finanças Descentralizadas.
2. Hey Anon: oferece protocolos de Finanças Descentralizadas impulsionados por IA e interação em linguagem natural.
3. Orbit: Interface de Finanças Descentralizadas simplificada, suportando operações em múltiplas cadeias e múltiplos protocolos.
4. Neur: Aplicação de pilha completa de código aberto projetada para o ecossistema Solana.
5. Modenetwork: posiciona-se como uma plataforma de inovação AI x Finanças Descentralizadas de Layer2 do Ethereum.
6. The Hive: Integra vários modelos de IA para realizar operações complexas em Finanças Descentralizadas.
7. Bankr: fornece gestão de criptomoedas simples baseada em mensagens.
8. HotKeySwap: fornece um agregador DEX e ferramentas de negociação entre cadeias impulsionadas por IA.
9. Gekko AI: Focado em soluções de negociação automatizada.
10. ASYM: fornece um agregador DEX impulsionado por IA e análise de oportunidades de investimento.
11. Wayfinder Foundation: fornece ferramentas de navegação e interação em cadeia para Agentes de IA.
12. Slate: Execute operações on-chain através de comandos em linguagem natural.
13. Cod3x: fornece ferramentas sem código para construir agentes de estratégia DeFi automatizados.
14. Almanak: Um Agente de IA com capacidade de autoaprendizagem, otimiza Finanças Descentralizadas e projetos de jogos.
15. HIERO: Ferramenta inteligente multi-chain que suporta a execução de transações por comandos em linguagem natural.

Três, a direção de desenvolvimento do Agente de IA

O desenvolvimento do Agente de IA enfrenta duas direções principais: jogos (GameFAI) e Finanças Descentralizadas (DeFAI).

3.1 Direção do Jogo

M3 (Metaverse Makers) representa o potencial da direção dos jogos, mas o desafio atual é que mesmo no tradicional mercado Web2, verdadeiros jogos de IA que fazem sucesso ainda não apareceram. O ciclo de desenvolvimento de jogos é longo e pode precisar de mais apoio do entusiasmo do mercado.

3.2 Finanças Descentralizadas

Os projetos DeFAI com as maiores classificações de capitalização de mercado incluem GRIFFAIN, ANON e OLAS. Dentre eles, a capitalização de mercado de GRIFFAIN e ANON representa 37,29% da capitalização total de DeFAI.

GRIFFAIN é construído sobre Solana, oferecendo funcionalidades como geração de carteiras e transações rápidas. Hey Anon suporta operações multi-chain, e a influência pessoal do fundador Daniele trouxe uma atenção significativa ao projeto.

Quatro, Perspectivas

A aparição do DeFAI está em conformidade com as características de forte atributo financeiro da blockchain. No futuro, tanto o GameFAI quanto o DeFAI mostrarão um enorme potencial de mercado.

A direção do jogo pode continuar o conceito de metaverso, utilizando tecnologia de IA para gerenciar ativos virtuais e sistemas econômicos, realizando a evolução autônoma do ecossistema do metaverso.

A direção das Finanças Descentralizadas deve mudar de uma mera especulação emocional para uma orientação baseada em valor real. O verdadeiro valor do Agente de IA não deve depender apenas da emissão de tokens Meme, mas sim oferecer soluções de rendimento DeFi viáveis.

Com o desenvolvimento do mercado e o avanço da tecnologia, o panorama competitivo no campo do DeFAI ficará gradualmente mais claro, e os projetos que saírem vitoriosos certamente trarão uma transformação revolucionária para a blockchain e as fintechs.