Cingapura aperta o cerco aos crimes cripto com multas bancárias de S$27,5M

A autoridade financeira de Cingapura, a Autoridade Monetária de Cingapura (MAS), multou nove grandes instituições financeiras um total de S$27,5 milhões, equivalente a $21,5 milhões. As penalizações foram emitidas por falhas nos controles de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Isto traz ao fim um grande caso de lavagem de dinheiro de S$3 bilhões que chocou o país em 2023. Como parte de uma tendência global mais ampla, Singapura está agora a apertar as suas regras para parar o dinheiro ilegal e punir aqueles que quebram a lei.

MAS Nomeia e Multa Nove Gigantes Financeiros por Violações de AML

A MAS anunciou as multas no dia 3 de julho. Alguns dos maiores nomes do mundo financeiro foram incluídos: Credit Suisse, UBS, Citibank, UOB, Julius Baer, LGT Bank e o gestor de ativos Blue Ocean. A agência reguladora revelou que estas empresas não conseguiram detectar ou prevenir que dinheiro ilegal fluísse através dos seus sistemas.

A filial do Credit Suisse em Singapura recebeu a penalização mais significativa, 5,8 milhões, por sérias fraquezas nos seus esforços de AML. Outros bancos, como UBS, Citi e UOB, também foram multados por falhas semelhantes. A UOB, o terceiro maior banco em Singapura, anunciou que implementou mudanças para abordar os problemas e melhorar os seus sistemas de conformidade.

A MAS também tomou medidas contra quatro pessoas ligadas ao caso. Elas foram banidas de trabalhar no setor financeiro por até seis anos. Isso é semelhante à proibição de 2023 imposta aos dois fundadores da 3AC, que foram proibidos por nove anos.

Dentro do Maior Escândalo de Lavagem de Dinheiro de Singapura

Este escândalo começou em agosto de 2023. A polícia fez buscas em várias propriedades de luxo e prendeu dez cidadãos chineses. Esses indivíduos foram posteriormente considerados culpados de transferir fundos ilegais para Cingapura. O dinheiro foi utilizado para comprar casas caras, itens de luxo e criptomoedas.

Após serem condenados a penas de prisão que variam de 13 a 17 meses, os indivíduos foram deportados e banidos de retornar a Singapura. Esta é a ação de fiscalização mais séria de Singapura desde 2016, quando fechou o BSI Bank devido ao escândalo 1MDB.

Singapura Aperta Regras de Cripto para Combater Crimes Financeiros

A criptomoeda fez parte de um recente caso de lavagem de dinheiro em Singapura. A polícia apreendeu alguns ativos digitais porque estavam ligados a dinheiro ilegal. Isso levantou preocupações sobre como as criptomoedas podem ser usadas para lavagem de dinheiro e por que são necessárias regras mais rigorosas.

Para prevenir isso, Cingapura está a reforçar as suas leis sobre criptomoedas. A partir de junho de 2025, as empresas de criptomoedas que atendem pessoas fora do país devem obter uma licença ao abrigo da Lei dos Serviços Financeiros e dos Mercados (FSMA).

As pessoas já não podem usar crédito para comprar cripto ou ganhar recompensas com isso. Além disso, se alguém enviar mais de SGD 1.500, deve cumprir a Regra de Viagem, que exige verificações de identificação completas.

Plataformas DeFi e carteiras de criptomoedas podem também enfrentar novas regulamentações se oferecerem serviços a utilizadores comuns ou gerarem receita com transações de tokens.

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