Libertar os ativos adormecidos de Bitcoin: o surgimento e a inovação do ecossistema BTCFi

O Bitcoin, como o "fundo" mais abrangente e de maior qualidade no mundo das criptomoedas, ainda tem seu potencial longe de ser totalmente explorado. Com o surgimento da nova geração de projetos BTCFi, estamos a assistir à transformação do Bitcoin de um mero armazenamento de valor para ferramentas financeiras mais flexíveis e diversificadas.

Recentemente, o maior protocolo de empréstimos on-chain no ecossistema Bitcoin concluiu um financiamento na casa dos milhões de dólares. Isso marca a confiança e expectativa dos investidores no campo do BTCFi. Na verdade, o BTC está gradualmente se expandindo para cenários de rendimento estruturado on-chain mais ricos, formando um ecossistema BTCFi único.

Se for possível ativar efetivamente os ativos BTC adormecidos e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um novo espaço de aplicação para esse ativo de nível trilionário. Estima-se que, se 10% da liquidez do BTC for liberada, isso poderá gerar um mercado de até 180 bilhões de dólares. Se atingir uma taxa de TVL semelhante à do Ethereum, poderá liberar cerca de 300 bilhões de dólares em liquidez. Isso é suficiente para impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, e até mesmo tem o potencial de superar as redes EVM tradicionais, tornando-se o maior ecossistema financeiro em blockchain.

Atualmente, uma grande plataforma de liquidez de Bitcoin tornou-se o protocolo de empréstimo de maior escala no ecossistema BTC, apenas atrás do DAI e do lisUSD. A plataforma estabeleceu o recorde do protocolo de empréstimo com o crescimento mais rápido de TVL na história do DeFi, e a moeda estável de Bitcoin que lançou superou 500 milhões de dólares em valor bloqueado em apenas uma semana após o lançamento.

Para os detentores de BTC, como maximizar o uso do BTC em mãos, garantindo a segurança dos ativos, é uma necessidade urgente. Os protocolos de empréstimo em cadeia baseados em Bitcoin surgiram para oferecer serviços de empréstimo a taxa fixa, com Bitcoin hipotecado mantido por instituições profissionais, enquanto emitem stablecoins com fornecimento ilimitado, aumentando significativamente a liquidez dos detentores de BTC para participar em outros projetos dentro do ecossistema.

Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em cadeia ainda dominam com posições de colateral de dívida (CDP). O modelo CDP é essencialmente criar pools de liquidez adicionais para ativos adormecidos. O ecossistema de uma plataforma líder inclui stablecoins de rendimento baseadas em colaterais de Bitcoin, protocolos de empréstimo, plataformas de empréstimo híbridas, bem como protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a staking de BTC, entre vários outros segmentos de negócios centrais.

Este modelo não só resolve o problema das moedas estáveis que há muito atormenta o ecossistema do Bitcoin, mas também, através da tecnologia de cross-chain, realiza a compatibilidade entre múltiplas cadeias, permitindo que os usuários operem moedas estáveis de forma integrada em diferentes ecossistemas DeFi, trazendo a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras cadeias.

Com os ativos de Bitcoin gradualmente saindo do estado de dormência, o BTCFi tem potencial para se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um valor de milhares de milhões de dólares, tornando-se a chave para construir um ecossistema próspero na cadeia. No futuro, poderemos ver produtos financeiros diversificados e cenários DeFi construídos em torno do BTC, redefinindo o papel do Bitcoin no campo DeFi da rede.

A profunda fusão do BTC no campo DeFi poderá alcançar um ponto de viragem crucial, vamos aguardar para ver.