A evolução do gigante de empréstimos Descentralização Aave

O mercado de empréstimos DeFi apresentou um crescimento significativo no primeiro trimestre de 2024, com taxas e receitas atingindo máximos anuais. Como líder neste setor, o desempenho da Aave foi particularmente notável. Neste trimestre, o volume total de empréstimos da Aave chegou a 6,1 bilhões de dólares, com um crescimento de 79% em relação ao trimestre anterior, e a receita de empréstimos cresceu 40% para 34,9 milhões de dólares, mantendo uma posição de liderança no mercado.

Aave teve origem no projeto ETHLend, fundado por Stani Kulechov em maio de 2017. No final de 2018, o ETHLend se transformou em Aave, introduzindo o modelo de pool de liquidez. Em 2020, Aave foi oficialmente lançado, e desde então tem lançado continuamente novas versões e novos serviços, tornando-se gradualmente um líder no campo de empréstimos DeFi.

Atualmente, o Aave V3 já está disponível em 12 blockchains e anunciou o plano de atualização para o V4 em maio de 2024. Até meados de maio de 2024, o valor total bloqueado do Aave no setor DeFi alcançou (TVL), totalizando 1,0694 bilhões de dólares, ocupando o terceiro lugar.

O modelo de negócio central da Aave é possibilitar o empréstimo de contratos de criptomoedas através de um modelo de taxa de juros dinâmica e de pools de liquidez. Suas funcionalidades inovadoras incluem empréstimos relâmpago, empréstimos entre cadeias e modos eficientes, entre outros. Além de empréstimos, a Aave também está investindo em novos negócios como a stablecoin GHO e o protocolo social Lens.

No mercado de empréstimos, Aave destaca-se com suas vantagens significativas. Seu TVL atinge 10,25 bilhões de dólares, com presença em 12 redes de blockchain, superando de longe a concorrência. Em várias redes como Ethereum, Arbitrum, entre outras, Aave é o maior protocolo de empréstimos.

O token AAVE é o token de governança da plataforma, com um suprimento total de 16 milhões de unidades, e atualmente a oferta em circulação é de cerca de 14,7 milhões de unidades. Os detentores de tokens podem participar da votação de governança e também podem fazer staking para obter receitas do protocolo.

Olhando para o futuro, a Aave ainda enfrenta alguns desafios: a concorrência no empréstimo entre cadeias está a aumentar, soluções inovadoras de empréstimos estão a surgir, e a integração do GHO com a funcionalidade de empréstimo ainda precisa ser fortalecida. No entanto, graças à sua posição de liderança no mercado e à inovação contínua, a Aave tem potencial para continuar a liderar o desenvolvimento da indústria de empréstimos DeFi.