DeFAI: Como a inteligência artificial está a mudar as Finanças Descentralizadas

O desenvolvimento das Finanças Descentralizadas (DeFi) tem avançado silenciosamente, até que de repente se tornou uma força que não pode ser ignorada. A DeFi tornou ferramentas financeiras complexas mais acessíveis, mas "aberto" nem sempre é sinónimo de "fácil de usar".

Atualmente, participar no mercado DeFi ainda requer muita atenção: monitorizar preços, ajustar portfólios, reagir a mudanças no mercado. Esta curva de aprendizagem acentuada e a experiência do utilizador não ideal afastam muitas pessoas.

Este é o lugar onde o DeFAI (Finanças Descentralizadas com Inteligência Artificial) entra em cena. Os agentes de criptomoeda inteligentes com IA visam simplificar operações, automatizar processos complexos e tornar as Finanças Descentralizadas mais intuitivas e fáceis de usar.

Definição de DeFAI

DeFAI refere-se à integração da inteligência artificial nas Finanças Descentralizadas. Os agentes de cripto AI são programas autónomos que operam em redes blockchain e plataformas DeFi, capazes de monitorizar o ambiente, analisar dados, perseguir objetivos estabelecidos e executar estratégias com o mínimo de intervenção humana.

Ao contrário dos grandes modelos de linguagem que geram conteúdo, os agentes de IA podem tomar ações reais. Eles podem operar de forma autônoma, adaptando-se a condições em constante mudança e otimizando seu desempenho. É importante que seu comportamento seja limitado por parâmetros de risco definidos pelo usuário e restrições do sistema, a fim de evitar consequências indesejadas.

As características chave do agente DeFAI incluem:

• Autonomia: capacidade de trabalhar de forma independente, sem necessidade de orientação contínua.
• Capacidade de aprendizagem: capaz de melhorar o desempenho com base na análise de dados e avaliação de resultados
• Consciência ambiental: capaz de perceber e responder a condições de mercado e sistemas complexos e dinâmicos

Aplicações DeFAI

Atualmente, os agentes DeFAI já estão a melhorar a experiência DeFi. Embora ainda não sejam totalmente autónomos, eles podem executar as seguintes tarefas:

• Monitorização de sinais de mercado on-chain e off-chain entre protocolos
• Executar transações básicas e reequilibrar a carteira de investimentos
• Estratégia de mineração de liquidez automatizada
• Monitorar sinais de risco potencial de contratos inteligentes

As principais aplicações do DeFAI incluem:

1. Predição e otimização de portfólio entre protocolos: Agentes de IA podem automatizar o processo de supervisão, escaneando as mudanças nas condições do mercado, reequilibrando ativamente o portfólio e transferindo liquidez entre múltiplos ecossistemas.

2. Mineração de liquidez e redistribuição de ativos impulsionadas por IA: os agentes podem monitorizar o APY, considerar os custos de gas e as perdas impermanentes, transferindo dinamicamente capital para maximizar os retornos.

3. Monitorização de contratos inteligentes e deteção de riscos: os agentes podem estabelecer uma linha de base para o comportamento normal dos contratos inteligentes, detetando anomalias subtis que possam indicar exploração de vulnerabilidades ou problemas técnicos, ativando automaticamente medidas de proteção antes que ocorra qualquer dano.

Vantagens e Desafios do DeFAI

Vantagens:

• Eficiência: processar informações e executar transações à velocidade das máquinas
• Popularização: permitir que usuários comuns utilizem estratégias financeiras complexas
• Otimização contínua: melhorar a estratégia através do aprendizado por reforço
• Reduzir operações manuais: os usuários podem concentrar-se em definir metas avançadas e parâmetros de risco

Desafio:

• Risco de qualidade dos dados: o desempenho do agente depende da qualidade da informação
• Decisão não transparente: à medida que as estratégias se tornam mais complexas, compreender as decisões dos agentes torna-se difícil.
• Falta de confiança: os usuários podem hesitar em delegar o poder financeiro a sistemas autónomos
• Incerteza regulatória: a estrutura legal para comportamentos impulsionados por agentes ainda não foi estabelecida
• Risco sistêmico: O uso generalizado de agentes semelhantes a IA pode levar a um comportamento de manada durante períodos de pressão no mercado.

A importância da infraestrutura

Para que o DeFAI tenha sucesso, a infraestrutura deve atender às novas necessidades. Os agentes precisam de interoperabilidade sem interrupções para operar de forma eficaz em vários protocolos e plataformas. Eles precisam de escalabilidade e flexibilidade confiáveis para lidar com processos de decisão em concorrência.

A arquitetura modular de certos ecossistemas de blockchain pode atender a esses requisitos:

• Mensagens interchain: os agentes podem coordenar estratégias complexas através de várias chains e rollups dedicados.
• Desenvolvimento de blockchain modular: permite que os desenvolvedores projetem blockchains dedicados otimizados para a integração de agentes de IA.
• Modelo de segurança compartilhada: criar um ambiente onde um agente pode operar com segurança em múltiplos contextos.
• Ambiente de execução dedicado: implementação de um ambiente de execução personalizado otimizado para comportamentos e requisitos de agentes específicos.

O futuro do DeFAI

No futuro, poderemos ver os serviços financeiros tornarem-se mais dinâmicos, personalizados e autônomos. Isso pode incluir:

• O agente pessoal gere o portfólio de criptomoedas de acordo com a capacidade de risco e os objetivos financeiros do usuário.
• DAO que permite a proposta, votação e execução de decisões por agentes profissionais.
• O objetivo do usuário é convertido em todo um ecossistema de ações coordenadas

Para realizar essa visão, é necessário projetar a infraestrutura a partir dos princípios fundamentais da inteligência. A rede precisa ser modular, interoperável e ter uma adaptabilidade intrínseca. Com o desenvolvimento da tecnologia, espera-se que o DeFAI traga uma transformação revolucionária para as Finanças Descentralizadas, tornando-as mais inteligentes, eficientes e acessíveis.