No mercado financeiro, o ciclo econômico desempenha um papel crucial. Podemos dividir os ciclos em dois níveis: macro e micro. O nível macro é principalmente influenciado pela política monetária do Federal Reserve, como o aumento ou diminuição das taxas de juros, que determina o grau de aperto ou afrouxamento do ambiente monetário. O nível micro requer uma análise detalhada da fase específica em que nos encontramos atualmente, por exemplo, se é o início, meio ou fim de um ciclo de aumento das taxas de juros, ou se já entramos em uma fase de pausa nas elevações das taxas.

Através da análise de dados históricos, podemos resumir as seguintes regras:
Primeiro, o início do aumento das taxas de juros costuma causar um impacto significativo nos ativos de risco, tanto nas criptomoedas quanto nas ações americanas, que podem enfrentar pressão de queda. No entanto, quando o ciclo de aumento das taxas de juros se aproxima do fim, os mercados de risco geralmente tendem a apresentar uma tendência de alta.
Em segundo lugar, uma vez que se entra na fase de pausa das taxas de juro, de um modo geral, isso é favorável para os ativos de risco.

Com base nessas observações, os investidores podem considerar adotar as seguintes estratégias: reduzir moderadamente a posição no início do aumento das taxas de juros e começar a comprar gradualmente quando o mercado espera geralmente que se entre em uma fase de pausa no aumento das taxas. Se, no início do corte de taxas, a economia não apresentar sinais claros de recessão, pode-se continuar a manter; mas, uma vez que sinais de recessão econômica se tornem evidentes, vender a tempo pode ser uma escolha sábia. Esta estratégia, embora possa não capturar completamente o pico do mercado, tem potencial para aproveitar a maior parte da alta, ao mesmo tempo em que controla o risco em níveis relativamente baixos.

É importante notar que existe uma oportunidade cíclica única antes e depois das eleições intermediárias. Dados históricos mostram que, nas últimas 15 eleições intermediárias, em 14 delas houve um padrão de queda do mercado antes das eleições e recuperação após. Esse padrão pode oferecer aos investidores um potencial de retorno de 40% a 50%.

De um modo geral, compreender profundamente e aplicar de forma flexível essas leis cíclicas pode ajudar os investidores a tomarem decisões mais informadas em mercados financeiros complexos e dinâmicos, aproveitando oportunidades e gerindo eficazmente os riscos.