AgentFi: un nuevo paradigma de rendimiento de moneda estable

Recientemente, las estrategias de rendimiento de moneda estable se han vuelto cada vez más diversas, pero la energía y la eficiencia de ejecución de los usuarios están limitadas. En este contexto, AgentFi, como una nueva paradigma de fusión de "IA + DeFi", ofrece a los usuarios de DeFi una solución de agente inteligente que no requiere monitoreo continuo y optimización automática.

AgentFi se diferencia de los proyectos tradicionales de DeFi o de DeFAI generalizados, su característica central es: el agente AI como el principal portador de ejecución y toma de decisiones, capaz de tomar decisiones completamente automáticas y ejecutar en un ciclo cerrado, en lugar de simplemente utilizar la IA como una herramienta auxiliar para el análisis de datos y la mejora de estrategias.

Actualmente, la cantidad de proyectos de AgentFi que realmente se centran en el mundo DeFi nativo de criptomonedas es limitada. Tras un filtrado, hemos realizado una clasificación y calificación sencilla de los proyectos de AgentFi en el mercado actual, que se dividen principalmente en categorías de optimización de rendimiento de moneda estable, combinación de estrategias/minería de liquidez y ejecución de transacciones en cadena.

En el ámbito de la optimización de ingresos de monedas estables, el ARMA (Agente de Gestión de Ingresos Autónomos) lanzado por Giza es un proyecto que merece atención. ARMA tiene como objetivo maximizar automáticamente los ingresos de los usuarios a través de protocolos cruzados, y actualmente está desplegado en la red Base, con planes de expandirse a más ecosistemas de Layer2.

Las funciones principales de ARMA incluyen:

1. Programación de estrategias inteligentes: análisis en tiempo real de los rendimientos de las monedas estables de los diferentes protocolos, costos de transacción y momentos de ajuste, ejecución automática de las operaciones de reequilibrio óptimas.

2. Sistema de optimización de APR: a través de la comparación de tasas de interés, evaluación de costos y lógica de ajuste de cartera, se asegura que cada operación genere ganancias netas.

3. Mecanismo de interés compuesto automático: recibir automáticamente y reinvertir los tokens de incentivo, convirtiendo las recompensas en la moneda estable original.

4. Lógica de intercambio inteligente: soporta operaciones con dos monedas USDC y USDT, y cambia automáticamente las monedas de manera eficiente a través de la integración de DEX cuando es necesario.

ARMA garantiza la seguridad de los fondos y las operaciones de los usuarios a través de un mecanismo de protección de tres capas: seguridad de cuentas inteligentes, mecanismo de control de acceso y sistema de gestión de riesgos. Su estructura de tarifas es transparente, cobrando solo un 10% de comisión de éxito sobre la parte de los beneficios realmente generados.

Giza acaba de publicar los detalles completos del modelo económico de su moneda. $GIZA es el activo nativo de la red de agentes inteligentes de Giza, que cuenta con utilidad inmediata y capacidad de captura de valor a largo plazo. Sus principios de diseño incluyen prioridad a la comunidad, enfoque en el producto y moderación mecánica.

A pesar de que el modo AgentFi aún se encuentra en una etapa temprana y presenta ciertos riesgos, los usuarios de DeFi dispuestos a explorar oportunidades vanguardistas pueden considerar destinar parte de sus activos en moneda estable para intentarlo. AgentFi, como el siguiente paradigma de la fusión "IA + DeFi", ofrece a los usuarios de DeFi una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de supervisión, representando un primer paso y una oportunidad en la era de las finanzas de agentes.