ステーブルコインとブロックチェーン決済の未来

ステーブルコインは、ブロックチェーン上での法定通貨のトークン化された表現として、暗号市場の重要なアプリケーションとなっています。2024年末には、ステーブルコインの総時価総額が2000億ドルを突破します。ステーブルコインの5年間の急速な発展に伴い、ブロックチェーンは金融インフラとしての利点を従来の金融界によってさらに掘り下げられ、利用されるでしょう。

ある決済大手は、ステーブルコインはより多くの人々に安全で信頼性が高く便利な決済を提供する可能性のある革新であると考えています。具体的な決済データはまだ完全には集計されていませんが、初期のブロックチェーン決済会社のあるプロジェクトとその通貨は市場で価値の再評価を受けています。

本記事はステーブルコインの発展トレンドを整理し、ある初期の決済プロジェクトのトークンが再び価値を見出された論理を分析し、これを参考にして次のポテンシャルプロジェクトをどのように発掘するかを探ります。

ステーブルコインの発展トレンド

ある著名なベンチャーキャピタル機関の最近の報告によれば、ステーブルコインはWeb3.0分野で最も明らかな「キラーアプリケーション」の1つとなっています。ステーブルコインはグローバルな価値移転を簡素化し、その四半期ごとの取引額はある決済巨人の2倍以上です。2024年11月、2850万人のユーザーが6億件以上のステーブルコイン取引を行い、その実用性を十分に証明しました。ステーブルコインは、世界中のユーザーに安全で低コスト、かつインフレに強い貯蓄と消費の方法を提供します。

ある有名なインキュベーターは、ブロックチェーン技術に対する議論があるにもかかわらず、ステーブルコインは明らかに未来の通貨の重要な構成要素になるだろうと述べています。世界の送金の約30%がステーブルコインを通じて行われており、従来の金融機関も銀行にステーブルコインの発行プラットフォームを提供しています。ある決済会社が10億ドルでステーブルコインのスタートアップを買収し、より多くの投資家がこの分野に注目することを引き付けるでしょう。

別の決済大手は2025年の決済トレンド予測の中で、ブロックチェーンとデジタル資産の成熟が、世界の金融およびビジネスシステムを変革する潜在能力を示していると指摘しました。暗号通貨、ステーブルコイン、そしてトークン化された資産は、概念から商業化へと移行しました。2025年までに、ブロックチェーン技術は、特にB2Bおよび商業決済分野において、速度、安全性、効率を向上させる役割を果たすことが期待されています。

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ある初期の支払いプロジェクトの台頭

暗号投資機関、従来の決済ネットワーク、銀行システムのいずれも、ブロックチェーンに基づく価値の流通がフィンテックの未来発展における合理的なトレンドであることを認めており、決済は主要な応用分野となるでしょう。

あるブロックチェーン技術会社は、ブロックチェーンに基づく金融サービスソリューションを提供しており、世界の金融取引の速度を向上させ、コストを削減することを目的としています。主な製品には、クロスボーダー決済と送金を実現するネットワークが含まれており、従来のSWIFT決済ネットワークの代替品と見なされています。また、最近発売されたステーブルコインもあります。

この会社の技術とサービスは、低コストで高性能な取引の記録と検証を提供する独立した分散台帳に依存しています。この台帳は2012年に開発され、従来の金融機関に銀行ソリューションを提供することに特化しています。そのネイティブトークンは、台帳上の取引手数料の支払い手段として、決済暗号通貨に分類されています。

最近、このプロジェクトのトークンの価値が再評価されました。主な理由は次のとおりです:

1. 規制環境の変化予想:市場は暗号通貨に対してより友好的な規制態度を取ると予想しており、市場の信頼を高めています。

2. 訴訟の進展が良好: 規制機関との訴訟で部分的な勝利を収め、裁判官はそのトークンが取引所で個人投資家に販売される際に証券と見なされないと判断した。

3. ETFと機関投資の増加: 多くの企業がこの通貨の信託商品を発表し、この通貨を含むマルチ通貨ファンドをETFに転換する申請を行った。

4. 基盤となる台帳のスケーラビリティの向上: スマートコントラクトを含む高度なプログラマビリティの導入を発表し、開発者エコシステムを強化しました。

5. ステーブルコインの導入: 米ドル1:1に連動する企業向けステーブルコインの導入を発表し、エコシステム内の機関流動性、信頼性、コンプライアンスを強化することを目指します。

次のポテンシャルプロジェクトを探す

現在、成功裏にトークンを発行したブロックチェーン決済プロジェクトは、主に比較的独立した決済プロトコルアプリケーションと、基盤となるブロックチェーン台帳を支払い決済ネットワークとして利用するプロジェクトに集中しています。市場の経験は、決済ネットワークの価値がより大きく、エコシステムの拡張性が強いことを示しています。

あるプロジェクトは初期に「プライバシー計算」の技術的特性によって際立ち、技術の蓄積を完了した後、技術的優位性を支払いなどの分野に応用し、金融レベルのシステムの安定性と性能、暗号学に支えられたコンプライアンスデジタル資産管理、そして多様なシーンに向けた密状態の支払い清算ソリューションを提供し始めました。

このプロジェクトは、基盤となるブロックチェーン台帳を支払い決済ネットワークとして、全体のWeb3.0エコシステムにサービスを提供します。そのネイティブトークンは、主に分散型ネットワークのガバナンス、計算リソースとデータサービスの費用の支払い、及びネットワーク参加者へのインセンティブに使用されます。

このプロジェクトは、ネットワークに基づくオープンな決済清算オペレーションシステムを導入しました。価値のロック、支払いロジック、承認メカニズムの3つのレベルを通じて、Web3.0の"Money"がユーザーによって自己発行され、安全に価値の制御された移転が行われることを保証します。

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支払い価値をキャッチする方法

ブロックチェーンは価値交換において情報の流れと資金の流れを完全に統一する技術条件を提供していますが、現在のブロックチェーンに基づく決済アーキテクチャは依然としてポイントツーポイントの送金を中心とした清算ルールの初期段階に留まっており、複雑な決済シーンおよび多者参加に対応する清算基準はまだ形成されていません。

世界的にステーブルコインに基づく支払いは大きな潜在性を持つ現実のビジネスとなっていますが、現在のピアツーピア送金の単純な論理は多様なステーブルコインの支払いシーンを支えるのが難しいです。同時に、ブロックチェーン上の清算ルールの標準が欠如しているため、支払い取引は依然としてブロックチェーンの台帳から離れ、従来の支払い清算システムに戻る必要があります。

あるプロジェクトは、将来のグローバルなクロスボーダー決済の"メインレジャー"およびアプリケーションプラットフォームとしてそのネットワークを利用し、ブロックチェーン上の清算ルールの標準を確立することで、多様な決済参加者の利益配分や複雑な決済シナリオに対処しようとしています。その目標は、"Web3時代の決済ネットワーク"を構築することであり、伝統的な決済分野におけるある決済巨頭の地位に類似しています。

このプロジェクトは、そのオープンな決済クリアリングシステムを通じて、ブロックチェーン上のクリアリングルールの標準の欠如を補い、マルチウィンのデジタル通貨ネットワークを構築することで、決済機関、ウォレット機関、消費者、商業者などの多様な参加を引き寄せ、豊かな決済シーンの構築を実現します。エコシステムネットワークの段階的な構築が進むにつれて、ネットワーク効果が最終的に現れ、その価値がプロジェクトとそのトークンに反映されるでしょう。

オープンファイナンスエコシステムの構築

このプロジェクトは、ブロックチェーン上に構築された大規模なオープン決済清算ネットワークを構築しています。革新的な決済清算システムのフレームワークを通じて、Web3.0の方法でグローバル決済を再構築します。

オープンな決済エコシステムを通じて、このシステムはクロスボーダー決済手数料を少なくとも60%削減することができ、商業者と消費者は非管理型でデジタル資産を保有でき、決済機関、ウォレット機関、決済シーンの基準に依存して決済と価値交換を完了します。決済の各参加者はプロセスの中で異なる役割を担い、利益を得ます。

このシステムは、ブロックチェーン上の決済清算プラットフォームであるだけでなく、オープンな金融エコシステムの基盤でもあります。オープンオペレーティングシステムとして、さまざまなアプリケーションシーンやニーズに適応でき、新しい技術や機能の統合が容易です。

同時に、このシステムはWeb2.0とWeb3.0の架け橋を構築し、従来の金融システムと新興金融テクノロジーの間の壁を打破することに尽力しています。これは、従来の金融機関と新興のブロックチェーンプロジェクトがエコシステム内で適切な位置を見つけ、資金の自由な流動と価値のシームレスな伝達を実現できることを意味します。

現在、このシステムの支払いソリューションは、ステーブルコインの発行、国際送金、デジタル通貨の決済、国際貿易などを網羅しており、誰でもその提供する基盤となるブロックチェーンの能力を通じて、エコシステム内で最終的な支払いサービスを組み立てることができます。

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未来の限界点

"Web3時代のペイメントネットワーク"を構築することにより、本プロジェクトは取引リンク上の価値をネットワーク参加者に残し、インセンティブシステムを形成します。そして、従来の清算システムに戻って仲介者に分配されるのではなく、同時にそのシステムが構築した複雑なペイメントシーンは、Web2.0アプリケーションやペイメントシーンと完璧に統合され、アプリケーションのコスト削減と効率向上、より良いユーザー体験を実現します。

このプロジェクトは、ブロックチェーン上のデジタル通貨やWeb3.0に限定されているわけではありません。長期的には、現在のチェーン上のネイティブイノベーションは、長期的な潮流の段階的な展開に過ぎず、根本的な解決策は大量のWeb2.0の実際のビジネスニーズに基づいて、銀行間金融基盤のイテレーションとアップグレードから生まれるのです。

したがって、このプロジェクトはより豊かなWeb2.0市場に目を向けており、これはWeb3.0エコシステムが大規模に普及するための鍵であり、暗号支払いの突破口でもあります。

このプロジェクトの創始者は、現在および次の段階での最大の市場機会はWeb2.0のコアチームとアプリケーションが全面的にWeb3.0に移行することであると考えています。技術とインフラの制限により、多くのWeb2.0コアアプリケーションはまだ直接完全にブロックチェーンに移行することができず、暗号技術とインセンティブメカニズムの特徴を利用して、資産/資金の支払い、清算、取引、保管、検証などのサービスをパブリックチェーンおよびそのエコシステムに処理させるしかありません。

これは、次のパブリックブロックチェーンの競争が主にオフチェーンのオリジナルインターネットからの取引の移行とユーザーの導入から来ることを意味します。非Web3.0ネイティブユーザーが参入する唯一のチャネルは、彼らが慣れ親しんだアプリ/サービスを通じてであり、ほぼB2B2Cパスである可能性が高いです。

Web2.0時代において、世界で毎年処理される小売関連の支払い取引件数は20兆件を超えます。このプロジェクトは、従来の小売業が段階的にデジタル通貨という新しい支払い手段を全面的に使用する機会を捉え、Web2.0からWeb3.0へのデータ所有権、通貨所有権が所有者自身に帰属するという時代背景に沿って、去中心化に基づくある決済大手に類似したオープンスタンダードを構築し、Web2.0の小売からWeb3.0の小売への移行に良好なインフラを提供します。

この見解は、ある研究機関の観察と一致している: 新旧の世界で影響力のある大資本が暗号支払いを構築しており、支払い技術に関する議論がますます増えている。暗号業界の巨頭は暗号支払いに焦点を当て、伝統的な金融も頻繁に暗号支払いに投資している。"もし世界の支払い市場を夢の結婚式ケーキに例えるなら、ケーキの一粒のクズでも千億の巨頭を成し遂げることになるが、このゴールドラッシュはまだ始まったばかりである。"

正しいことをすることと、正しく物事を行うことは同じくらい重要です。このプロジェクトは間違いなくこのゴールドラッシュの先駆者です。ますます多くの機関やパートナーがそのシステム上で運営するにつれて、プロジェクトネットワークの価値は最終的に現れるでしょう。

ある初期の決済ネットワークは10年の時間をかけて構築され、すでに効果を見せています。では、風の時代にある新興システムやネットワークはどのように展開されるのか、私たちは注目しています。

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