DeFAI: Integrasi mendalam antara AI dan Keuangan Desentralisasi membuka bab baru

Satu, Konsep dan Mekanisme Operasi DeFAI

1.1 Definisi DeFAI

DeFAI adalah gabungan dari AI dan DeFi, mewakili tren baru dalam teknologi keuangan. Meskipun konsep terkait AI telah melalui beberapa putaran spekulasi, dari kekuatan komputasi AI hingga Meme AI, dan berbagai arsitektur serta infrastruktur teknologi, DeFAI sebagai konsep yang muncul sedang naik daun. Saat ini, DeFAI dapat dibagi menjadi tiga kategori utama: abstraksi AI, agen DeFi otonom, serta analisis dan prediksi pasar.

1.2 Proses Operasional DeFAI

Inti dari sistem DeFAI adalah Agen AI yang berbasis pada model bahasa besar (LLM), yang operasinya melibatkan beberapa proses kompleks:

1. Pengumpulan data: Mendapatkan informasi waktu nyata dari sumber data on-chain, off-chain, dan terdesentralisasi.

2. Inferensi model: Menggunakan teknik seperti pembelajaran terawasi, pembelajaran tidak terawasi, pembelajaran penguatan, dan pemrosesan bahasa alami untuk analisis dan prediksi.

3. Pengambilan keputusan: Membuat keputusan optimal dengan mempertimbangkan berbagai faktor melalui kolaborasi mesin optimasi dan sistem multi-agen.

4. Penitipan dan Operasi: Dapat memilih cara penitipan terpusat atau terdesentralisasi, sambil menjaga interaksi dengan protokol di blockchain.

5. Interoperabilitas: Mencapai integrasi yang mulus dengan berbagai protokol Keuangan Desentralisasi melalui integrasi API dan pengiriman pesan terdesentralisasi.

6. Manajemen Dompet: Menggunakan dompet MPC atau teknologi TEE untuk memastikan pengelolaan kunci dan eksekusi transaksi yang aman.

1.3 Hubungan DeFAI dengan konsep "niat"

Visi DeFAI adalah memungkinkan pengguna untuk secara mandiri mengelola portofolio, menyederhanakan proses perdagangan di pasar kripto. Konsep ini sejalan dengan model perdagangan yang "didorong oleh niat". Dalam skenario yang didorong oleh niat, pengguna hanya perlu fokus pada hasil perdagangan, tanpa harus menentukan jalur eksekusi yang spesifik. DeFAI tampaknya menawarkan kemungkinan baru untuk mewujudkan visi ini.

Di masa depan, penerapan besar-besaran blockchain mungkin akan menjadi gabungan dari teknologi seperti AI Agent, Solver, Intent-Centric, dan DeFAI.

Dua, Tinjauan Proyek Terkait DeFAI

Saat ini, muncul berbagai proyek DeFi di pasar, masing-masing dengan karakteristiknya sendiri:

1. Griffain: mendukung penerbitan AI Agent dan operasi Keuangan Desentralisasi.
2. Hey Anon: Menyediakan protokol Keuangan Desentralisasi yang didorong oleh AI dan interaksi bahasa alami.
3. Orbit：Menyederhanakan antarmuka Keuangan Desentralisasi, mendukung operasi multi-rantai dan multi-protokol.
4. Neur: Aplikasi full-stack open-source yang dirancang khusus untuk ekosistem Solana.
5. Modenetwork: Diposisikan sebagai platform inovasi AI x DeFi Layer2 Ethereum.
6. The Hive: Mengintegrasikan beberapa model AI untuk melakukan operasi DeFi yang kompleks.
7. Bankr: Menyediakan manajemen cryptocurrency yang sederhana yang didorong oleh pesan.
8. HotKeySwap: Menyediakan agregator DEX yang didorong oleh AI dan alat perdagangan lintas rantai.
9. Gekko AI: Fokus pada solusi perdagangan otomatis.
10. ASYM: Menyediakan agregator DEX yang didorong oleh AI dan analisis peluang investasi.
11. Wayfinder Foundation: Menyediakan alat navigasi dan interaksi on-chain untuk AI Agent.
12. Slate: Melakukan operasi di blockchain melalui perintah bahasa alami.
13. Cod3x: Menyediakan alat tanpa kode untuk membangun agen strategi DeFi otomatis.
14. Almanak: AI Agent yang memiliki kemampuan belajar sendiri, mengoptimalkan Keuangan Desentralisasi dan proyek permainan.
15. HIERO: Alat cerdas multi-rantai yang mendukung eksekusi transaksi dengan perintah bahasa alami.

Tiga, Arah Perkembangan AI Agent

Perkembangan AI Agent menghadapi dua arah utama: permainan (GameFAI) dan Keuangan Desentralisasi (DeFAI).

3.1 Arah Permainan

M3 (Metaverse Makers) mewakili potensi arah permainan, tetapi tantangan yang dihadapi saat ini adalah bahwa bahkan di pasar Web2 tradisional, permainan AI yang benar-benar booming belum muncul. Siklus pengembangan permainan yang panjang mungkin memerlukan lebih banyak dukungan semangat pasar.

3.2 Keuangan Desentralisasi

Proyek DeFAI yang memiliki peringkat kapitalisasi pasar teratas termasuk GRIFFAIN, ANON, OLAS, dan lain-lain. Di antara mereka, kapitalisasi pasar GRIFFAIN dan ANON menyumbang 37,29% dari total kapitalisasi pasar DeFAI.

GRIFFAIN dibangun di atas Solana, menyediakan fitur seperti pembuatan dompet dan transaksi cepat. Hey Anon mendukung operasi multirantai, dan pengaruh pribadi pendirinya Daniele membawa perhatian yang signifikan kepada proyek.

Empat, Harapan

Kemunculan DeFAI sejalan dengan karakteristik kuat atribut keuangan blockchain. Di masa depan, baik GameFAI maupun DeFAI menunjukkan potensi pasar yang besar.

Arah permainan mungkin akan melanjutkan konsep metaverse, memanfaatkan teknologi AI untuk mengelola aset virtual dan sistem ekonomi, mewujudkan ekosistem metaverse yang berevolusi secara otonom.

Arah Keuangan Desentralisasi perlu beralih dari spekulasi emosional semata menuju orientasi nilai yang nyata. Nilai sebenarnya dari AI Agent tidak seharusnya hanya bergantung pada penerbitan token Meme, tetapi perlu menyediakan solusi hasil Keuangan Desentralisasi yang nyata.

Seiring dengan perkembangan pasar dan kemajuan teknologi, pola persaingan di bidang DeFi akan semakin jelas, dan proyek yang akhirnya menang pasti akan membawa perubahan revolusioner bagi blockchain dan teknologi keuangan.