Evolusi raksasa pinjaman Desentralisasi Aave

Pasar pinjaman DeFi menunjukkan pertumbuhan signifikan di kuartal pertama tahun 2024, dengan biaya dan pendapatan mencapai rekor tertinggi tahunan. Sebagai pemimpin di bidang ini, kinerja Aave sangat mencolok. Pada kuartal ini, total pinjaman Aave mencapai 6,1 miliar dolar AS, meningkat 79% secara kuartalan, pendapatan pinjaman tumbuh 40% menjadi 34,9 juta dolar AS, terus mempertahankan posisi terdepan di pasar.

Aave berasal dari proyek ETHLend yang didirikan oleh Stani Kulechov pada bulan Mei 2017. Pada akhir 2018, ETHLend bertransformasi menjadi Aave, memperkenalkan model kolam likuiditas. Aave secara resmi diluncurkan pada tahun 2020, dan sejak saat itu terus meluncurkan versi dan layanan baru, secara bertahap tumbuh menjadi pemimpin di bidang pinjaman DeFi.

Saat ini Aave V3 telah diluncurkan di 12 blockchain, dan pada Mei 2024 mengumumkan rencana upgrade V4. Hingga pertengahan Mei 2024, total nilai terkunci Aave di bidang DeFi mencapai 10,694 juta USD, menduduki peringkat ketiga.

Model bisnis inti Aave adalah melalui model suku bunga dinamis dan kolam likuiditas, untuk mewujudkan pinjaman kontrak peer-to-peer aset kripto. Fitur inovatifnya mencakup pinjaman kilat, pinjaman lintas rantai, dan mode efisien lainnya. Selain pinjaman, Aave juga mengembangkan stablecoin GHO, protokol sosial Lens, dan bisnis baru lainnya.

Di pasar pinjaman, Aave menonjol dengan keunggulan yang signifikan. TVL-nya mencapai 1,025 juta USD, dengan distribusi di 12 jaringan blockchain, jauh mengungguli pesaing. Di beberapa jaringan seperti Ethereum dan Arbitrum, Aave adalah protokol pinjaman terbesar.

Token AAVE adalah token tata kelola platform, dengan total suplai sebanyak 16 juta token, saat ini sirkulasi sekitar 14,7 juta token. Pemegang token dapat berpartisipasi dalam pemungutan suara tata kelola, serta dapat melakukan staking untuk mendapatkan keuntungan dari protokol.

Melihat ke depan, Aave masih menghadapi beberapa tantangan: persaingan pinjaman lintas rantai yang semakin ketat, solusi pinjaman inovatif yang terus bermunculan, integrasi GHO dengan fungsi pinjaman yang masih perlu diperkuat, dan lain-lain. Namun, berkat posisi pasar yang terdepan dan inovasi yang berkelanjutan, Aave diharapkan dapat terus memimpin perkembangan industri pinjaman DeFi.