Kripto dalam sorotan: Selandia Baru melarang ATM kripto dan memperkenalkan batasan pada transfer

Larangan terhadap ATM kripto dan pengenalan batasan pada transfer uang internasional merupakan strategi baru Selandia Baru untuk melawan pencucian uang dan kejahatan keuangan. Pemerintah telah mengumumkan langkah-langkah tegas ini dalam reformasi komprehensif terhadap rezim anti-pencucian uang (AML), yang bertujuan untuk membuat sistem keuangan lebih tahan terhadap penyalahgunaan ilegal.

Selandia Baru dan pergeseran terhadap ATM kripto

Inti dari aturan baru ini berputar di sekitar larangan resmi terhadap ATM kripto. Mesin teller otomatis ini, yang digunakan untuk membeli atau menjual aset keuangan seperti bitcoin secara anonim, kini benar-benar berada di bawah pengawasan. Menurut pihak berwenang, perangkat semacam itu mewakili saluran istimewa untuk pencucian uang dari dana ilegal, memberikan kesempatan kepada para penjahat untuk mengonversi hasil ilegal menjadi kripto tanpa pemeriksaan yang memadai.

Menteri Kehakiman Asosiasi Nicole McKee menjelaskan pada hari Rabu alasan di balik undang-undang baru tersebut, menekankan bagaimana respons ini juga dibentuk oleh masukan dari para ahli industri. Menurut Pemerintah, jelas bahwa "kios kripto terutama menarik klien yang mencari anonimitas atau berniat untuk mengonversi dana yang berasal dari sumber yang mencurigakan." Oleh karena itu, keberadaan mereka dianggap lebih sebagai risiko daripada peluang bagi ekosistem keuangan lokal.

Batas pada transfer internasional: 5.000 dolar ambang batas

Salah satu langkah pusat dari paket ini adalah penetapan batas maksimum 5.000 dolar untuk transfer internasional melalui uang tunai. Tujuan utama dari batas ini adalah untuk menyulitkan organisasi kriminal dalam memindahkan jumlah uang tunai yang besar ke luar negeri secara diam-diam. Namun, transfer yang lebih besar masih diizinkan, asalkan dilakukan melalui saluran perbankan elektronik, yang memastikan jejak yang lebih besar.

Perbedaan ini memungkinkan kegiatan ekonomi reguler dan individu untuk melakukan operasi keuangan lintas batas tanpa pembatasan yang berlebihan—tetapi selalu sesuai dengan standar transparansi dan kontrol yang ketat.

Perluasan kekuasaan pengawasan dan penegakan

Reformasi ini juga mencakup perluasan signifikan kekuatan penegakan hukum bagi polisi dan otoritas regulasi. Penguatan Unit Intelijen Keuangan direncanakan, yang akan memiliki akses ke data keuangan yang lebih luas dan lebih detail terkait dengan subjek yang dicurigai melakukan kegiatan ilegal.

Prerogatif baru ini, menurut McKee, dirancang khusus untuk "menargetkan para penjahat tanpa menghambat aktivitas bisnis yang sah." Dalam perspektif yang sama, Pemerintah telah mengumumkan peluncuran konsultasi untuk menilai kemungkinan pengenalan kontribusi ekonomi, atau 'pungutan', untuk membiayai secara berkelanjutan sistem pengawasan anti-kejahatan keuangan.

Peran Unit Intelijen Keuangan

Unit Intelijen Keuangan akan menikmati prerogatif baru dalam akuisisi dan analisis data terkait dengan pergerakan yang mencurigakan atau berisiko tinggi. Berkat ini, pemantauan yang lebih proaktif dan tepat waktu akan dimungkinkan, elemen penting untuk mengantisipasi strategi yang semakin canggih oleh kelompok dan jaringan kriminal yang didedikasikan untuk pencucian uang.

Dukungan dari para ahli industri

Industri kripto di Selandia Baru telah menyambut perubahan tersebut dengan konstruktif. Beberapa pemimpin sektor mengakui bahwa, meskipun beberapa langkah mungkin mengurangi kebebasan operasional pengguna tertentu, langkah-langkah tersebut dianggap penting untuk menjaga reputasi pasar dan mencegah penyalahgunaan. Kehadiran ATM kripto itu sendiri, seperti yang disoroti dalam pernyataan publik, secara efektif merupakan insentif untuk anonimitas dan transfer dana yang tidak terdeteksi.

Tujuan yang dinyatakan tetap untuk tidak "memberatkan perusahaan yang sah dengan birokrasi yang tidak perlu," seperti yang diulang oleh McKee, sambil pada saat yang sama secara progresif memperketat jaring bagi mereka yang berniat memindahkan uang dengan asal yang meragukan.

Mengubah Selandia Baru menjadi model internasional

Pemerintah bertujuan untuk menjadikan Selandia Baru "salah satu negara termudah di dunia untuk bisnis yang sah" dan, pada saat yang sama, "salah satu yang paling sulit bagi penjahat untuk bersembunyi di dalamnya." Strategi ganda ini didasarkan pada keseimbangan dinamis: menghargai itikad baik dan transparansi, tetapi selaras dengan standar internasional yang paling ketat dalam hal kepatuhan keuangan.

Selain itu, aturan baru ini dapat berfungsi sebagai tolok ukur dan praktik baik untuk pasar lainnya. Pilihan untuk memfasilitasi transfer institusional melalui sistem elektronik yang dapat dilacak memang memperkuat pesan global tentang nol toleransi terhadap mereka yang mengeksploitasi kripto untuk menyembunyikan asal-usul modal.

Perkembangan masa depan: konsultasi dan inisiatif baru

Otoritas telah merencanakan serangkaian konsultasi publik untuk mendefinisikan secara rinci mekanisme pungutan pendanaan dan mengumpulkan saran dari kalangan wirausaha dan badan pengawas. Tujuannya adalah untuk regulasi partisipatif yang mempertimbangkan kebutuhan keamanan tetapi juga vitalitas ekonomi negara.

RUU ini akan segera disampaikan ke Parlemen, dan ini merupakan titik balik dalam hubungan antara inovasi teknologi dan integritas sistem keuangan. Di satu sisi, rezim menjadi lebih ketat dalam pengendalian bitcoin dan instrumen serupa, sementara di sisi lain, niat untuk menjaga konteks Selandia Baru tetap menarik bagi inisiatif swasta yang sehat tetap jelas.

Standar baru untuk keamanan finansial

Selandia Baru menunjukkan keinginannya untuk berada di garis depan dalam pertempuran melawan pencucian uang dan pendanaan ilegal dengan mengadopsi langkah-langkah konkret terkait kripto dan pergerakan uang internasional.

Reformasi ini, menurut pengamat dan operator yang terlibat, tidak hanya akan menandai kerangka operasional internal, tetapi juga dapat menginspirasi banyak yurisdiksi lain untuk memperkuat perlindungan mereka. Konteks yang dibuat akan mendorong kepercayaan yang lebih besar terhadap instrumen keuangan inovatif, meninggalkan ruang yang lebih sedikit untuk ilegalitas dan berkontribusi untuk mendefinisikan model pembangunan berkelanjutan bahkan untuk masa depan.