DeFAI: Bagaimana Kecerdasan Buatan Mengubah Keuangan Desentralisasi

Perkembangan Keuangan Desentralisasi (DeFi) telah berlangsung secara diam-diam, hingga tiba-tiba menjadi kekuatan yang tidak bisa diabaikan. DeFi membuat alat keuangan yang kompleks menjadi lebih umum, tetapi "terbuka" tidak selalu berarti "mudah digunakan".

Saat ini, berpartisipasi di pasar Keuangan Desentralisasi masih membutuhkan perhatian besar: memantau harga, menyesuaikan portofolio, dan merespons perubahan pasar. Kurva pembelajaran yang curam dan pengalaman pengguna yang kurang ideal membuat banyak orang enggan untuk terlibat.

Ini adalah tempat DeFAI (Keuangan Desentralisasi dengan Kecerdasan Buatan) beraksi. Agen AI kripto cerdas dirancang untuk menyederhanakan operasi, mengotomatiskan proses yang kompleks, sehingga keuangan desentralisasi menjadi lebih intuitif dan mudah digunakan.

Definisi DeFAI

DeFAI mengacu pada integrasi kecerdasan buatan dalam Keuangan Desentralisasi. Agen AI kripto adalah program otonom yang berjalan di jaringan blockchain dan platform DeFi, yang mampu memantau lingkungan, menganalisis data, mengejar tujuan yang telah ditetapkan, dan mengeksekusi strategi dengan intervensi manusia yang minimal.

Berbeda dengan model bahasa besar yang menghasilkan konten utama, agen AI dapat mengambil tindakan nyata. Mereka dapat berjalan secara mandiri, beradaptasi dengan kondisi yang berubah-ubah, dan mengoptimalkan kinerja. Penting untuk dicatat bahwa perilaku mereka dibatasi oleh parameter risiko yang ditentukan pengguna dan kendala sistem untuk mencegah konsekuensi yang tidak diinginkan.

Ciri-ciri kunci dari DeFAI yang diwakili mencakup:

• Otonomi: mampu bekerja secara mandiri tanpa perlu bimbingan manusia yang berkelanjutan
• Kemampuan belajar: Mampu meningkatkan kinerja berdasarkan analisis data dan evaluasi hasil
• Kesadaran lingkungan: mampu merasakan dan merespons kondisi pasar dan sistem yang kompleks dan dinamis

Aplikasi DeFAI

Saat ini, agen DeFAI sudah memperbaiki pengalaman DeFi. Meskipun belum sepenuhnya mandiri, mereka dapat melakukan tugas-tugas berikut:

• Pemantauan sinyal pasar on-chain dan off-chain lintas protokol
• Melakukan transaksi dasar dan menyeimbangkan kembali portofolio
• Strategi Penambangan Likuiditas Otomatis
• Memantau sinyal risiko potensial dari kontrak pintar

Aplikasi utama DeFAI mencakup:

1. Prediksi lintas protokol dan optimasi portofolio: Agen AI dapat mengotomatiskan proses pengawasan, memindai perubahan kondisi pasar, secara proaktif menyeimbangkan kembali portofolio, dan memindahkan likuiditas antar ekosistem.

2. Penambangan likuiditas dan redistribusi aset yang didorong oleh AI: agen dapat memantau APY, mempertimbangkan biaya gas dan kerugian yang tidak tetap, secara dinamis memindahkan modal untuk memaksimalkan pengembalian.

3. Pemantauan Kontrak Pintar dan Deteksi Risiko: Agen dapat membangun baseline untuk perilaku kontrak pintar yang normal, mendeteksi anomali kecil yang mungkin menunjukkan eksploitasi kerentanan atau masalah teknis, serta secara otomatis memicu langkah perlindungan sebelum kerugian terjadi.

Keunggulan dan Tantangan DeFAI

Keunggulan:

• Efisiensi: Memproses informasi dan mengeksekusi transaksi dengan kecepatan mesin
• Pemasyarakatan: memungkinkan pengguna biasa untuk menggunakan strategi keuangan yang kompleks
• Optimalisasi Berkelanjutan: Meningkatkan strategi melalui pembelajaran penguatan
• Mengurangi operasi manual: Pengguna dapat fokus pada penetapan tujuan dan parameter risiko yang lebih tinggi

Tantangan:

• Risiko kualitas data: kinerja agen tergantung pada kualitas informasi
• Keputusan yang tidak transparan: Seiring dengan kompleksitas strategi, memahami keputusan agen menjadi sulit
• Kehilangan kepercayaan: Pengguna mungkin ragu untuk menyerahkan kekuasaan keuangan mereka kepada sistem otonom.
• Ketidakpastian regulasi: Kerangka hukum untuk perilaku yang dipicu oleh agen belum dibentuk
• Risiko sistemik: Penggunaan luas agen seperti AI dapat menyebabkan perilaku kawanan selama periode tekanan pasar.

Pentingnya Infrastruktur

Agar DeFAI sukses, infrastruktur harus memenuhi kebutuhan baru. Agen membutuhkan interoperabilitas yang mulus untuk beroperasi secara efektif di berbagai protokol dan platform. Mereka memerlukan skalabilitas yang dapat diandalkan dan fleksibilitas untuk menangani proses pengambilan keputusan secara bersamaan.

Arsitektur modular dari beberapa ekosistem blockchain dapat memenuhi persyaratan ini:

• Pengiriman pesan lintas rantai: agen dapat mengkoordinasikan strategi kompleks di berbagai rantai khusus dan rollup.
• Pengembangan blockchain modular: memungkinkan pengembang merancang blockchain khusus yang dioptimalkan untuk integrasi agen AI
• Model keamanan bersama: Membuat lingkungan di mana agen dapat beroperasi dengan aman dalam berbagai konteks
• Lingkungan Eksekusi Khusus: Menerapkan lingkungan eksekusi kustom yang dioptimalkan untuk perilaku dan persyaratan agen tertentu.

Masa Depan DeFAI

Di masa depan, kita mungkin akan melihat layanan keuangan menjadi lebih dinamis, dipersonalisasi, dan beroperasi sendiri. Ini mungkin termasuk:

• Agen pribadi mengelola portofolio investasi kripto berdasarkan toleransi risiko dan tujuan keuangan pengguna
• DAO yang memungkinkan agen profesional untuk mengusulkan, memberikan suara, dan mengambil keputusan secara mandiri
• Tujuan pengguna diubah menjadi ekosistem tindakan yang terkoordinasi

Mewujudkan visi ini memerlukan desain infrastruktur yang dimulai dari prinsip-prinsip utama yang cerdas. Jaringan perlu modular, dapat dioperasikan secara bersama-sama, dan memiliki adaptabilitas yang melekat. Dengan perkembangan teknologi, DeFAI diharapkan membawa perubahan revolusioner bagi Keuangan Desentralisasi, menjadikannya lebih cerdas, efisien, dan terjangkau.