AgentFi: Paradigma Baru untuk Penghasilan Stablecoin

Baru-baru ini, strategi hasil stablecoin semakin beragam, tetapi energi dan efisiensi eksekusi pengguna terbatas. Dalam konteks ini, AgentFi sebagai paradigma baru dari "AI + DeFi" memberikan solusi agen cerdas yang dioptimalkan secara otomatis tanpa perlu pemantauan terus-menerus bagi pengguna DeFi.

AgentFi berbeda dari DeFi tradisional atau proyek DeFAI yang lebih umum, ciri inti utamanya adalah: agen AI sebagai wadah eksekusi dan pengambilan keputusan utama, mampu melakukan keputusan secara otomatis dan mengeksekusinya dalam lingkaran tertutup, bukan hanya menggunakan AI sebagai alat bantu analisis data dan penguatan strategi.

Saat ini, jumlah proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia DeFi asli kripto di pasar terbatas. Setelah penyaringan, kami telah melakukan klasifikasi dan penilaian sederhana terhadap proyek AgentFi yang ada di pasar saat ini, yang dibagi menjadi kategori optimasi hasil stablecoin, kategori strategi kombinasi/pertambangan likuiditas, dan kategori eksekusi perdagangan on-chain.

Di bidang optimasi hasil stablecoin, proyek ARMA ( Autonomous Revenue Management Agent ) yang diluncurkan oleh Giza adalah proyek yang patut dicermati. ARMA bertujuan untuk memaksimalkan hasil otomatis lintas protokol bagi pengguna, saat ini telah diterapkan di jaringan Base, dan berencana untuk memperluas ke lebih banyak ekosistem Layer2.

Fungsi inti ARMA mencakup:

1. Penjadwalan Strategi Cerdas: Menganalisis secara real-time hasil stabilcoin dari berbagai protokol, biaya transaksi, dan waktu penyesuaian portofolio, serta secara otomatis melaksanakan operasi penyeimbangan kembali yang optimal.

2. Sistem Optimasi APR: Melalui perbandingan suku bunga, evaluasi biaya, dan logika penyesuaian portofolio yang terintegrasi, memastikan setiap operasi memberikan keuntungan bersih.

3. Mekanisme bunga majemuk otomatis: secara otomatis menerima dan menginvestasikan kembali token insentif, mengubah hadiah menjadi stablecoin asli.

4. Logika pertukaran koin cerdas: mendukung operasi dua koin USDC dan USDT, dan secara otomatis melakukan pertukaran koin dengan efisien melalui integrasi DEX jika diperlukan.

ARMA menjamin keamanan dana dan operasi pengguna melalui tiga lapisan mekanisme perlindungan: keamanan akun pintar, mekanisme kontrol akses, dan sistem manajemen risiko. Struktur biayanya transparan, hanya mengenakan biaya keberhasilan sebesar 10% dari bagian keuntungan yang dihasilkan.

Giza baru saja mengumumkan rincian lengkap model ekonomi koin. $GIZA adalah aset asli dari jaringan agen cerdas Giza, memiliki utilitas instan dan kemampuan untuk menangkap nilai jangka panjang. Prinsip desainnya mencakup prioritas komunitas, berbasis produk, dan pengendalian mekanisme.

Meskipun mode AgentFi masih dalam tahap awal dan ada risiko tertentu, pengguna DeFi yang bersedia menjelajahi peluang terdepan dapat mempertimbangkan untuk menggunakan sebagian aset stablecoin untuk mencoba. AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari "AI + DeFi" menyediakan solusi agen cerdas yang otomatis mengoptimalkan tanpa perlu memantau, mewakili suara dan peluang era keuangan agen.