DeFAI : La fusion profonde de l'IA et de la Finance décentralisée ouvre un nouveau chapitre

I. Le concept et le mécanisme de fonctionnement de DeFAI

1.1 Définition de la Finance décentralisée

DeFAI est une combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée, représentant une nouvelle tendance dans la technologie financière. Bien que les concepts liés à l'IA aient déjà connu de nombreuses vagues de spéculation, allant de la puissance de calcul de l'IA aux mèmes IA, en passant par différentes architectures et infrastructures techniques, DeFAI en tant que concept émergent est en train d'émerger. Actuellement, DeFAI peut être principalement divisé en trois grandes catégories : l'abstraction de l'IA, les agents DeFi autonomes et l'analyse et la prévision du marché.

1.2 Le processus de fonctionnement de DeFAI

Le cœur du système DeFAI est un agent AI basé sur un grand modèle de langage (LLM), dont le fonctionnement implique plusieurs processus complexes :

1. Collecte de données : obtenir des informations en temps réel à partir de sources de données on-chain, off-chain et décentralisées.

2. Inférence de modèle : utiliser des techniques telles que l'apprentissage supervisé, l'apprentissage non supervisé, l'apprentissage par renforcement et le traitement du langage naturel pour l'analyse et la prédiction.

3. Prise de décision : prendre les décisions optimales en collaborant grâce à un moteur d'optimisation et un système multi-agent, en tenant compte de divers facteurs.

4. Custodie et exécution : possibilité de choisir entre une approche centralisée ou décentralisée pour la custodie, tout en maintenant l'interaction avec le protocole en chaîne.

5. Interopérabilité : intégration API et messagerie décentralisée pour une connexion transparente avec plusieurs protocoles de Finance décentralisée.

6. Gestion de portefeuille : Utilisation de portefeuilles MPC ou de la technologie TEE pour garantir une gestion sécurisée des clés et l'exécution des transactions.

1.3 DeFAI et le concept d'"intention"

La vision de DeFAI est de permettre aux utilisateurs de gérer leur portefeuille de manière autonome et de simplifier le processus de trading sur le marché des cryptomonnaies. Cette idée s'accorde avec le mode de trading "intentionnel". Dans un scénario basé sur l'intention, les utilisateurs n'ont besoin de se concentrer que sur le résultat de la transaction, sans avoir à spécifier le chemin d'exécution précis. DeFAI semble offrir de nouvelles possibilités pour réaliser cette vision.

À l'avenir, l'application à grande échelle de la blockchain pourrait être un ensemble de technologies telles que les agents AI, les solveurs, l'orientation vers l'intention et la Finance décentralisée.

II. Aperçu des projets liés à la DeFi

Actuellement, plusieurs projets DeFAI émergent sur le marché, chacun avec ses propres caractéristiques :

1. Griffain : supporte l'émission d'Agent IA et les opérations de Finance décentralisée.
2. Hey Anon : Fournir un protocole de Finance décentralisée alimenté par l'IA et une interaction en langage naturel.
3. Orbit : interface DeFi simplifiée, supporte les opérations multi-chaînes et multi-protocoles.
4. Neur : application open source full stack conçue pour l'écosystème Solana.
5. Modenetwork : positionné comme une plateforme d'innovation AI x DeFi sur Ethereum Layer2.
6. The Hive : Intégration de plusieurs modèles d'IA, permettant des opérations DeFi complexes.
7. Bankr : fournit une gestion simple des cryptomonnaies basée sur des messages.
8. HotKeySwap : fournit un agrégateur DEX alimenté par l'IA et des outils de trading inter-chaînes.
9. Gekko AI : axé sur les solutions de trading automatisé.
10. ASYM : Fournit un agrégateur DEX alimenté par l'IA et une analyse des opportunités d'investissement.
11. Wayfinder Foundation : fournit des outils de navigation et d'interaction on-chain pour les agents AI.
12. Slate : exécutez des opérations en chaîne via des commandes en langage naturel.
13. Cod3x : fournit des outils sans code pour construire des agents de stratégie DeFi automatisés.
14. Almanak : Agent AI auto-apprenant, optimisant la Finance décentralisée et les projets de jeux.
15. HIERO : Outil intelligent multi-chaînes, prenant en charge l'exécution de transactions par commandes en langage naturel.

Trois, les directions de développement des agents AI

Le développement de l'Agent IA fait face à deux principales directions : le jeu (GameFAI) et la finance décentralisée (DeFAI).

3.1 Direction du jeu

M3 (Makers de Metaverse) représente le potentiel dans la direction des jeux, mais le défi actuel est qu'aucun jeu AI vraiment populaire n'est encore apparu même sur le marché traditionnel Web2. Le cycle de développement des jeux est long et nécessite peut-être plus d'enthousiasme du marché en soutien.

3.2 Finance décentralisée

Parmi les projets DeFAI figurant en tête du classement de la capitalisation boursière, on trouve GRIFFAIN, ANON, OLAS, etc. Parmi eux, la capitalisation boursière de GRIFFAIN et ANON représente 37,29 % de la capitalisation boursière totale de DeFAI.

GRIFFAIN est construit sur Solana et offre des fonctionnalités telles que la génération de portefeuilles et des transactions rapides. Hey Anon prend en charge les opérations multi-chaînes, et l'influence personnelle de son fondateur Daniele a considérablement attiré l'attention sur le projet.

Quatre, Perspectives

L'apparition de DeFAI répond aux caractéristiques fortes de la finance de la blockchain. À l'avenir, que ce soit GameFAI ou DeFAI, ils montrent un potentiel de marché énorme.

La direction des jeux pourrait continuer le concept de métavers, en utilisant la technologie AI pour gérer les actifs virtuels et les systèmes économiques, réalisant un écosystème de métavers en évolution autonome.

La direction de la Finance décentralisée doit passer d'une simple spéculation émotionnelle à une orientation vers la valeur réelle. La véritable valeur de l'Agent IA ne devrait pas dépendre uniquement de l'émission de jetons Meme, mais doit offrir des solutions de rendement DeFi concrètes.

Avec le développement du marché et les avancées technologiques, le paysage concurrentiel dans le domaine de la Finance décentralisée deviendra progressivement clair, et les projets qui sortiront vainqueurs apporteront inévitablement des changements révolutionnaires à la blockchain et à la fintech.