Conformité des actifs de la plateforme d'échange virtuel Core de la garde des actifs

Récemment, deux plateformes d'échange d'actifs virtuels à Hong Kong ont obtenu des licences approuvées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, leur permettant de fournir des services de trading d'actifs virtuels aux investisseurs de détail. Cela marque une confirmation supplémentaire de l'importance des plateformes d'échange conformes dans le domaine des actifs virtuels.

Les autorités de régulation de Hong Kong ont récemment publié une série de mesures concernant les transactions d'actifs virtuels. À partir du 1er juin, davantage de plateformes d'échange de biens virtuels pourront demander une licence de conformité auprès de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong. Cette politique a attiré de nombreuses plateformes d'échange à postuler, espérant établir une plateforme d'échange centralisée conforme à Hong Kong.

Quels sont les exigences spécifiques de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong sur les plateformes d'échange centralisées? En plus des documents juridiques, quelles sont les configurations techniques particulières? En réalité, le cadre de réglementation de Hong Kong sur les transactions conformes a des exigences techniques élevées tant au niveau matériel que logiciel. Le point central, et celui qui préoccupe le plus la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, est la question de la conservation des actifs des clients.

Quelles sont les différences entre la garde d'actifs des plateformes d'échange d'actifs virtuels et la finance traditionnelle

Dans la finance traditionnelle, les fonds des clients sont custodés par des institutions telles que les banques, les courtiers ne s'occupent que de l'exécution des transactions. Dans le cadre de la plateforme d'échange de conformité des actifs virtuels à Hong Kong, les plateformes d'échange doivent également assumer le rôle de banque, en custodiant directement les actifs virtuels des clients. Cela exige que les plateformes d'échange conformes possèdent un niveau de technologie matériel et logiciel proche de celui des banques, tout en devant également prendre en compte la dimension cryptographique.

Problèmes de sécurité des transactions d'actifs virtuels

D'un point de vue de la sécurité, la blockchain peut être divisée en deux parties : on-chain et off-chain. Les contrats intelligents on-chain peuvent présenter un risque d'attaque par des hackers. L'off-chain implique plusieurs aspects de l'ingénierie système, tels que l'authentification des utilisateurs, la sécurité du réseau, la sécurité des terminaux et la réponse d'urgence.

D'un point de vue de la conformité, ces dernières années, diverses régions ont progressivement mis en place des politiques de régulation. En particulier après l'incident FTX, les autorités de régulation accordent une plus grande importance à la mise en œuvre effective des règles de gestion, afin de protéger véritablement les intérêts des investisseurs. La politique de régulation des licences d'actifs virtuels publiée par Hong Kong cette année est très complète et spécifique.

Exigences réglementaires de Hong Kong en matière de garde d'actifs

La logique et l'exhaustivité des politiques de réglementation à Hong Kong sont très fortes, se manifestant principalement par les points suivants :

1. Il est requis que les clés privées des actifs numériques soient conservées localement à Hong Kong.

2. Les plateformes d'échange demandant une licence doivent construire elles-mêmes un système de garde de sécurité des actifs virtuels et établir des règles détaillées.

3. Le choix de la voie technique est à la fois conservateur et ouvert. Il privilégie la sélection de technologies de sécurité financière traditionnelles matures tout en restant ouvert aux nouvelles technologies.

4. Une évaluation doit être réalisée par un organisme d'évaluation tiers autorisé, et la demande de licence ne peut être faite qu'après avoir prouvé que les exigences sont satisfaites.

Mesures pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs

1. Les exigences en matière de TI comprennent la sécurité des réseaux, les infrastructures, la sécurité des terminaux, la réponse aux urgences, etc., dont 98 % des actifs doivent être conservés dans des portefeuilles froids.

2. Conformité exige la nomination d'un directeur de la conformité professionnel, responsable de KYC, de l'examen des sources de fonds, etc.

3. La gestion des risques doit inclure la gestion de la manipulation du marché, de la fraude des utilisateurs, des risques de contrepartie, etc.

4. Au niveau de la gouvernance, il est nécessaire d'établir un système complet, y compris des principes de séparation des entités, de séparation des fonds et de séparation des responsabilités.

Directions possibles de développement futur

1. De nouvelles technologies comme le MPC pourraient être introduites une fois qu'elles auront mûri.

2. Il pourrait y avoir des solutions de portefeuille personnel qui complètent les plateformes d'échange centralisées.

3. À l'avenir, il pourrait y avoir des institutions de garde tierces spécialisées.

4. Le cadre réglementaire pourrait être amélioré, en précisant des règles de surveillance des Complices indépendants.

5. Une fois que la nouvelle voie technologique est certifiée, les choix technologiques des Complices de services de garde seront plus diversifiés.

Avec les avancées technologiques et une compréhension approfondie de l'industrie, je crois que de plus en plus de participants entreront dans ce domaine à l'avenir, et le marché se développera de manière plus florissante.