DeFAI: La profunda integración de AI y DeFi abre un nuevo capítulo

Uno, el concepto y el mecanismo de operación de DeFAI

1.1 Definición de DeFi

DeFAI es la combinación de AI y Finanzas descentralizadas, representando una nueva tendencia en la tecnología financiera. A pesar de que los conceptos relacionados con AI han pasado por múltiples ciclos de especulación, desde la potencia de cálculo de AI hasta los Memes de AI, y diferentes arquitecturas y infraestructuras tecnológicas, DeFAI como un concepto emergente está en ascenso. Actualmente, DeFAI se puede dividir principalmente en tres categorías: abstracción de AI, agentes DeFi autónomos y análisis y predicción del mercado.

1.2 El proceso de operación de DeFAI

El núcleo del sistema DeFAI es un Agente de IA basado en un modelo de lenguaje grande (LLM), cuyo funcionamiento implica múltiples procesos complejos:

1. Recolección de datos: Obtener información en tiempo real de fuentes de datos en cadena, fuera de la cadena y descentralizadas.

2. Inferencia del modelo: utilizar técnicas como el aprendizaje supervisado, el aprendizaje no supervisado, el aprendizaje por refuerzo y el procesamiento del lenguaje natural para el análisis y la predicción.

3. Toma de decisiones: tomar decisiones óptimas basadas en la colaboración de un motor de optimización y un sistema de múltiples agentes, considerando múltiples factores.

4. Custodia y operación: se puede elegir entre un método de custodia centralizado o descentralizado, manteniendo la interacción con el protocolo en cadena.

5. Interoperabilidad: lograr una integración sin problemas con múltiples Finanzas descentralizadas a través de la integración de API y la mensajería descentralizada.

6. Gestión de carteras: utilizar billeteras MPC o tecnología TEE para garantizar una gestión segura de claves y la ejecución de transacciones.

1.3 DeFAI y el concepto de "intención"

La visión de DeFAI es permitir a los usuarios gestionar sus carteras de forma autónoma y simplificar el proceso de negociación en el mercado de criptomonedas. Esta filosofía coincide con el modelo de negociación "impulsado por intenciones". En un escenario impulsado por intenciones, los usuarios solo deben centrarse en el resultado de la negociación, sin necesidad de especificar una ruta de ejecución concreta. DeFAI parece ofrecer nuevas posibilidades para lograr esta visión.

En el futuro, la aplicación masiva de blockchain podría ser un conjunto de tecnologías como AI Agent, Solver, Intent-Centric y DeFAI.

Dos, visión general de los proyectos relacionados con DeFAI

Actualmente, están surgiendo varios proyectos DeFAI en el mercado, cada uno con sus propias características:

1. Griffain: Apoya la emisión de agentes de IA y operaciones de Finanzas descentralizadas.
2. Hey Anon: Proporciona protocolos de Finanzas descentralizadas impulsados por IA y interacción en lenguaje natural.
3. Orbit: Interfaz simplificada de Finanzas descentralizadas, soporta operaciones en múltiples cadenas y protocolos.
4. Neur: aplicación de pila completa de código abierto diseñada específicamente para el ecosistema de Solana.
5. Modenetwork: posicionada como una plataforma innovadora de AI x DeFi en Ethereum Layer2.
6. The Hive: Integración de múltiples modelos de IA para realizar operaciones complejas de Finanzas descentralizadas.
7. Bankr: Proporciona una gestión de criptomonedas impulsada por mensajes simple.
8. HotKeySwap: proporciona un agregador DEX impulsado por IA y herramientas de intercambio entre cadenas.
9. Gekko AI: Enfocado en soluciones de comercio automatizado.
10. ASYM: Ofrece un agregador DEX impulsado por IA y análisis de oportunidades de inversión.
11. Wayfinder Foundation: proporciona herramientas de navegación e interacción en cadena para agentes de IA.
12. Slate: Ejecuta operaciones en la cadena a través de comandos en lenguaje natural.
13. Cod3x: proporciona herramientas sin código para construir agentes de estrategia DeFi automatizados.
14. Almanak: Agente de IA con capacidad de autoaprendizaje, optimiza Finanzas descentralizadas y proyectos de juegos.
15. HIERO: herramienta inteligente multichain que soporta la ejecución de transacciones mediante comandos en lenguaje natural.

Tres, la dirección de desarrollo del Agente de IA

El desarrollo de los Agentes de IA enfrenta dos direcciones principales: juegos (GameFAI) y Finanzas descentralizadas (DeFAI).

3.1 Dirección del juego

M3 (Creadores del Metaverso) representa el potencial en la dirección de los juegos, pero el desafío actual es que, incluso en el mercado tradicional de Web2, aún no ha surgido un juego de IA que realmente haya explotado. El ciclo de desarrollo de juegos es largo y puede necesitar más apoyo de entusiasmo del mercado.

3.2 Finanzas descentralizadas

Los proyectos de DeFAI que se encuentran entre los primeros en capitalización de mercado incluyen GRIFFAIN, ANON, OLAS, entre otros. De estos, GRIFFAIN y ANON representan el 37.29% de la capitalización de mercado total de DeFAI.

GRIFFAIN se basa en Solana y ofrece funciones como la generación de billeteras y transacciones rápidas. Hey Anon soporta operaciones multichain, y la influencia personal de su fundador Daniele ha traído una atención significativa al proyecto.

Cuatro, perspectivas

La aparición de DeFAI se alinea con las características de fuerte propiedad financiera de la blockchain. En el futuro, tanto GameFAI como DeFAI mostrarán un enorme potencial de mercado.

La dirección del juego puede continuar el concepto de metaverso, utilizando tecnología de IA para gestionar activos virtuales y sistemas económicos, logrando una ecología del metaverso en evolución autónoma.

La dirección de DeFi necesita pasar de la pura especulación emocional a un enfoque en el valor real. El verdadero valor del Agente de IA no debería depender únicamente de la emisión de tokens Meme, sino que debe proporcionar soluciones de rendimiento DeFi factibles.

Con el desarrollo del mercado y el avance de la tecnología, el panorama competitivo en el ámbito de DeFi irá aclarándose gradualmente, y los proyectos que finalmente triunfen sin duda traerán cambios revolucionarios a la blockchain y a la tecnología financiera.