La evolución del gigante de préstamos descentralizados Aave

El mercado de préstamos DeFi mostró un crecimiento significativo en el primer trimestre de 2024, con tarifas e ingresos alcanzando un nuevo máximo anual. Como líder en este campo, Aave destacó particularmente. En este trimestre, el volumen total de préstamos de Aave alcanzó los 6,1 mil millones de dólares, un aumento del 79% en comparación con el trimestre anterior, y los ingresos por préstamos crecieron un 40% hasta 34,9 millones de dólares, manteniendo su posición de liderazgo en el mercado.

Aave se originó en mayo de 2017 con el proyecto ETHLend fundado por Stani Kulechov. A finales de 2018, ETHLend se transformó en Aave, introduciendo el modelo de fondos de liquidez. En 2020, Aave se lanzó oficialmente y desde entonces ha estado lanzando nuevas versiones y nuevos negocios, creciendo gradualmente para convertirse en el líder en el campo del préstamo DeFi.

Actualmente, Aave V3 se ha lanzado en 12 cadenas de bloques y en mayo de 2024 se anunció el plan de actualización a V4. Hasta mediados de mayo de 2024, el valor total de activos bloqueados de Aave en el ámbito DeFi alcanzó 10.694 millones de dólares, ocupando el tercer lugar.

El modelo de negocio central de Aave es lograr el préstamo de contratos de criptomonedas a través de un modelo de tasas de interés dinámicas y un fondo de liquidez. Sus características innovadoras incluyen préstamos relámpago, préstamos entre cadenas, modos eficientes, entre otros. Además de los préstamos, Aave también está incursionando en nuevos negocios como la stablecoin GHO y el protocolo social Lens.

En el mercado de préstamos, Aave se destaca por sus ventajas significativas. Su TVL alcanza los 1.025 millones de dólares y tiene presencia en 12 redes de blockchain, superando con creces a sus competidores. En múltiples redes como Ethereum y Arbitrum, Aave es el protocolo de préstamos más grande.

El token AAVE es el token de gobernanza de la plataforma, con un suministro total de 16 millones de unidades, y actualmente tiene una circulación de aproximadamente 14.7 millones de unidades. Los titulares de tokens pueden participar en las votaciones de gobernanza y también pueden apostar para obtener ingresos del protocolo.

De cara al futuro, Aave aún enfrenta algunos desafíos: la competencia en préstamos entre cadenas se intensifica, surgen continuamente soluciones innovadoras de préstamos, y la integración de GHO con las funciones de préstamo aún necesita fortalecerse. Sin embargo, gracias a su posición de liderazgo en el mercado y su continua innovación, Aave tiene la posibilidad de seguir liderando el desarrollo de la industria de préstamos DeFi.