Singapur Endurece el Control sobre los Crímenes Cripto con S$27.5M en Multas Bancarias

La autoridad financiera de Singapur, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), ha multado a nueve importantes instituciones financieras con un total de S$27.5 millones, equivalente a $21.5 millones. Las sanciones se emitieron por fallos en los controles de prevención de lavado de dinero (AML).

Esto pone fin a un importante caso de lavado de dinero de S$3 mil millones que conmocionó al país en 2023. Como parte de una tendencia global más amplia, Singapur ahora está endureciendo sus reglas para detener el dinero ilegal y castigar a quienes infrinjan la ley.

MAS Nombra y Multa a Nueve Gigantes Financieros por Brechas de AML

MAS anunció las multas el 3 de julio. Algunos de los nombres más grandes del mundo financiero fueron incluidos: Credit Suisse, UBS, Citibank, UOB, Julius Baer, LGT Bank y el gestor de activos Blue Ocean. La agencia reguladora reveló que estas empresas no detectaron ni impidieron que dinero ilegal fluyera a través de sus sistemas.

La sucursal de Credit Suisse en Singapur recibió la multa más significativa, 5.8 millones, por serias debilidades en sus esfuerzos de AML. Otros bancos, como UBS, Citi y UOB, también fueron multados por fallas similares. UOB, el tercer banco más grande de Singapur, anunció que ha implementado cambios para abordar los problemas y mejorar sus sistemas de cumplimiento.

MAS también tomó medidas contra cuatro personas vinculadas al caso. Se les prohibió trabajar en finanzas por hasta seis años. Esto es similar a la prohibición de 2023 sobre los dos fundadores de 3AC, quienes fueron excluidos por nueve años.

Dentro del mayor escándalo de lavado de dinero de Singapur

Este escándalo comenzó en agosto de 2023. La policía allanó muchas propiedades de lujo y arrestó a diez ciudadanos chinos. Estas personas fueron condenadas más tarde por mover fondos ilegales a Singapur. El dinero se utilizó para comprar casas caras, artículos de lujo y criptomonedas.

Después de ser condenados a penas de cárcel que oscilan entre 13 y 17 meses, los individuos fueron deportados y se les prohibió regresar a Singapur. Esta es la acción de enforcement más seria de Singapur desde 2016, cuando cerró BSI Bank por el escándalo de 1MDB.

Singapur Endurece las Reglas de Cripto para Combatir el Crimen Financiero

Las criptomonedas formaron parte de un reciente caso de lavado de dinero en Singapur. La policía confiscó algunos activos digitales porque estaban vinculados a dinero ilegal. Esto ha suscitado preocupaciones sobre cómo se puede utilizar el cripto para el lavado de dinero y por qué se necesitan reglas más estrictas.

Para prevenir esto, Singapur está fortaleciendo sus leyes sobre criptomonedas. A partir de junio de 2025, las empresas de criptomonedas que sirvan a personas fuera del país deben obtener una licencia bajo la Ley de Servicios y Mercados Financieros (FSMA).

Las personas ya no pueden usar crédito para comprar cripto o ganar recompensas por ello. Además, si alguien envía más de SGD 1,500, debe cumplir con la Regla de Viaje, que requiere verificaciones de ID completas.

Las plataformas DeFi y las billeteras de criptomonedas también pueden enfrentar nuevas regulaciones si ofrecen servicios a usuarios comunes o generan ingresos a partir de transacciones de tokens.

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