Liberar los activos dormidos de Bitcoin: el auge y la innovación del ecosistema BTCFi

Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial aún no ha sido completamente explotado. Con el surgimiento de la nueva generación de proyectos BTCFi, estamos siendo testigos de la transformación de Bitcoin de un simple almacenamiento de valor a herramientas financieras más flexibles y diversificadas.

Recientemente, el mayor protocolo de préstamos en cadena en el ecosistema de Bitcoin completó una financiación de varios millones de dólares. Esto marca la confianza y expectativa de los inversores en el ámbito de BTCFi. De hecho, BTC se está extendiendo gradualmente hacia escenarios de ingresos estructurados en cadena más ricos, formando un ecosistema BTCFi único.

Si se pueden activar de manera efectiva los activos de BTC dormidos y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un nuevo espacio de aplicación para este activo de un billón de dólares. Se estima que si se libera el 10% de la liquidez de BTC, podría dar lugar a un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se alcanza una tasa de TVL similar a la de Ethereum, es aún más probable que se liberen alrededor de 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto sería suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar las redes EVM tradicionales, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.

Actualmente, una gran plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamos más grande del ecosistema BTC, solo superado por DAI y lisUSD. Esta plataforma ha establecido el récord del protocolo de préstamos de mayor crecimiento en TVL en la historia de DeFi, y su stablecoin de Bitcoin alcanzó un volumen de bloqueo de más de 500 millones de dólares en solo una semana desde su lanzamiento.

Para los poseedores de BTC, encontrar formas de aprovechar al máximo sus BTC mientras se garantiza la seguridad de los activos es una necesidad urgente. Los protocolos de préstamo en cadena basados en Bitcoin han surgido para ofrecer a los usuarios servicios de préstamo a tasa fija, con Bitcoin como colateral custodiado por instituciones profesionales, al mismo tiempo que se emiten monedas estables de suministro ilimitado, lo que aumenta significativamente la liquidez de los poseedores de BTC para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.

Desde la perspectiva de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas en cadena siguen siendo mayoritariamente posiciones colateralizadas por deudas (CDP). El modelo CDP esencialmente crea un fondo de liquidez adicional para activos inactivos. El ecosistema de una plataforma líder incluye stablecoins generadoras de rendimiento basadas en colaterales de Bitcoin, protocolos de préstamos, plataformas de préstamos híbridos y varios sectores de negocio fundamentales que apoyan los préstamos descentralizados con BTC.

Este modelo no solo resuelve el problema de las stablecoins que ha atormentado al ecosistema de Bitcoin durante mucho tiempo, sino que también logra la compatibilidad entre múltiples cadenas gracias a la tecnología de cadena cruzada, permitiendo a los usuarios operar stablecoins sin problemas en diferentes ecosistemas DeFi, llevando la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.

A medida que los activos de Bitcoin salen gradualmente de su estado de inactividad, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un tamaño que alcanzará cientos de miles de millones de dólares, convirtiéndose en la clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. En el futuro, es posible que veamos productos financieros diversificados y escenarios DeFi construidos en torno a BTC, redefiniendo el papel de Bitcoin en el ámbito DeFi de toda la red.

¿La profunda integración de BTC en el ámbito DeFi podrá alcanzar un punto de inflexión clave? Esperemos y veamos.