تطور عملاق الإقراض اللامركزي Aave

سوق الإقراض الموزع (DeFi) شهد نموًا ملحوظًا في الربع الأول من عام 2024، حيث سجلت كل من الرسوم والإيرادات أعلى مستوياتها السنوية. كقائد في هذا المجال، كانت أداء Aave بارزًا بشكل خاص. في هذا الربع، بلغ إجمالي حجم القروض لـ Aave 6.1 مليار دولار، بزيادة نسبتها 79% مقارنة بالربع السابق، وزادت إيرادات الإقراض بنسبة 40% لتصل إلى 34.9 مليون دولار، مما حافظ على مكانتها الرائدة في السوق.

بدأ Aave في مايو 2017 كمشروع ETHLend الذي أسسه Stani Kulechov. في نهاية عام 2018، تحول ETHLend إلى Aave، حيث تم إدخال نموذج تجمعات السيولة. تم إطلاق Aave رسميًا في عام 2020، ومنذ ذلك الحين تم إصدار نسخ جديدة وخدمات جديدة، مما جعلها تتطور تدريجياً لتصبح رائدة في مجال الإقراض اللامركزي.

حاليًا، تم إطلاق Aave V3 على 12 سلسلة بلوكشين، ومن المقرر الإعلان عن خطة ترقية V4 في مايو 2024. اعتبارًا من منتصف مايو 2024، بلغت القيمة الإجمالية المقفلة لـ Aave في مجال DeFi (TVL) 10.694 مليار دولار، مما يجعلها في المرتبة الثالثة.

النموذج التجاري الأساسي لـ Aave هو تحقيق الإقراض المباشر للأصول المشفرة من خلال نموذج أسعار فائدة ديناميكي وحمامات السيولة. تشمل ميزاته الابتكارية القروض الفورية، والإقراض عبر السلاسل، والنماذج الفعالة وغيرها. بالإضافة إلى الإقراض، قامت Aave أيضًا بتوسيع أعمالها من خلال عملة مستقرة GHO، وبروتوكول اجتماعي Lens.

في سوق الإقراض، تبرز Aave بفضل ميزاتها الملحوظة. لقد وصلت قيمة إجمالي الأموال المقيدة (TVL) إلى 10.25 مليار دولار، ولديها تواجد في 12 شبكة بلوكتشين، وهو ما يتجاوز بكثير المنافسين. في شبكات مثل إيثريوم وArbitrum، تُعد Aave أكبر بروتوكول إقراض من حيث الحجم.

رمز AAVE هو رمز الحوكمة للمنصة، وإجمالي المعروض منه هو 16 مليون وحدة، بينما يبلغ المعروض المتداول حالياً حوالي 14.7 مليون وحدة. يمكن لحاملي الرمز المشاركة في تصويت الحوكمة، وكذلك يمكنهم إجراء عملية التخزين لكسب عائدات البروتوكول.

بالنظر إلى المستقبل، لا تزال Aave تواجه بعض التحديات: تزايد المنافسة في مجال الإقراض عبر السلاسل، وظهور حلول إقراض مبتكرة باستمرار، والحاجة إلى تعزيز تكامل GHO مع وظائف الإقراض. لكن بفضل موقعها الرائد في السوق واستمرار الابتكار، من المتوقع أن تواصل Aave قيادة تطور صناعة الإقراض في DeFi.