خصائص تدفق الأموال داخل السلسلة في جنوب شرق آسيا وتحليل المخاطر

في السنوات الأخيرة، زادت درجة قبول العملات المشفرة وانتشارها في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. باعتبارها سوقًا ناشئًا، تتمتع هذه المنطقة بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، وبيئة السياسات، وسلوك المستخدمين. لفهم تدفقات الأموال داخل السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا، والمخاطر المالية المحتملة، والصلات مع الصناعات غير القانونية، قمنا بإجراء تحليل متعمق استنادًا إلى عينة من 10,000 عنوان بلوكتشين تم سحبها منذ عام 2020.

نظرة عامة على سوق العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا

تظهر سوق العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا الخصائص التالية:

1. نمو المستخدمين بسرعة: نسبة السكان الشباب في هذه المنطقة مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير، ويقدر العدد الحالي بعدة عشرات الملايين من المستخدمين.

2. الطلب القوي على المدفوعات عبر الحدود: يوجد عدد كبير من العمالة المهاجرة في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر العملات المشفرة وسيلة ملائمة للمدفوعات عبر الحدود، لذلك يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. بيئة تنظيمية غير متساوية: تختلف سياسات الرقابة على العملات الافتراضية من دولة إلى أخرى، حيث تدعم بعض الدول شرعية العملات المشفرة، ولكن معظم المناطق لم تشكل بعد إطارًا تنظيميًا واضحًا، مما يؤدي إلى وجود بعض المخاطر المتعلقة بالامتثال في حركة الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

من بين 10,000 عنوان بلوكشين تم تحليلها، تم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية على السلسلة من خلال محافظ لامركزية، بإجمالي بلغ 1.484 مليار دولار، مما يظهر سيولة عالية وخصائص لامركزية. وهذا يدل على أن طرق التداول اللامركزية أصبحت هي السائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. العلاقة مع الصناعات السوداء والرمادية

تدفق أكثر من 110 مليون دولار أمريكي مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالصناعة السوداء والرمادية، مما يشكل أكثر من 12%. وبعد تتبع تدفقات الأموال إلى العناوين المتبقية، تم اكتشاف أن بعض العناوين قد ارتبطت أيضًا بشكل غير مباشر بالصناعة السوداء والرمادية من خلال معاملات ثانوية أو متعددة، مما رفع نسبة العناوين المرتبطة بالصناعة السوداء والرمادية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين معرضين لمخاطر التعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعة السوداء والرمادية.

تحليل تدفقات الأموال والمخاطر في الصناعات السوداء والرمادية

1. تصنيف أنواع عناوين الصناعات الرمادية والسوداء

سنقسم العناوين المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بالصناعات الرمادية والسوداء إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، وتشمل الفئات عالية المخاطر الرئيسية ما يلي:

• خدمة خلط العملات: تُستخدم أساسًا لإخفاء اتجاه تدفق الأموال
• المصرف تحت الأرض: يستخدم لتنسيق الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، ومخططات بونزي، ومخططات القتل الأجنبي، ومخططات قتل الخنازير، وما إلى ذلك

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا من الصناعات السوداء والرمادية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة كانت بارزة بشكل خاص:

• تم تحويل أكثر من 10 ملايين دولار مباشرة إلى عناوين تتعلق بمكاتب الصرافة غير المشروعة، وبلغت تكرارات المعاملات الآلاف.
• تم توجيه حوالي 11 مليون دولار بشكل واضح إلى منصات القمار على الإنترنت.
• تم إدخال أكثر من 22 مليون دولار من الأموال إلى منصة الاحتيال.

تظهر اتجاهات تدفق الأموال هذه تعقيد وخفاء الأنشطة الصناعية السوداء والرمادية، خاصةً في ظل الخصوصية والخصائص العابرة للحدود للعملات المشفرة، مما يتيح للمجرمين القيام بعمليات تحويل الأموال غير القانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.

تدفقات الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية تتجه إلى المنصات المعاقبة، وعدد المعاملات ذات الصلة هو حتى ضعف تلك المتجهة إلى مصارف تحت الأرض، والقيمة الإجمالية تتجاوز 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات المعاقبة لا تزال هي الوجهة الرئيسية لتدفق الأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات معينة

كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أكثر من 54 مليون دولار، مما يمثل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن أدرجت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفقات الأموال إليها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. خصوصية العملات المشفرة والسيولة العالية: تجعل خصوصية العملات المشفرة من الصعب تتبع الأموال غير المشروعة أثناء تدفقها داخل السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء اتجاهاتها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسل الأموال.

2. غياب نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير تنظيم العملات المشفرة في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه العملات المشفرة، ولم تتخذ تدابير تنظيمية نشطة، مما أتاح مجالًا لتدفق الأموال في الصناعات السوداء والرمادية.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: إن مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض نسبيًا، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى أن العديد من المحتالين والمقامرين عبر الإنترنت يعتبرون هذا المكان مركزًا لهم، حيث يهدفون بشكل أساسي إلى جذب الأجانب للمشاركة.

4. صعوبات الرقابة التقنية: غالبًا ما تواجه بورصات العملات المشفرة ومقدمو خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية صعوبات في مراقبة والتحقيق في المخاطر وراء المعاملات بفعالية بسبب القيود التقنية والهندسية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الخبيثة أو مخاطر غسيل الأموال بسرعة. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز الرقابة من خلال تدابير KYC وAML، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفق الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.

الاستنتاجات والتوصيات

تشير تحليل تدفق الأموال داخل السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام العملات المشفرة في المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية داخل السلسلة بشكل فعال، نقترح اتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للعملات المشفرة، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة غير القانونية داخل السلسلة، ووضع إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التعليم لمكافحة الاحتيال للمستخدمين العاديين، ليكونوا على دراية بمخاطر داخل السلسلة، وزيادة قدرتهم على التعرف على أموال الصناعة السوداء والرمادية ووعيهم بالوقاية.

3. دفع الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع داخل السلسلة ومكافحة غسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة ووسائل التكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي لتحديد وضرب تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات العملات المشفرة ومزودي خدمات المحفظة والجهات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون المشترك، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية من المخاطر، وزيادة مستوى الأمان داخل السلسلة.

جنوب شرق آسيا كأحد المناطق الأكثر قدرة على تطوير العملات المشفرة، لا تزال تواجه تحديات خطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في الوسائل التقنية، نأمل أن نقلل تدريجياً من تدفق الأموال غير القانونية داخل السلسلة، مما يعزز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.