مجال العملات الرقمية تحت الأضواء: نيوزيلندا تحظر ATM العملات الرقمية وتفرض حدودًا على التحويلات

يحظر حظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وإدخال حد أقصى على التحويلات المالية الدولية استراتيجية نيوزيلندا الجديدة لمكافحة غسل الأموال والجريمة المالية. وقد أعلنت الحكومة هذه التدابير الحاسمة في إطار إصلاح شامل لنظام مكافحة غسل الأموال (AML)، بهدف جعل النظام المالي أكثر مقاومة للاساءات غير المشروعة.

نيوزيلندا والتحول ضد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

تدور جوهر القواعد الجديدة حول الحظر الرسمي على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. هذه الآلات التي تُستخدم لشراء أو بيع الأصول المالية مثل البيتكوين بشكل مجهول، أصبحت الآن تحت المراقبة بشكل حاسم. وفقًا للسلطات، تمثل هذه الأجهزة قناة مميزة لغسل الأموال من الأموال غير القانونية، مما يوفر للمجرمين الفرصة لتحويل العائدات غير المشروعة إلى عملات مشفرة دون فحوصات كافية.

أوضحت وزيرة العدل المساعدة نيكول ماكي يوم الأربعاء الأسباب وراء القانون الجديد، مشددة على كيف أن هذه الاستجابة تشكلت أيضًا من خلال مدخلات من خبراء الصناعة. من الواضح، وفقًا للحكومة، أن "أكشاك العملات الرقمية تجذب بشكل أساسي عملاء يسعون إلى الخصوصية أو يعتزمون تحويل أموال من أصل مشبوه." وبالتالي، تعتبر وجودها أكثر خطرًا من كونه فرصة للنظام المالي المحلي.

حدود التحويلات الدولية: 5,000 دولار كحد أقصى

إجراء مركزي آخر في الحزمة هو فرض حد أقصى قدره 5,000 دولار على التحويلات الدولية عبر النقد. الهدف الرئيسي من هذا الحد هو جعل من الصعب على المنظمات الإجرامية تحويل كميات كبيرة من النقد إلى الخارج بشكل سري. ومع ذلك، لا يزال يُسمح بالتحويلات الأكبر، بشرط أن تتم من خلال قنوات المصرفية الإلكترونية، والتي تضمن مزيدًا من إمكانية التتبع.

تسمح هذه التمييز للأنشطة الاقتصادية العادية والأفراد بتنفيذ عمليات مالية عبر الحدود دون قيود مفرطة - ولكن دائمًا بما يتماشى مع معايير صارمة من الشفافية والرقابة.

توسيع سلطات المراقبة والتنفيذ

تشمل الإصلاحات أيضًا توسيعًا كبيرًا لسلطات التنفيذ للشرطة والهيئات التنظيمية. من المخطط تعزيز وحدة الاستخبارات المالية، التي سيكون لديها الوصول إلى بيانات مالية أوسع وأكثر تفصيلاً تتعلق بالأشخاص المشتبه في أنشطتهم غير المشروعة.

تُصمم هذه الامتيازات الجديدة، وفقًا لماكي، خصيصًا "للهدف من وراء المجرمين دون عرقلة أنشطة الشركات الشرعية". من نفس المنظور، أعلنت الحكومة عن إطلاق استشارة لتقييم إمكانية تقديم مساهمة اقتصادية، أو "رسوم"، لتمويل نظام المراقبة المالية لمكافحة الجريمة بشكل مستدام.

دور وحدة الاستخبارات المالية

ستتمتع وحدة الاستخبارات المالية بصلاحيات جديدة في الحصول على البيانات وتحليلها المتعلقة بالحركات المشبوهة أو عالية المخاطر. بفضل ذلك، سيكون من الممكن المراقبة بشكل أكثر استباقية وفي الوقت المناسب، وهي عناصر أساسية للتanticipate استراتيجيات أكثر تطوراً من قبل الجماعات والشبكات الإجرامية المخصصة لغسل الأموال.

دعم خبراء الصناعة

لقد رحبت صناعة التشفير في نيوزيلندا بالتغييرات بشكل بناء. يعترف العديد من قادة القطاع بأنه على الرغم من أن بعض التدابير قد تقلل من حرية التشغيل لبعض المستخدمين، إلا أنها تعتبر ضرورية للحفاظ على سمعة السوق ورفض الانتهاكات. إن وجود أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة نفسها، كما تم تسليط الضوء عليه في البيانات العامة، يشكل فعليًا حافزًا للسرية والتحويل غير المتتبع للأموال.

الهدف المعلن لا يزال هو عدم "تحميل الشركات الشرعية ببيروقراطية غير ضرورية"، كما أشار مككي، في حين يتم في الوقت نفسه شد الشبكة تدريجياً لأولئك الذين يعتزمون نقل أموال ذات أصل مشكوك فيه.

تحويل نيوزيلندا إلى نموذج دولي

تهدف الحكومة إلى جعل نيوزيلندا "واحدة من أسهل الدول في العالم لممارسة الأعمال التجارية الشرعية"، وفي الوقت نفسه، "واحدة من أصعب الدول على المجرمين للاختباء فيها." تستند هذه الاستراتيجية المزدوجة إلى توازن ديناميكي: مكافأة حسن النية والشفافية، ولكن بالتوافق مع أعلى المعايير الدولية من حيث الامتثال المالي.

علاوة على ذلك، يمكن أن تعمل القواعد الجديدة كمعيار وممارسة جيدة للأسواق الأخرى أيضًا. إن الاختيار لتفضيل التحويلات المؤسسية عبر أنظمة إلكترونية قابلة للتتبع يعزز حقًا الرسالة العالمية بعدم التسامح مطلقًا تجاه أولئك الذين يستغلون العملات المشفرة لإخفاء أصول رأس المال.

التطورات المستقبلية: المشاورات والمبادرات الجديدة

لقد خططت السلطات بالفعل لسلسلة من المشاورات العامة لتحديد تفاصيل آلية فرض التمويل وجمع الاقتراحات من النسيج الريادي والهيئات الرقابية. الهدف هو تنظيم تشاركي يأخذ في الاعتبار احتياجات الأمن ولكن أيضًا الحيوية الاقتصادية للبلد.

سيتم تقديم مشروع القانون قريبًا إلى البرلمان، ويمثل نقطة تحول في العلاقات بين الابتكار التكنولوجي ونزاهة النظام المالي. من ناحية، يصبح النظام أكثر صرامة في السيطرة على البيتكوين والأدوات المماثلة، بينما من ناحية أخرى، تظل النية في الحفاظ على السياق النيوزيلندي جذابًا للمبادرة الخاصة الصحية واضحة.

معيار جديد للأمان المالي

تظهر نيوزيلندا رغبتها في أن تكون في طليعة مكافحة غسيل الأموال والتمويل غير المشروع من خلال تبني تدابير ملموسة بشأن العملات المشفرة والحركة الدولية للنقد.

تشير هذه الإصلاحات، وفقًا للمراقبين والعاملين المعنيين، إلى أنها لن تحدد فقط الإطار التشغيلي الداخلي، بل يمكن أن تلهم العديد من الولايات القضائية الأخرى لتعزيز ضوابطها. ستساهم السياقات التي تم إنشاؤها في تعزيز الثقة في الأدوات المالية المبتكرة، مما يترك مجالًا أقل للأنشطة غير القانونية ويساهم في تحديد نموذج تنمية مستدام حتى للمستقبل.