DeFAI: كيف تغير الذكاء الاصطناعي التمويل اللامركزي

لقد استمر تطور التمويل اللامركزي (DeFi) في التقدم بهدوء، حتى أصبح فجأة قوة لا يمكن تجاهلها. يجعل DeFi الأدوات المالية المعقدة أكثر شيوعًا، ولكن "الفتح" لا يعني دائمًا "سهولة الاستخدام".

في الوقت الحالي، لا يزال الانخراط في سوق التمويل اللامركزي يتطلب الكثير من الانتباه: مراقبة الأسعار، تعديل المحافظ، الاستجابة لتغيرات السوق. إن منحنى التعلم الحاد هذا وتجربة المستخدم غير المثالية يجعل الكثيرين يترددون.

هذا هو مجال DeFAI (التمويل اللامركزي الذكاء الاصطناعي). تهدف وكلاء الذكاء الاصطناعي المشفر الذكي إلى تبسيط العمليات، وأتمتة العمليات المعقدة، مما يجعل التمويل اللامركزي أكثر سهولة وبديهية.

تعريف DeFAI

DeFAI يشير إلى دمج الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي. وكلاء الذكاء الاصطناعي المشفر هم برامج ذاتية تعمل على شبكات blockchain ومنصات DeFi، قادرة على مراقبة البيئة، وتحليل البيانات، والسعي لتحقيق الأهداف المحددة، وتنفيذ الاستراتيجيات مع الحد الأدنى من التدخل البشري.

على عكس نماذج اللغة الكبيرة التي تنتج المحتوى الرئيسي، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي اتخاذ إجراءات فعلية. يمكنهم العمل بشكل مستقل، والتكيف مع الظروف المتغيرة وتحسين الأداء. الأهم من ذلك، أن سلوكهم مقيد بمعلمات المخاطر ونظام القيود التي يحددها المستخدم، لتجنب العواقب غير المقصودة.

تشمل الخصائص الرئيسية لوكالة DeFAI:

• الاستقلالية: القدرة على العمل بشكل مستقل دون الحاجة إلى إرشادات بشرية مستمرة
• القدرة على التعلم: القدرة على تحسين الأداء استنادًا إلى تحليل البيانات وتقييم النتائج
• الوعي البيئي: القدرة على إدراك والاستجابة للظروف المعقدة والديناميكية للأسواق والأنظمة

تطبيق DeFAI

حاليًا، فإن وكلاء DeFAI يعملون على تحسين تجربة التمويل اللامركزي. على الرغم من أنهم لم يصبحوا مستقلين تمامًا بعد، إلا أنهم يمكنهم تنفيذ المهام التالية:

• مراقبة إشارات السوق على السلسلة وتحت السلسلة عبر البروتوكولات
• تنفيذ التداولات الأساسية وإعادة توازن المحفظة
• استراتيجيات تعدين السيولة الآلي
• مراقبة إشارات المخاطر المحتملة للعقود الذكية

التطبيقات الرئيسية لـ DeFAI تشمل:

1. التنبؤ عبر البروتوكولات وتحسين المحافظ: يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي أتمتة عملية الإشراف، ومسح تغييرات ظروف السوق، وإعادة توازن المحافظ بشكل نشط، ونقل السيولة بين أنظمة بيئية متعددة.

2. التعدين السائل المدعوم بالذكاء الاصطناعي وإعادة توزيع الأصول: يمكن للوكلاء مراقبة APY، مع الأخذ في الاعتبار تكاليف الغاز والخسائر غير الدائمة، وتحويل رأس المال ديناميكياً لتحقيق أقصى عائد.

3. مراقبة العقود الذكية واكتشاف المخاطر: يمكن للوكيل إنشاء خط أساس للسلوك الطبيعي للعقود الذكية، واكتشاف الشذوذ الطفيف الذي قد يشير إلى استغلال الثغرات أو مشاكل تقنية، وتفعيل تدابير الحماية تلقائيًا قبل حدوث الضرر.

مزايا و تحديات DeFAI

المزايا:

• الكفاءة: معالجة المعلومات وتنفيذ المعاملات بسرعة الآلات
• التوعية: تمكين المستخدمين العاديين من استخدام استراتيجيات مالية معقدة
• تحسين مستمر: تحسين الاستراتيجيات من خلال التعلم المعزز
• تقليل العمليات اليدوية: يمكن للمستخدمين التركيز على تعيين الأهداف المتقدمة ومعايير المخاطر

التحدي:

• مخاطر جودة البيانات: تعتمد أداء الوكيل على جودة المعلومات
• عدم الشفافية في اتخاذ القرار: مع تعقيد الاستراتيجيات، يصبح فهم قرارات الوكلاء صعبًا
• فقدان الثقة: قد يتردد المستخدمون في تفويض السلطة المالية إلى النظام الذاتي
• عدم اليقين التنظيمي: لم يتم إنشاء إطار قانوني للسلوك المدفوع بالوكالة
• المخاطر النظامية: قد يؤدي الاستخدام الواسع لوكلاء مشابهين للذكاء الاصطناعي إلى سلوك القطيع خلال فترات الضغط في السوق

أهمية البنية التحتية

لكي ينجح DeFAI، يجب أن تلبي البنية التحتية الاحتياجات الجديدة. يحتاج الوكلاء إلى قابلية التشغيل البيني السلسة للعمل بفعالية عبر بروتوكولات ومنصات متعددة. يحتاجون إلى قابلية موثوقة للتوسع ومرونة للتعامل مع عمليات اتخاذ القرار المتزامنة.

يمكن أن يلبي الهيكل المعماري القابل للتجزئة لبعض أنظمة blockchain هذه المتطلبات:

• نقل الرسائل عبر السلاسل: يمكن للوكيل تنسيق استراتيجيات معقدة عبر العديد من السلاسل المخصصة و rollup.
• تطوير البلوكشين المعياري: يسمح للمطورين بتصميم بلوكشين مخصص محسن لتكامل الوكلاء الذكيين
• نموذج الأمان المشترك: إنشاء بيئة يمكن لوكيل العمل بأمان في سياقات متعددة
• بيئة تنفيذ مخصصة: تنفيذ بيئة تنفيذ مخصصة تم تحسينها لسلوكيات ومتطلبات وكيل محددة

مستقبل DeFAI

في المستقبل، قد نرى أن خدمات التمويل تصبح أكثر ديناميكية وتخصيصًا وتشغيلًا ذاتيًا. قد يشمل ذلك:

• الوكلاء الشخصيون يديرون محفظة الاستثمار في العملات المشفرة بناءً على قدرة المستخدم على تحمل المخاطر وأهدافه المالية
• DAO التي تقترح وتقوم بالتصويت وتنفيذ القرارات بشكل مستقل من خلال وكلاء محترفين
• تحويل أهداف المستخدمين إلى نظام بيئي متكامل من الإجراءات المنسقة

يتطلب تحقيق هذه الرؤية تصميم البنية التحتية بناءً على المبادئ الأساسية الذكية. يجب أن تكون الشبكة مُجزأة، وقابلة للتشغيل البيني، وتتمتع بمرونة متأصلة. مع تقدم التكنولوجيا، من المتوقع أن تجلب DeFAI تغييرات ثورية في التمويل اللامركزي، مما يجعله أكثر ذكاءً وكفاءةً وانتشارًا.