أفادت مؤسسة UBS السويسرية، التي تدير أصولًا تزيد عن تريليون دولار، أن عملاءها ذوي الثروات العالية بدأوا في تخصيص ما يصل إلى 5% من محافظهم الاستثمارية إلى مجال الأصول المشفرة كوسيلة للتحوط ضد التضخم وتقلبات العملة.
وفقا للكتاب السنوي العالمي للعائد على الاستثمار لعام 2025 الصادر عن البنك السويسري ، يقوم المستثمرون الأثرياء بتنويع مخصصاتهم بما يتجاوز الأصول التقليدية من خلال الاستثمار في BTC وأصول التشفير البديلة الأخرى.
تحول استراتيجية المحفظة الاستثمارية
يؤكد التقرير كيف تطورت الأصول المشفرة من كونها أصولًا هامشية إلى جزء معترف به في بناء المحافظ الحديثة، خاصةً في ظل تصاعد المخاوف طويلة الأمد بشأن الدولار والعملات الورقية الأخرى.
تشير "دليل عام 2025" إلى أن نمط الاستثمار التقليدي المتنوع الذي اعتمد سابقاً على العقارات والسلع الأساسية والأسهم العالمية أعيد النظر فيه بسبب التضخم الهيكلي وزيادة المخاطر النظامية.
تحظى الأصول الرقمية باهتمام متزايد بسبب انخفاض ارتباطها بالأسواق التقليدية، بالإضافة إلى قدرتها على العمل كعازل في مواجهة الصدمات الاقتصادية الكلية.
يردد هذا التحليل تعليقات مات هوجان ، كبير مسؤولي الاستثمار في Bitwise. سلط هوغان مؤخرا الضوء على أن المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية ينظرون بشكل متزايد إلى الأصول المشفرة كأداة تحوط كلي. قال هوغان أيضا إن هؤلاء المستثمرين بدأوا في زيادة تخصيصهم للأصول المشفرة من 1٪ إلى 5٪ كحد أقصى.
اختلاف الأجيال
تشير بيانات UBS إلى وجود اختلافات جيلية واضحة في كيفية تعامل العملاء مع الأصول المشفرة. من المرجح أن يدمج المستثمرون الشباب، الذين تتراوح أعمارهم بشكل أساسي تحت 50 عامًا، الأصول الرقمية في محافظهم الاستثمارية الأساسية.
يعتبر العديد من الناس الأصول المشفرة ليس فقط أداة للتحوط، ولكنهم يراهنون أيضًا على مستقبل البنية التحتية المالية بدفع من التقدم في تقنية البلوكتشين، والتوكنيزيشن، والتطبيقات اللامركزية.
هؤلاء المستثمرون يتحملون تقلبات أعلى وهم أكثر استعدادًا لقبول مجالات التكنولوجيا الناشئة. بالنسبة لهم، تتكامل أصول التشفير بشكل طبيعي مع استثمارات رأس المال المغامر والاستثمارات التكنولوجية في محفظة مصممة للنمو على المدى الطويل.
بالمقارنة، يتمتع العملاء الأكبر سناً عادةً بموقف أكثر حذراً تجاه أصول التشفير، وغالباً ما يقتصرون على نسبة صغيرة وقابلة للتحكم من أصول التشفير من خلال منتجات خاضعة للتنظيم أو النسخ المرمزة من الأدوات المالية التقليدية.
بالنسبة لهؤلاء المستثمرين، تلعب الأصول الرقمية دورًا مشابهًا للذهب كمكمل، حيث تكون تأمينًا ضد المخاطر النظامية، وليست محرك النمو الرئيسي.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
يو بي إس: المستثمرون الأثرياء يزيدون تخصيص أصول الكريبتو إلى 5%
المصدر الأصلي: cryptoslate
ترجمة: فرسان البلوكشين
أفادت مؤسسة UBS السويسرية، التي تدير أصولًا تزيد عن تريليون دولار، أن عملاءها ذوي الثروات العالية بدأوا في تخصيص ما يصل إلى 5% من محافظهم الاستثمارية إلى مجال الأصول المشفرة كوسيلة للتحوط ضد التضخم وتقلبات العملة.
وفقا للكتاب السنوي العالمي للعائد على الاستثمار لعام 2025 الصادر عن البنك السويسري ، يقوم المستثمرون الأثرياء بتنويع مخصصاتهم بما يتجاوز الأصول التقليدية من خلال الاستثمار في BTC وأصول التشفير البديلة الأخرى.
تحول استراتيجية المحفظة الاستثمارية
يؤكد التقرير كيف تطورت الأصول المشفرة من كونها أصولًا هامشية إلى جزء معترف به في بناء المحافظ الحديثة، خاصةً في ظل تصاعد المخاوف طويلة الأمد بشأن الدولار والعملات الورقية الأخرى.
تشير "دليل عام 2025" إلى أن نمط الاستثمار التقليدي المتنوع الذي اعتمد سابقاً على العقارات والسلع الأساسية والأسهم العالمية أعيد النظر فيه بسبب التضخم الهيكلي وزيادة المخاطر النظامية.
تحظى الأصول الرقمية باهتمام متزايد بسبب انخفاض ارتباطها بالأسواق التقليدية، بالإضافة إلى قدرتها على العمل كعازل في مواجهة الصدمات الاقتصادية الكلية.
يردد هذا التحليل تعليقات مات هوجان ، كبير مسؤولي الاستثمار في Bitwise. سلط هوغان مؤخرا الضوء على أن المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية ينظرون بشكل متزايد إلى الأصول المشفرة كأداة تحوط كلي. قال هوغان أيضا إن هؤلاء المستثمرين بدأوا في زيادة تخصيصهم للأصول المشفرة من 1٪ إلى 5٪ كحد أقصى.
اختلاف الأجيال
تشير بيانات UBS إلى وجود اختلافات جيلية واضحة في كيفية تعامل العملاء مع الأصول المشفرة. من المرجح أن يدمج المستثمرون الشباب، الذين تتراوح أعمارهم بشكل أساسي تحت 50 عامًا، الأصول الرقمية في محافظهم الاستثمارية الأساسية.
يعتبر العديد من الناس الأصول المشفرة ليس فقط أداة للتحوط، ولكنهم يراهنون أيضًا على مستقبل البنية التحتية المالية بدفع من التقدم في تقنية البلوكتشين، والتوكنيزيشن، والتطبيقات اللامركزية.
هؤلاء المستثمرون يتحملون تقلبات أعلى وهم أكثر استعدادًا لقبول مجالات التكنولوجيا الناشئة. بالنسبة لهم، تتكامل أصول التشفير بشكل طبيعي مع استثمارات رأس المال المغامر والاستثمارات التكنولوجية في محفظة مصممة للنمو على المدى الطويل.
بالمقارنة، يتمتع العملاء الأكبر سناً عادةً بموقف أكثر حذراً تجاه أصول التشفير، وغالباً ما يقتصرون على نسبة صغيرة وقابلة للتحكم من أصول التشفير من خلال منتجات خاضعة للتنظيم أو النسخ المرمزة من الأدوات المالية التقليدية.
بالنسبة لهؤلاء المستثمرين، تلعب الأصول الرقمية دورًا مشابهًا للذهب كمكمل، حيث تكون تأمينًا ضد المخاطر النظامية، وليست محرك النمو الرئيسي.